Trò Chơi Hoán Đổi Forex: Cơn Ác Mộng Cá Nhân Của Tôi (và Đôi Khi Jackpot)

Hãy để tôi nói về các giao dịch hoán đổi ngoại hối - những khoản phí nhỏ lén lút đã khiến tôi tốn một gia tài và đôi khi đã làm đầy túi tôi khi tôi ít mong đợi nhất.

Tôi sẽ không bao giờ quên lần đầu tiên tôi bị tính phí hoán đổi. Tôi đã cảm thấy thông minh về vị trí EUR/USD của mình, chỉ để thức dậy và thấy tài khoản của mình mất tiền qua đêm. Không ai cảnh báo tôi về cái bẫy ẩn này!

Một hợp đồng hoán đổi ngoại hối cơ bản là lãi suất bạn phải trả ( hoặc đôi khi thu ) khi bạn giữ một vị trí sau 5 giờ chiều giờ New York. Đó là cách thị trường nói "cảm ơn vì đã mượn tiền tệ của tôi - giờ thì trả tiền đi!" Càng giữ lâu, các khoản phí này càng tăng lên. Tin tôi đi, nó tích lũy nhanh chóng.

Điều khó chịu? Tất cả đều liên quan đến sự chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ. Khi tôi mua AUD/JPY, tôi thực chất đang vay yen để mua đô la Úc. Nếu lãi suất của Nhật Bản thấp hơn của Úc, tôi có thể thực sự kiếm được một khoản swap dương - tiền miễn phí trong khi tôi ngủ! Nhưng thường thì, tôi lại ở phía sai của phương trình này.

Tôi đã học được theo cách khó khăn rằng việc hoán đổi vào thứ Tư là rất khắc nghiệt - phí gấp ba lần so với bình thường vì chúng tính đến việc chuyển tiếp vào cuối tuần. Đó là lúc nhiều nhà giao dịch nhỏ bị đè bẹp hoàn toàn nếu họ không chú ý.

Một số nhà giao dịch sử dụng "tài khoản Hồi giáo" để tránh hoàn toàn việc hoán đổi, nhưng những tài khoản đó thường đi kèm với mức chênh lệch lớn hơn. Luôn có một điều gì đó ẩn chứa trong các nền tảng giao dịch này - họ không bao giờ để bạn thắng dễ dàng.

Điều gây khó chịu nhất là cách mà các nhà môi giới thao túng những tỷ lệ này. Công thức nên đơn giản dựa trên sự chênh lệch lãi suất, nhưng mỗi nhà môi giới đều thêm vào "phí chênh lệch" của riêng họ - cơ bản là ăn bớt lợi nhuận thêm từ các giao dịch của bạn. Tôi đã thấy tỷ lệ hoán đổi thay đổi mạnh mẽ giữa các nền tảng cho những vị trí giống hệt nhau.

Một chiến lược mà tôi đã áp dụng: nếu tôi dự định thực hiện một giao dịch dài hạn, tôi tính toán chi phí hoán đổi trước. Đôi khi một thiết lập có vẻ có lợi lại trở thành một hố tiền khi bạn tính đến hai tuần hoán đổi tiêu cực.

Tôi thực sự đã kiếm được một số tiền kha khá từ các giao dịch hoán đổi tích cực trong những giai đoạn chênh lệch lãi suất cao, nhưng đó là một trò chơi nguy hiểm. Các đồng tiền di chuyển thường xóa sạch bất kỳ lợi ích nào từ hoán đổi.

Kết luận: nếu bạn không theo dõi các giao dịch hoán đổi của mình, bạn không theo dõi tiền của mình. Những kẻ giết người âm thầm này có thể biến một vị thế thắng thành thua chỉ sau một đêm - theo nghĩa đen.