Các nhà chức trách Nga dự kiến sẽ áp dụng các hình phạt đối với việc thanh toán hàng hóa và dịch vụ bằng tiền điện tử bắt đầu từ năm 2026. Dự luật sẽ được xem xét tại Duma Quốc gia vào mùa thu này, ông Anatoly Aksakov, người đứng đầu ủy ban thị trường tài chính, cho biết trong một bình luận với "Izvestia".
Theo ông, mức phạt cho cá nhân sẽ từ 100.000 đến 200.000 rúp, cho pháp nhân - từ 700.000 đến 1 triệu rúp. Tiền điện tử được sử dụng cho các khoản thanh toán sẽ bị tịch thu.
Mục tiêu chính của sáng kiến là chống lại các giao dịch ngầm. Như đã lưu ý bởi cố vấn thực tiễn về luật doanh nghiệp và M&A BGP Litigation Irina Kuyanсeva, kể từ năm 2021, một phần của các giao dịch như vậy đã chuyển sang khu vực xám: một số đã lách qua các biện pháp trừng phạt bằng cách sử dụng tài sản kỹ thuật số trong các giao dịch xuyên biên giới.
«Chính xác là vào thực tiễn ẩn giấu này mà dự thảo luật mới về tiền phạt được hướng tới. Nhà nước có ý định đóng cửa lỗ hổng, khi có lệnh cấm nhưng không có trách nhiệm trực tiếp cho việc vi phạm nó, khiến cho những giao dịch như vậy trở nên có rủi ro kinh tế, — cô ấy tuyên bố.
ForkLog đã khảo sát các chuyên gia và tìm hiểu ai đang đối mặt với các khoản phạt và tại sao họ không thể giải quyết vấn đề thanh toán ngầm.
Ai thực sự có nguy cơ bị phạt
Người sáng lập GMT Legal, Andrey Tugarin, giải thích rằng lệnh cấm thanh toán bằng tiền điện tử có hiệu lực từ năm 2021 theo 259-FZ. Hạn chế này áp dụng cho các loại tiền tệ kỹ thuật số như bitcoin, nhưng không áp dụng cho stablecoin.
«Nội dung của lệnh cấm — không được chấp nhận tiền tệ kỹ thuật số làm phương thức thanh toán cho việc chuyển giao hàng hóa, cung cấp công việc hoặc dịch vụ», — ông lưu ý.
Trước hết, các biện pháp mới sẽ ảnh hưởng đến các doanh nhân - các tổ chức pháp lý và doanh nghiệp tư nhân. Theo lời của Tugarin, việc nhận thanh toán bằng tiền điện tử cho hàng hóa hoặc dịch vụ sẽ được coi là vi phạm. Người dùng thông thường sẽ rơi vào tình huống không rõ ràng hơn.
«Nếu một cá nhân không có câu trả lời rõ ràng và dễ hiểu cho câu hỏi, từ đâu mà tiền điện tử xuất hiện, dẫn đến việc họ có rúp trên tài khoản thanh toán, thì những cá nhân như vậy có thể tiềm ẩn nguy cơ bị phạt», — chuyên nghiệp nhấn mạnh.
Ông ấy đã thêm rằng nếu người dùng đổi bitcoin sang rubles qua nền tảng P2P và nhận tiền vào tài khoản ngân hàng, ngân hàng, và sau đó là các cơ quan nhà nước có thể yêu cầu xác nhận nguồn gốc của các khoản tiền. Nếu không có bằng chứng về tính hợp pháp của giao dịch, ví dụ như tiền điện tử được nhận từ đầu tư chứ không phải từ việc bán dịch vụ, có thể có án phạt.
Việc nhận lương bằng cryptocurrency cũng liên quan đến rủi ro. Theo lời Tugarin, việc thanh toán công việc ở Nga chỉ có thể bằng ruble.
«Nếu nói về việc nhận lương bằng bitcoin, chẳng hạn, thì những người như vậy sẽ bị phạt trực tiếp», — ông làm rõ.
Đối với stablecoin như USDT, khi làm việc với nhà tuyển dụng nước ngoài, có thể có những cách lách pháp lý. Tuy nhiên, thực tiễn tư pháp ở Nga "rất khác nhau và đôi khi mâu thuẫn", luật sư cho biết.
Nhà sáng lập BitOK, Dmitry Machikhin, trong bình luận với ForkLog đã làm rõ rằng những người "không thể biến quá trình này thành một hệ thống hợp pháp" thì nên lo lắng. Ví dụ, nếu không hợp pháp hóa thu nhập bằng "đồng tiền ổn định" thông qua khai báo hoặc hợp đồng với nhà tuyển dụng nước ngoài, cá nhân có thể đối mặt với việc kiểm tra và phạt.
Cấm đoán sẽ không giải quyết được vấn đề thanh toán ngầm
Các chuyên gia đồng ý rằng các hình phạt không hiệu quả trong thực tiễn. Nhà nước về mặt vật lý không thể theo dõi tất cả các giao dịch P2P hoặc thanh toán bằng tiền mặt, luật sư và người sáng lập Cartesius Ignat Likhunov nhấn mạnh.
«Điều này không củng cố uy quyền của chính quyền, mà ngược lại — thể hiện sự bất lực của nó trước thực tại», — ông ấy đã chỉ ra.
Chuyên nghiệp đã thêm rằng việc chuyển đổi tài sản kỹ thuật số sang ruble thông qua các nền tảng P2P hoặc các điểm trao đổi làm cho lệnh cấm trở nên vô nghĩa. Người dùng có thể đổi bitcoin sang ruble qua bot Telegram hoặc nền tảng không được quản lý và sử dụng chúng cho các giao dịch mà không thu hút sự chú ý.
Tugaryin đồng ý rằng việc kiểm soát các hoạt động như vậy sẽ rất khó khăn. Theo ông, nhà nước có khả năng sẽ thực hiện điều này thông qua các ngân hàng. Trong đa số các trường hợp, họ chỉ cần hiểu nguồn gốc của các khoản tiền. Phương pháp này cho phép xác định các đồng rúp nhận được từ việc trao đổi tiền điện tử, nhưng không phải các chuyển khoản P2P.
«Có rất nhiều ví dụ về các yêu cầu của ngân hàng liên quan đến các cá nhân có liên quan đến việc mua bán tiền điện tử», — ông ấy đã chỉ ra.
Máchihin đã thêm rằng việc kiểm soát gặp khó khăn do thiếu sự phân định rõ ràng quyền hạn giữa các cơ quan nhà nước:
«Sẽ không ai trả lời như mọi khi, cho đến khi vấn đề quyền hạn về tiền điện tử giữa Rosfinmonitoring, Ngân hàng Trung ương và FNS được giải quyết rõ ràng».
Ông đã đề cập đến dịch vụ «Blockchain minh bạch», mà đã tiêu tốn hơn 2 tỷ rúp cho việc phát triển kể từ năm 2016. Tuy nhiên, hiện tại nó vẫn chưa hoạt động, điều này làm giảm hiệu quả giám sát, Máchihin đã thêm vào.
Tại Nga đã công bố ngày kết nối các ngân hàng với dịch vụ phân tích giao dịch tiền điện tử
Nhắc lại, vào ngày 18 tháng 7, «Sber» đã đề xuất chuyển việc lưu trữ bitcoin dưới sự kiểm soát của ngân hàng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Các chuyên gia đánh giá hiệu quả của các khoản phạt đối với thanh toán tiền điện tử ở Nga
Các nhà chức trách Nga dự kiến sẽ áp dụng các hình phạt đối với việc thanh toán hàng hóa và dịch vụ bằng tiền điện tử bắt đầu từ năm 2026. Dự luật sẽ được xem xét tại Duma Quốc gia vào mùa thu này, ông Anatoly Aksakov, người đứng đầu ủy ban thị trường tài chính, cho biết trong một bình luận với "Izvestia".
Theo ông, mức phạt cho cá nhân sẽ từ 100.000 đến 200.000 rúp, cho pháp nhân - từ 700.000 đến 1 triệu rúp. Tiền điện tử được sử dụng cho các khoản thanh toán sẽ bị tịch thu.
Mục tiêu chính của sáng kiến là chống lại các giao dịch ngầm. Như đã lưu ý bởi cố vấn thực tiễn về luật doanh nghiệp và M&A BGP Litigation Irina Kuyanсeva, kể từ năm 2021, một phần của các giao dịch như vậy đã chuyển sang khu vực xám: một số đã lách qua các biện pháp trừng phạt bằng cách sử dụng tài sản kỹ thuật số trong các giao dịch xuyên biên giới.
ForkLog đã khảo sát các chuyên gia và tìm hiểu ai đang đối mặt với các khoản phạt và tại sao họ không thể giải quyết vấn đề thanh toán ngầm.
Ai thực sự có nguy cơ bị phạt
Người sáng lập GMT Legal, Andrey Tugarin, giải thích rằng lệnh cấm thanh toán bằng tiền điện tử có hiệu lực từ năm 2021 theo 259-FZ. Hạn chế này áp dụng cho các loại tiền tệ kỹ thuật số như bitcoin, nhưng không áp dụng cho stablecoin.
Trước hết, các biện pháp mới sẽ ảnh hưởng đến các doanh nhân - các tổ chức pháp lý và doanh nghiệp tư nhân. Theo lời của Tugarin, việc nhận thanh toán bằng tiền điện tử cho hàng hóa hoặc dịch vụ sẽ được coi là vi phạm. Người dùng thông thường sẽ rơi vào tình huống không rõ ràng hơn.
Ông ấy đã thêm rằng nếu người dùng đổi bitcoin sang rubles qua nền tảng P2P và nhận tiền vào tài khoản ngân hàng, ngân hàng, và sau đó là các cơ quan nhà nước có thể yêu cầu xác nhận nguồn gốc của các khoản tiền. Nếu không có bằng chứng về tính hợp pháp của giao dịch, ví dụ như tiền điện tử được nhận từ đầu tư chứ không phải từ việc bán dịch vụ, có thể có án phạt.
Việc nhận lương bằng cryptocurrency cũng liên quan đến rủi ro. Theo lời Tugarin, việc thanh toán công việc ở Nga chỉ có thể bằng ruble.
Đối với stablecoin như USDT, khi làm việc với nhà tuyển dụng nước ngoài, có thể có những cách lách pháp lý. Tuy nhiên, thực tiễn tư pháp ở Nga "rất khác nhau và đôi khi mâu thuẫn", luật sư cho biết.
Nhà sáng lập BitOK, Dmitry Machikhin, trong bình luận với ForkLog đã làm rõ rằng những người "không thể biến quá trình này thành một hệ thống hợp pháp" thì nên lo lắng. Ví dụ, nếu không hợp pháp hóa thu nhập bằng "đồng tiền ổn định" thông qua khai báo hoặc hợp đồng với nhà tuyển dụng nước ngoài, cá nhân có thể đối mặt với việc kiểm tra và phạt.
Cấm đoán sẽ không giải quyết được vấn đề thanh toán ngầm
Các chuyên gia đồng ý rằng các hình phạt không hiệu quả trong thực tiễn. Nhà nước về mặt vật lý không thể theo dõi tất cả các giao dịch P2P hoặc thanh toán bằng tiền mặt, luật sư và người sáng lập Cartesius Ignat Likhunov nhấn mạnh.
Chuyên nghiệp đã thêm rằng việc chuyển đổi tài sản kỹ thuật số sang ruble thông qua các nền tảng P2P hoặc các điểm trao đổi làm cho lệnh cấm trở nên vô nghĩa. Người dùng có thể đổi bitcoin sang ruble qua bot Telegram hoặc nền tảng không được quản lý và sử dụng chúng cho các giao dịch mà không thu hút sự chú ý.
Tugaryin đồng ý rằng việc kiểm soát các hoạt động như vậy sẽ rất khó khăn. Theo ông, nhà nước có khả năng sẽ thực hiện điều này thông qua các ngân hàng. Trong đa số các trường hợp, họ chỉ cần hiểu nguồn gốc của các khoản tiền. Phương pháp này cho phép xác định các đồng rúp nhận được từ việc trao đổi tiền điện tử, nhưng không phải các chuyển khoản P2P.
Máchihin đã thêm rằng việc kiểm soát gặp khó khăn do thiếu sự phân định rõ ràng quyền hạn giữa các cơ quan nhà nước:
Ông đã đề cập đến dịch vụ «Blockchain minh bạch», mà đã tiêu tốn hơn 2 tỷ rúp cho việc phát triển kể từ năm 2016. Tuy nhiên, hiện tại nó vẫn chưa hoạt động, điều này làm giảm hiệu quả giám sát, Máchihin đã thêm vào.
Nhắc lại, vào ngày 18 tháng 7, «Sber» đã đề xuất chuyển việc lưu trữ bitcoin dưới sự kiểm soát của ngân hàng.