BTCFi toàn diện giải thích: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động

Với việc Bitcoin củng cố vị thế của mình trên thị trường tài chính, BTCFi( lĩnh vực tài chính Bitcoin) đang trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. Bài viết này đi sâu vào nhiều lĩnh vực chủ chốt của BTCFi, bao gồm stablecoin, cho vay, staking, re-staking và sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung(CeDeFi).

Tổng quan về BTCFi

BTCFi là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Vào năm 2023, quy mô thị trường BTCFi đã đạt khoảng 10 tỷ USD. Dự kiến đến năm 2030, thị trường BTCFi sẽ đạt quy mô 1,2 nghìn tỷ USD. Trong mười năm qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia.

Phân khúc đường đua BTCFi

1. Đường đua stablecoin

Stablecoin là một loại tiền điện tử nhằm duy trì giá trị ổn định, thường được gắn kết với tiền tệ pháp định hoặc tài sản có giá trị khác. Các loại stablecoin phổ biến có thể được chia thành stablecoin tập trung ( như USDT, USDC ) và stablecoin phi tập trung ( như DAI, FRAX ). Trong hệ sinh thái BTC, các dự án stablecoin đáng chú ý chủ yếu là stablecoin phi tập trung.

Các dự án chính bao gồm:

• Bitsmiley Protocol: Dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC
• Bamk.fi(NUSD): Bitcoin L1 trên đồng đô la tổng hợp
• Yala Labs: stablecoin được thế chấp quá mức $YU
• Satoshi Protocol: Giao thức ổn định CDP đầu tiên trong hệ sinh thái BTC
• BTU: Dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin

2. Lĩnh vực cho vay

Bitcoin Lending(BTC Lending) là một dịch vụ tài chính cho phép người dùng vay tiền bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin.

Các dự án chính bao gồm:

• Liquidium: giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin
• Shell Finance: giao thức stablecoin dựa trên BTC L1

3. Staking赛道

Staking ( thường được mọi người biết đến với các đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lãi. Giao thức staking Bitcoin cho phép Bitcoin tận dụng tính an toàn và đặc tính phi tập trung độc đáo của nó, cung cấp sự an toàn kinh tế cho các chuỗi PoS khác.

Đại diện dự án: Babylon

![Toàn cảnh về BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(

) 4. Restaking赛道

ReStaking là việc sử dụng tài sản token staking thanh khoản để staking với các validator trên mạng lưới và blockchain khác nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn.

Các dự án chính bao gồm:

• Chakra: Cơ sở hạ tầng thanh toán mô-đun sáng tạo
• Bedrock: Giao thức tái thế chấp thanh khoản đa tài sản
• Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon

![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(

) 5. Lưu ký phi tập trung

Với thông báo từ BitGO, chủ thể đứng sau wBTC, về việc chuyển giao quyền kiểm soát wBTC, cuộc thảo luận về tính an toàn của WBTC đang nóng lên. Các giải pháp lưu trữ phi tập trung mới bao gồm tBTC, FBTC, dlcBTC và các loại khác.

![Giải thích toàn diện về BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(

) 6. CeDeFi

CeDeFi kết hợp các đặc điểm của tài chính tập trung ### CeFi ( và tài chính phi tập trung ) DeFi (. Các dự án chính bao gồm Solv Protocol, Bouncebit, Lorenzo protocol và nhiều dự án khác.

![Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(

) 7. DEX AMM Swap

Sự phát triển của DEX trong hệ sinh thái Bitcoin tương đối chậm, nhưng công nghệ AMM, PSBT và hoán đổi nguyên tử đã cung cấp nền tảng công nghệ cho việc thực hiện DEX trên Bitcoin.

Các dự án chính bao gồm:

• Bitflow: Tập trung vào lợi suất BTC bền vững
• Dotswap: DEX AMM gốc trên mạng chính BTC
• Unisat AMM Swap: Thực hiện giao dịch thị trường ký hiệu dựa trên sổ đặt hàng

![Đánh giá toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(

So sánh các loại tài sản khác nhau

So sánh ETHfi, SOLfi và BTCfi từ ba khía cạnh: tính an toàn, tỷ suất sinh lợi và sự phong phú của hệ sinh thái:

• An toàn: BTCFi quan tâm đến "an toàn" vượt trội hơn so với các hệ sinh thái khác
• Lợi suất: BTCFi có tiềm năng lớn hơn và kỳ vọng lợi suất cao hơn
• Sự phong phú của hệ sinh thái: Hệ sinh thái BTCFi đang trong giai đoạn bùng nổ, nhiều dự án liên tục xuất hiện.

![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(

Kết luận

BTCFi như một động cơ đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử, sẽ tiếp tục thúc đẩy mạng lưới Bitcoin tiến tới các ứng dụng tài chính cấp cao hơn và mức độ tham gia toàn cầu. Với sự tiến bộ công nghệ và sự mở rộng của thị trường, BTCFi hy vọng sẽ trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp cho người dùng toàn cầu dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn.

![Giải thích đầy đủ về BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(