DeFAI：Trí tuệ nhân tạo làm thế nào để giải phóng tiềm năng của Tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung(DeFi) đã nhanh chóng phát triển kể từ năm 2020, trở thành trụ cột quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù các giao thức đổi mới xuất hiện liên tục, nhưng độ phức tạp và mức độ phân mảnh của DeFi cũng tăng theo, khiến ngay cả những người dùng có kinh nghiệm cũng khó khăn trong việc quản lý nhiều blockchain, tài sản và giao thức.
Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã phát triển từ một câu chuyện nền tảng rộng rãi vào năm 2023, sang một trọng tâm chuyên môn hơn và hướng tới đại lý vào năm 2024. Sự chuyển mình này đã sinh ra DeFi AI(DeFAI) - một lĩnh vực mới nổi nhằm tăng cường DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.
DeFAI vượt qua nhiều cấp độ. Blockchain là lớp cơ sở, AI đại lý cần tương tác với chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và hợp đồng thông minh. Lớp dữ liệu và lớp tính toán cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để đào tạo mô hình AI, những mô hình này dựa trên dữ liệu giá lịch sử, tâm lý thị trường và phân tích trên chuỗi. Lớp bảo mật và xác minh đảm bảo dữ liệu tài chính nhạy cảm được bảo vệ an toàn trong khi vẫn duy trì việc thực hiện không cần tin cậy. Cuối cùng, khung đại lý cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng dựa trên AI chuyên biệt, như robot giao dịch tự động, bộ đánh giá rủi ro tín dụng và bộ tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.
Với sự mở rộng không ngừng của hệ sinh thái DeFAI, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại chính:
1. Lớp trừu tượng
Các giao thức này đóng vai trò là giao diện thân thiện với người dùng của Tài chính phi tập trung, cho phép người dùng nhập các gợi ý thực hiện trên chuỗi. Chúng thường được tích hợp với nhiều chuỗi và dApp, và thực hiện ý định của người dùng, đồng thời đơn giản hóa các bước thủ công trong giao dịch phức tạp.
Những chức năng mà các giao thức này có thể thực hiện bao gồm:
Trao đổi, chuỗi chéo, vay/rút tiền, thực hiện giao dịch chuỗi chéo
Ví giao dịch theo dõi
Tự động thực hiện chốt lời/ cắt lỗ và các giao dịch khác theo tỷ lệ phần trăm quy mô vị thế
Giao thức lớp trừu tượng chỉ cần một bước để hoàn thành các thao tác liên chuỗi phức tạp, đơn giản hóa đáng kể trải nghiệm người dùng.
2. Đại lý giao dịch tự chủ
Khác với các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc đã được thiết lập, các đại lý giao dịch tự động có thể học hỏi và thích ứng với các điều kiện thị trường, và điều chỉnh chiến lược của mình dựa trên thông tin mới. Các đại lý này có thể:
Phân tích dữ liệu để không ngừng hoàn thiện chiến lược
Dự đoán xu hướng thị trường để đưa ra quyết định tốt hơn về mua và bán
Thực hiện các chiến lược DeFi phức tạp
3. DApps được điều khiển bởi AI
DeFi dApp cung cấp các chức năng cho vay, trao đổi, canh tác lợi nhuận, v.v. AI và đại lý AI có thể tăng cường những dịch vụ này theo các cách sau:
Tối ưu hóa cung cấp thanh khoản bằng cách cân bằng lại vị trí LP để đạt được APY tốt hơn
Quét token bằng cách phát hiện các rủi ro tiềm ẩn
Các giao thức trong những danh mục này đã được thị trường đón nhận. Tuy nhiên, để cung cấp những sản phẩm tốt hơn và đạt được kết quả tốt nhất, họ nên xem xét việc tích hợp nhiều bộ dữ liệu khác nhau với chất lượng khác nhau, nhằm nâng cao sản phẩm của mình lên một tầm cao mới.
Lớp dữ liệu——Cung cấp sức mạnh cho DeFAI thông minh
Chất lượng của AI phụ thuộc vào dữ liệu mà nó dựa vào. Để các đại lý AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, họ cần dữ liệu theo thời gian thực, có cấu trúc và có thể xác minh. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các đại lý tối ưu hóa giao dịch và lợi nhuận cần dữ liệu để hoàn thiện thêm chiến lược giao dịch của họ và phân bổ lại tài nguyên.
Bộ dữ liệu chất lượng cao cho phép các đại lý dự đoán phân tích tốt hơn hành vi giá trong tương lai, cung cấp lời khuyên cho giao dịch, phù hợp với sở thích vị thế mua và bán của họ đối với một số tài sản.
Các nhà cung cấp dữ liệu chính của DeFAI bao gồm:
Mode Synth: Dữ liệu tổng hợp dùng cho dự đoán tài chính
Chainbase: Tập dữ liệu cấu trúc toàn chuỗi
sqd.ai: Hồ dữ liệu phi tập trung hướng tới AI đại lý
Cookie: Lớp dữ liệu xã hội và chuỗi hướng tới AI đại lý
Các nhà cung cấp dữ liệu này đã cung cấp một nguồn dữ liệu phong phú cho các đại lý AI, hỗ trợ họ đưa ra những dự đoán và quyết định chính xác hơn.
Sự phát triển của blockchain đại lý AI
Ngoài việc xây dựng lớp dữ liệu cho AI và đại lý, một số blockchain đang định vị bản thân là giải pháp toàn diện cho DeFAI. Mạng Mode gần đây đã triển khai Mode Terminal, đây là một co-pilot cho DeFAI, được sử dụng để thực hiện giao dịch trên chuỗi thông qua các gợi ý của người dùng. Mode cũng hỗ trợ nhiều đội ngũ dựa trên AI và đại lý, tích hợp nhiều giao thức AI vào hệ sinh thái của mình.
Các blockchain chính khác như Solana, Base và NEAR cũng đang tích cực đầu tư vào lĩnh vực AI代理, triển khai nhiều chương trình khuyến khích và quỹ hỗ trợ sự phát triển của AI代理.
Sự phát triển tương lai của DeFAI
Hiện tại, hầu hết các đại lý AI trong DeFi vẫn gặp phải một số hạn chế trong việc đạt được tính tự chủ hoàn toàn. Giai đoạn tiếp theo của DeFAI có thể sẽ tập trung vào việc tích hợp các lớp dữ liệu hữu ích nhằm phát triển nền tảng hoặc đại lý tốt nhất. Điều này sẽ cần đến dữ liệu chuỗi sâu, dữ liệu tổng hợp cũng như phân tích tâm lý thị trường.
Mục tiêu cuối cùng là các đại lý AI có thể tạo ra và thực hiện các chiến lược giao dịch một cách liền mạch từ một giao diện duy nhất. Khi các hệ thống này trở nên trưởng thành, các nhà giao dịch DeFi trong tương lai có thể sẽ dựa vào các đại lý AI để tự đánh giá, dự đoán và thực hiện các chiến lược tài chính với sự can thiệp của con người ở mức tối thiểu.
Mặc dù các token và khung AI đã trải qua một số điều chỉnh, nhưng DeFAI vẫn ở giai đoạn đầu, tiềm năng của các đại lý AI trong việc nâng cao khả năng sử dụng và hiệu suất DeFi không thể bị bỏ qua. Chìa khóa để giải phóng tiềm năng này nằm ở việc thu thập dữ liệu thời gian thực chất lượng cao, điều này sẽ cải thiện dự đoán và thực hiện giao dịch dựa trên AI.
Trong tương lai, khả năng xác minh và tính riêng tư sẽ trở thành những thách thức chính mà các giao thức phải giải quyết. Việc tích hợp các công nghệ dựa trên TEE, FHE và thậm chí là chứng minh không kiến thức có thể tăng cường khả năng xác minh hành vi của các tác nhân AI, từ đó đạt được sự tin cậy vào tính tự chủ.
Chỉ khi kết hợp thành công dữ liệu chất lượng cao, mô hình vững chắc và quy trình ra quyết định minh bạch, thì đại lý DeFAI mới có thể được ứng dụng rộng rãi, thực sự giải phóng tiềm năng của tài chính phi tập trung.
 và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
5 thích
Phần thưởng
5
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
RektButStillHere
· 12giờ trước
Cuối cùng các Bots cũng đến Giao dịch tiền điện tử.
Xem bản gốcTrả lời0
MetaEggplant
· 12giờ trước
Chủ đạo là tiến nhanh, đúng là quá phi lý.
Xem bản gốcTrả lời0
HypotheticalLiquidator
· 12giờ trước
Còn đang trong giai đoạn thử nghiệm mà dám giao quyền kiểm soát rủi ro cho AI? Thật là tự tìm đến cái chết.
DeFAI: Sự đổi mới DeFi do AI thúc đẩy giải phóng tiềm năng Tài chính phi tập trung
DeFAI：Trí tuệ nhân tạo làm thế nào để giải phóng tiềm năng của Tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung(DeFi) đã nhanh chóng phát triển kể từ năm 2020, trở thành trụ cột quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù các giao thức đổi mới xuất hiện liên tục, nhưng độ phức tạp và mức độ phân mảnh của DeFi cũng tăng theo, khiến ngay cả những người dùng có kinh nghiệm cũng khó khăn trong việc quản lý nhiều blockchain, tài sản và giao thức.
Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã phát triển từ một câu chuyện nền tảng rộng rãi vào năm 2023, sang một trọng tâm chuyên môn hơn và hướng tới đại lý vào năm 2024. Sự chuyển mình này đã sinh ra DeFi AI(DeFAI) - một lĩnh vực mới nổi nhằm tăng cường DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.
DeFAI vượt qua nhiều cấp độ. Blockchain là lớp cơ sở, AI đại lý cần tương tác với chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và hợp đồng thông minh. Lớp dữ liệu và lớp tính toán cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để đào tạo mô hình AI, những mô hình này dựa trên dữ liệu giá lịch sử, tâm lý thị trường và phân tích trên chuỗi. Lớp bảo mật và xác minh đảm bảo dữ liệu tài chính nhạy cảm được bảo vệ an toàn trong khi vẫn duy trì việc thực hiện không cần tin cậy. Cuối cùng, khung đại lý cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng dựa trên AI chuyên biệt, như robot giao dịch tự động, bộ đánh giá rủi ro tín dụng và bộ tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.
Với sự mở rộng không ngừng của hệ sinh thái DeFAI, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại chính:
1. Lớp trừu tượng
Các giao thức này đóng vai trò là giao diện thân thiện với người dùng của Tài chính phi tập trung, cho phép người dùng nhập các gợi ý thực hiện trên chuỗi. Chúng thường được tích hợp với nhiều chuỗi và dApp, và thực hiện ý định của người dùng, đồng thời đơn giản hóa các bước thủ công trong giao dịch phức tạp.
Những chức năng mà các giao thức này có thể thực hiện bao gồm:
Giao thức lớp trừu tượng chỉ cần một bước để hoàn thành các thao tác liên chuỗi phức tạp, đơn giản hóa đáng kể trải nghiệm người dùng.
2. Đại lý giao dịch tự chủ
Khác với các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc đã được thiết lập, các đại lý giao dịch tự động có thể học hỏi và thích ứng với các điều kiện thị trường, và điều chỉnh chiến lược của mình dựa trên thông tin mới. Các đại lý này có thể:
3. DApps được điều khiển bởi AI
DeFi dApp cung cấp các chức năng cho vay, trao đổi, canh tác lợi nhuận, v.v. AI và đại lý AI có thể tăng cường những dịch vụ này theo các cách sau:
Các giao thức trong những danh mục này đã được thị trường đón nhận. Tuy nhiên, để cung cấp những sản phẩm tốt hơn và đạt được kết quả tốt nhất, họ nên xem xét việc tích hợp nhiều bộ dữ liệu khác nhau với chất lượng khác nhau, nhằm nâng cao sản phẩm của mình lên một tầm cao mới.
Lớp dữ liệu——Cung cấp sức mạnh cho DeFAI thông minh
Chất lượng của AI phụ thuộc vào dữ liệu mà nó dựa vào. Để các đại lý AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, họ cần dữ liệu theo thời gian thực, có cấu trúc và có thể xác minh. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các đại lý tối ưu hóa giao dịch và lợi nhuận cần dữ liệu để hoàn thiện thêm chiến lược giao dịch của họ và phân bổ lại tài nguyên.
Bộ dữ liệu chất lượng cao cho phép các đại lý dự đoán phân tích tốt hơn hành vi giá trong tương lai, cung cấp lời khuyên cho giao dịch, phù hợp với sở thích vị thế mua và bán của họ đối với một số tài sản.
Các nhà cung cấp dữ liệu chính của DeFAI bao gồm:
Các nhà cung cấp dữ liệu này đã cung cấp một nguồn dữ liệu phong phú cho các đại lý AI, hỗ trợ họ đưa ra những dự đoán và quyết định chính xác hơn.
Sự phát triển của blockchain đại lý AI
Ngoài việc xây dựng lớp dữ liệu cho AI và đại lý, một số blockchain đang định vị bản thân là giải pháp toàn diện cho DeFAI. Mạng Mode gần đây đã triển khai Mode Terminal, đây là một co-pilot cho DeFAI, được sử dụng để thực hiện giao dịch trên chuỗi thông qua các gợi ý của người dùng. Mode cũng hỗ trợ nhiều đội ngũ dựa trên AI và đại lý, tích hợp nhiều giao thức AI vào hệ sinh thái của mình.
Các blockchain chính khác như Solana, Base và NEAR cũng đang tích cực đầu tư vào lĩnh vực AI代理, triển khai nhiều chương trình khuyến khích và quỹ hỗ trợ sự phát triển của AI代理.
Sự phát triển tương lai của DeFAI
Hiện tại, hầu hết các đại lý AI trong DeFi vẫn gặp phải một số hạn chế trong việc đạt được tính tự chủ hoàn toàn. Giai đoạn tiếp theo của DeFAI có thể sẽ tập trung vào việc tích hợp các lớp dữ liệu hữu ích nhằm phát triển nền tảng hoặc đại lý tốt nhất. Điều này sẽ cần đến dữ liệu chuỗi sâu, dữ liệu tổng hợp cũng như phân tích tâm lý thị trường.
Mục tiêu cuối cùng là các đại lý AI có thể tạo ra và thực hiện các chiến lược giao dịch một cách liền mạch từ một giao diện duy nhất. Khi các hệ thống này trở nên trưởng thành, các nhà giao dịch DeFi trong tương lai có thể sẽ dựa vào các đại lý AI để tự đánh giá, dự đoán và thực hiện các chiến lược tài chính với sự can thiệp của con người ở mức tối thiểu.
Mặc dù các token và khung AI đã trải qua một số điều chỉnh, nhưng DeFAI vẫn ở giai đoạn đầu, tiềm năng của các đại lý AI trong việc nâng cao khả năng sử dụng và hiệu suất DeFi không thể bị bỏ qua. Chìa khóa để giải phóng tiềm năng này nằm ở việc thu thập dữ liệu thời gian thực chất lượng cao, điều này sẽ cải thiện dự đoán và thực hiện giao dịch dựa trên AI.
Trong tương lai, khả năng xác minh và tính riêng tư sẽ trở thành những thách thức chính mà các giao thức phải giải quyết. Việc tích hợp các công nghệ dựa trên TEE, FHE và thậm chí là chứng minh không kiến thức có thể tăng cường khả năng xác minh hành vi của các tác nhân AI, từ đó đạt được sự tin cậy vào tính tự chủ.
Chỉ khi kết hợp thành công dữ liệu chất lượng cao, mô hình vững chắc và quy trình ra quyết định minh bạch, thì đại lý DeFAI mới có thể được ứng dụng rộng rãi, thực sự giải phóng tiềm năng của tài chính phi tập trung.
![DeFAI toàn diện: AI làm thế nào để giải phóng tiềm năng của DeFi?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01