Đánh giá rủi ro DeFi đầu tiên của Bộ Tài chính Hoa Kỳ: Các tác nhân Triều Tiên và kẻ gian lợi dụng DeFi để Rửa tiền

8 Tháng 4 2023

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố phân tích đầu tiên về các rủi ro tài chính bất hợp pháp trong tài chính phi tập trung (DeFi), đề xuất các cải tiến tiềm năng cho khuôn khổ chống rửa tiền của quốc gia nhằm đối phó với các mối đe dọa mới nổi.

Báo cáo Kho bạc Nêu bật Các Lỗ hổng Chính trong DeFi

Đánh giá của Bộ Tài chính xác định những điểm yếu đáng kể trong hệ sinh thái DeFi khiến nó trở nên hấp dẫn đối với các tác nhân bất hợp pháp, bao gồm các nhóm được nhà nước Bắc Triều Tiên tài trợ và những kẻ lừa đảo tài chính. Báo cáo cụ thể nêu rõ cách mà các thực thể này khai thác tính chất ẩn danh của các giao thức DeFi và các biện pháp tuân thủ hạn chế để rửa tiền thu được từ các hoạt động phạm tội khác nhau.

Theo đánh giá, việc thiếu sự kiểm soát tập trung trong các nền tảng DeFi tạo ra những thách thức độc đáo cho việc thực hiện các biện pháp bảo vệ chống rửa tiền truyền thống (Chống rửa tiền). Khác với các tổ chức tài chính tập trung, nhiều giao thức DeFi hoạt động mà không có các trung gian chịu trách nhiệm tiến hành thẩm định khách hàng hoặc theo dõi các giao dịch đáng ngờ.

Khuyến nghị về Khung pháp lý

Báo cáo của Bộ Tài chính đề xuất một số cải tiến tiềm năng cho khuôn khổ quy định hiện tại để giảm thiểu những rủi ro này:

1. Tăng cường kiểm soát AML được thiết kế đặc biệt cho các dịch vụ tài chính phi tập trung
2. Nâng cao khả năng phân tích blockchain để cải thiện việc giám sát giao dịch
3. Hướng dẫn rõ ràng hơn cho các nhà phát triển và điều hành giao thức DeFi về nghĩa vụ tuân thủ

Đánh giá này diễn ra trong bối cảnh lo ngại ngày càng tăng về việc các thực thể bị cấm và các tổ chức tội phạm sử dụng công nghệ tiền điện tử để lẩn tránh sự giám sát tài chính.

Tác động ngành và các cân nhắc về tuân thủ

Đối với các tổ chức tham gia vào thị trường DeFi, báo cáo này báo hiệu sự chú ý ngày càng tăng của các cơ quan quản lý đối với những khoảng trống về tuân thủ trong lĩnh vực này. Các dự án DeFi có thể cần triển khai các cơ chế tuân thủ mạnh mẽ hơn trong khi vẫn bảo tồn những lợi ích của sự phân cấp mà làm cho các nền tảng này hấp dẫn đối với người dùng.

Đánh giá này đại diện cho một trong những phân tích toàn diện nhất của một cơ quan quản lý lớn về các rủi ro tài chính bất hợp pháp cụ thể đối với hệ sinh thái DeFi, và có khả năng báo hiệu những phát triển quy định tiếp theo trong lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng này.

#crypto2023 #tin tức tiền điện tử #cryptoscam #tự nghiên cứu

Chú ý: Bao gồm ý kiến của bên thứ ba. Không phải là lời khuyên tài chính. Có thể bao gồm nội dung được tài trợ.