Mã hóa kỹ thuật số lan tỏa trong ngành tài chính toàn cầu, Libeara dẫn dắt thực hành đổi mới RWA
Mã hóa kỹ thuật số đang từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức gốc tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thức thực hiện số hóa, chuỗi hóa và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Các loại tài sản từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, chứng từ đang không ngừng mở rộng, khung quy định cũng dần dần mở ra không gian thí nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu suất, minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh như vậy, Libeara như một nền tảng đổi mới, đã trở thành người tiên phong trong thực tiễn mã hóa kỹ thuật số hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh thực tiễn thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, Libeara cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo đuổi con đường công nghệ quyết liệt, mà chú trọng đến sự tuân thủ, an toàn và sự phù hợp cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường lên chuỗi tài sản truyền thống
Xu hướng chuỗi hóa RWA đang tăng tốc thẩm thấu vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt quá 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% từ đầu năm đến nay, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn giới hạn trong việc thử nghiệm với tài sản gốc tiền điện tử, nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí tốn kém và tình trạng đảo dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhắm đến các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tạo ra giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi có tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi được triển khai nhanh chóng.
Bravo：Chứng khoán và trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số nguyên bản
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế riêng cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chủ yếu nhắm đến các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và thực hiện tự động thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình có thể truy nguyên và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ đô la Mỹ, dễ rơi vào bẫy mất cân bằng tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu bằng nội tệ của Bravo hỗ trợ việc đưa nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống chịu rủi ro, đồng thời tăng cường định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn giản, khó có thể thích ứng với nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành hoãn lại được chỉ định cho tương lai và các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh. Điều này đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu đa dạng của các nhóm người khác nhau.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, có nguy cơ trung gian, sai sót trong vận hành hoặc sự kiện phá sản dẫn đến khả năng nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu thiệt hại. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, làm tăng đáng kể tính đàn hồi của hệ thống.
Delta: Dịch vụ mã hóa dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý chứng chỉ quỹ trên chuỗi, hỗ trợ việc mã hóa kỹ thuật số chứng chỉ quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể ngưỡng đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các chứng chỉ quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng chứng chỉ quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển thông qua Libeara cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với tính bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango: Nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số nhiều tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều phù hợp với các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, kinh doanh mã hóa kỹ thuật số đã được thiết lập nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Thông qua việc linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường khác nhau của các quốc gia và tổ chức, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong nhiều dự án cấp quốc gia, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, riêng tư, nợ chủ quyền và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ ngắn hạn Mỹ được Libeara hợp tác với nhiều bên phát hành, là một trong những quỹ trái phiếu chính phủ Mỹ mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng đầu tư trên chuỗi và sàn giao dịch RWA cũng đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công cộng hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền tệ Hong Kong. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hong Kong phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đồng đô la Hong Kong qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã vào chung kết cuộc thi hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác thực tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính tại các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Dự án Ensemble do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) khởi động, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương kiểu bán buôn nhằm thúc đẩy thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông. Libeara hợp tác với nhiều tổ chức để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá ứng dụng thanh toán cho các khoản tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ trường hợp thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của HKMA.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis được chính quyền tiền tệ Hong Kong và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế phối hợp triển khai, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa trái phiếu xanh nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm rào cản đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng "ô tô siêu an toàn" RWA.
Tên gọi Libeara được xuất phát từ sự kết hợp giữa "Liberty" ("Bonds tự do" - trái phiếu quốc gia bán lẻ đầu tiên của Mỹ) và "Aerarium" (kho bạc cổ đại của La Mã). Là một công ty công nghệ tài chính được phát triển từ nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự cản trở và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra các kênh đầu tư mới.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara tập hợp những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch huy động trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm kém hiệu quả và nỗi đau trong thị trường tài chính truyền thống. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp họ tìm thấy điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập Libeara cho biết, mã hóa kỹ thuật số quỹ và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách nhà đầu tư tương tác với tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu thông giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm-điểm, tăng cường tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đơn giản là đưa số liệu tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc xe siêu an toàn" để lưu thông an toàn trên đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản kỹ thuật số nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và các thị trường không được quản lý, thay vì những tài sản ổn định, được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung pháp lý mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
DataBartender
· 08-01 23:33
Tài sản lên chuỗi? Không nhiều người hiểu rõ.
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketSurvivor
· 08-01 23:32
À, cái RWA này có chút thú vị.
Xem bản gốcTrả lời0
BridgeJumper
· 08-01 23:11
Một người nữa chơi mã hóa kỹ thuật số sao? Nghe có vẻ không đáng tin.
Libeara dẫn dắt đổi mới RWA xây dựng hệ sinh thái tài chính mã hóa kỹ thuật số mới
Mã hóa kỹ thuật số lan tỏa trong ngành tài chính toàn cầu, Libeara dẫn dắt thực hành đổi mới RWA
Mã hóa kỹ thuật số đang từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức gốc tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thức thực hiện số hóa, chuỗi hóa và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Các loại tài sản từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, chứng từ đang không ngừng mở rộng, khung quy định cũng dần dần mở ra không gian thí nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu suất, minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh như vậy, Libeara như một nền tảng đổi mới, đã trở thành người tiên phong trong thực tiễn mã hóa kỹ thuật số hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh thực tiễn thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, Libeara cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo đuổi con đường công nghệ quyết liệt, mà chú trọng đến sự tuân thủ, an toàn và sự phù hợp cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường lên chuỗi tài sản truyền thống
Xu hướng chuỗi hóa RWA đang tăng tốc thẩm thấu vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt quá 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% từ đầu năm đến nay, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn giới hạn trong việc thử nghiệm với tài sản gốc tiền điện tử, nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí tốn kém và tình trạng đảo dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhắm đến các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tạo ra giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi có tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi được triển khai nhanh chóng.
Bravo：Chứng khoán và trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số nguyên bản
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế riêng cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chủ yếu nhắm đến các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và thực hiện tự động thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình có thể truy nguyên và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ đô la Mỹ, dễ rơi vào bẫy mất cân bằng tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu bằng nội tệ của Bravo hỗ trợ việc đưa nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống chịu rủi ro, đồng thời tăng cường định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn giản, khó có thể thích ứng với nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành hoãn lại được chỉ định cho tương lai và các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh. Điều này đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu đa dạng của các nhóm người khác nhau.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, có nguy cơ trung gian, sai sót trong vận hành hoặc sự kiện phá sản dẫn đến khả năng nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu thiệt hại. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, làm tăng đáng kể tính đàn hồi của hệ thống.
Delta: Dịch vụ mã hóa dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý chứng chỉ quỹ trên chuỗi, hỗ trợ việc mã hóa kỹ thuật số chứng chỉ quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể ngưỡng đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các chứng chỉ quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng chứng chỉ quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển thông qua Libeara cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với tính bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango: Nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số nhiều tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều phù hợp với các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, kinh doanh mã hóa kỹ thuật số đã được thiết lập nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Thông qua việc linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường khác nhau của các quốc gia và tổ chức, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong nhiều dự án cấp quốc gia, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, riêng tư, nợ chủ quyền và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ ngắn hạn Mỹ được Libeara hợp tác với nhiều bên phát hành, là một trong những quỹ trái phiếu chính phủ Mỹ mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng đầu tư trên chuỗi và sàn giao dịch RWA cũng đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công cộng hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền tệ Hong Kong. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hong Kong phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đồng đô la Hong Kong qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã vào chung kết cuộc thi hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác thực tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính tại các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Dự án Ensemble do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) khởi động, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương kiểu bán buôn nhằm thúc đẩy thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông. Libeara hợp tác với nhiều tổ chức để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá ứng dụng thanh toán cho các khoản tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ trường hợp thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của HKMA.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis được chính quyền tiền tệ Hong Kong và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế phối hợp triển khai, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa trái phiếu xanh nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm rào cản đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng "ô tô siêu an toàn" RWA.
Tên gọi Libeara được xuất phát từ sự kết hợp giữa "Liberty" ("Bonds tự do" - trái phiếu quốc gia bán lẻ đầu tiên của Mỹ) và "Aerarium" (kho bạc cổ đại của La Mã). Là một công ty công nghệ tài chính được phát triển từ nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự cản trở và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra các kênh đầu tư mới.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara tập hợp những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch huy động trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm kém hiệu quả và nỗi đau trong thị trường tài chính truyền thống. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp họ tìm thấy điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập Libeara cho biết, mã hóa kỹ thuật số quỹ và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách nhà đầu tư tương tác với tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu thông giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm-điểm, tăng cường tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đơn giản là đưa số liệu tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc xe siêu an toàn" để lưu thông an toàn trên đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản kỹ thuật số nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và các thị trường không được quản lý, thay vì những tài sản ổn định, được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung pháp lý mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.