Cảnh báo về lừa đảo thanh khoản FINTOCH

###Lưu ý đến rủi ro thanh khoản của Bên dự án Tài chính

Gần đây, một Bên dự án tài chính mới nổi đã tuyên bố rằng "đầu tư hoàn toàn không rủi ro nhờ công nghệ blockchain độc quyền" và đã thu hút được vốn từ các nhà đầu tư trên toàn thế giới.

Vào ngày 23 tháng 5 năm 2023, bên dự án này đột ngột ngừng tất cả các khoản rút tiền của nhà đầu tư. Sau đó, có giải thích rằng "đang trong quá trình chuyển đổi sang chuỗi khối độc lập", nhưng tình hình vẫn không được cải thiện sau ngày 1 tháng 6.

Điều nghiêm trọng hơn nữa là việc biến đổi tiền vốn thành "điểm" vô giá trị mà không có sự đồng ý của nhà đầu tư và buộc họ phải mua node.

Bên dự án khẳng định rằng "một token độc quyền sẽ được phát hành và phân phát như phần thưởng khai thác". Tuy nhiên, theo phân tích kỹ thuật, thực tế không có blockchain nào tồn tại và chỉ đơn giản là đã tạo ra token độc quyền trên chuỗi BSC.

Token này từ đầu đã thiếu độ tin cậy, và đánh giá trên các trang web đánh giá bên thứ ba đã giảm từ 45/100 xuống 25/100.

Vấn đề cốt lõi nằm ở việc thiếu thanh khoản. Để có thể quy đổi các token được phân phát làm phần thưởng, cần có thanh khoản đủ, nhưng bên dự án đang cố gắng yêu cầu các nhà đầu tư tự cung cấp thanh khoản.

Những hành vi này có thể được suy đoán là nhằm tránh trách nhiệm pháp lý.

###Tầm quan trọng của việc nhận thức rủi ro trong đầu tư tài sản tiền điện tử

Trường hợp này có thể được coi là ví dụ điển hình cho việc thiếu hiểu biết về hệ sinh thái tài chính gây ra thiệt hại. Các nhà đầu tư trong đầu tư tài sản kỹ thuật số cần phải xác nhận trước tính thanh khoản của token. Họ cũng nên kiểm tra sự chứng minh kỹ thuật của bên dự án và chủ thể điều hành, cũng như xác nhận xem có nằm dưới sự giám sát của cơ quan quản lý thích hợp hay không. Hơn nữa, rất quan trọng để luôn cảnh giác với những hứa hẹn lợi suất cao không thực tế.

Thị trường tài sản mã hóa đang phát triển nhanh chóng, nhưng đồng thời cũng tồn tại rủi ro. Mỗi nhà đầu tư cần phải bình tĩnh đưa ra quyết định và thực hiện quản lý rủi ro hợp lý.

Nếu có điểm nghi ngờ, tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia hoặc cơ quan quản lý. Việc nâng cao nhận thức của nhà đầu tư là điều cần thiết cho sự phát triển của hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số lành mạnh.