DePinFi: Hình thức mới và khám phá giá trị của Tài chính phi tập trung
Trong lĩnh vực Web3, nhiều khái niệm Fi xuất hiện liên tục, và DePinFi có thể là một trong những khái niệm có tính chất thực tiễn nhất. Khác với những khái niệm Fi khác chỉ giới hạn trong hệ sinh thái tài chính, DePinFi dựa trên công việc hạ tầng liên tục được thực hiện bởi một lượng lớn thiết bị vật lý, điều này làm cho nó gần gũi hơn với kinh tế thực.
Logic hoạt động của DePinFi có điểm tương đồng với POW. Trong sự so sánh giữa POS và POW, POW thường nhận được nhiều sự ủng hộ hơn. Bản chất của DeFi truyền thống là tài chính, nhằm thúc đẩy sự lưu thông vốn giữa các bên trong xã hội. Tuy nhiên, hiện tại hầu hết các dự án DeFi trong ngành Web3 chỉ thực hiện việc tuần hoàn vốn bên trong ngành.
Lấy DePin với AI và điện toán đám mây làm ví dụ, đối tượng phục vụ chính của nó là khách hàng doanh nghiệp, do đó có thể đạt được nguồn thu nhập liên tục tương đối ổn định từ bên ngoài Web3. DePinFi theo mô hình này có hỗ trợ chi phí mạnh mẽ hơn và vòng quay vốn chất lượng cao hơn.
Sự tiến hóa của Tài chính phi tập trung
Thế hệ đầu tiên DePinFi: Pool đặt cọc gốc
Một dự án có hai loại bể staking gốc là bể game và bể AI. Tổng phần thưởng của bể game là 70 triệu token, tổng phần thưởng của bể AI khoảng 434 triệu token. Thời gian staking dao động từ 1 tuần đến 4 năm, thời gian khóa càng lâu thì hệ số phần thưởng càng cao. Tham gia staking có thể nhận được token quyền quản trị, nhưng token này không thể chuyển nhượng hoặc giao dịch.
Thế hệ thứ hai DePinFi: Hợp tác với nền tảng staking đa chuỗi
Thế hệ thứ hai của DePinFi được thực hiện thông qua việc hợp tác với nền tảng staking đa chuỗi. Mạng lưới tính toán GPU được tích hợp vào hệ sinh thái của nền tảng staking như một dịch vụ xác minh tự chủ (AVS). Người dùng staking token có thể nhận được lợi nhuận từ AVS, thời gian staking cố định, tỷ suất lợi nhuận không xác định. Token đã staking có thể đổi lấy một loại token khác có thể chuyển nhượng và giao dịch với tỷ lệ 1:1. Hiện tại, đã có khoảng 823 triệu token đang được staking trên nền tảng này, với TVL khoảng 23 triệu đô la.
Thế hệ thứ ba DePinFi: Sự xuất hiện của sản phẩm tài chính phái sinh
Sự phát triển mới nhất của DePinFi đã giới thiệu các sản phẩm tài chính phái sinh. Người dùng có thể chuyển đổi các token nhận được từ việc staking thành các token mới, và tiếp tục phân tách thành token gốc và token lợi nhuận. Token gốc cung cấp tỷ suất lợi nhuận ổn định, trong khi token lợi nhuận phản ánh kỳ vọng của thị trường đối với lợi nhuận trong tương lai, có một số rủi ro và lợi nhuận tương ứng.
Chiến lược đa dạng hóa DePinFi
Chiến lược rủi ro: Thông qua nhiều lần chia tách và tái đầu tư, tăng lượng token lợi nhuận để đạt được lợi nhuận rủi ro cao hơn.
Chiến lược bảo thủ: Tập trung vào việc tăng lượng token gốc nắm giữ, theo đuổi lợi nhuận ổn định với rủi ro thấp.
Chiến lược phòng ngừa rủi ro: Điều chỉnh tỷ lệ nắm giữ token gốc và token lợi nhuận dựa trên sự thay đổi của tỷ suất sinh lợi kỳ vọng, tối đa hóa lợi nhuận danh mục đầu tư.
Chiến lược thanh khoản: Cung cấp thanh khoản để kiếm phí giao dịch.
Chiến lược chênh lệch giá: Sử dụng sự biến động giá tương đối giữa token vốn và token lợi nhuận để thực hiện chênh lệch giá.
Theo một nền tảng dữ liệu, sản phẩm DePinFi mới ra mắt chỉ trong một tháng, TVL đã đạt gần 480.000 đô la Mỹ, khối lượng giao dịch trong 24 giờ là 173.000 đô la Mỹ.
Kết luận
Trong lĩnh vực Web3, sự hợp tác thực sự có giá trị nên được xây dựng trên sự hòa nhập thực chất của công nghệ, sản phẩm hoặc hệ sinh thái. Một số dự án đã thể hiện xuất sắc trong lĩnh vực này, chẳng hạn như:
Chuyển đổi token thành tài sản toàn chuỗi thông qua công nghệ chuỗi chéo, mở rộng phạm vi phần thưởng cho nút.
Kết hợp cơ sở hạ tầng GPU phân tán với lưu trữ phi tập trung, đổi mới giải pháp tính toán và lưu trữ.
Nhập tài nguyên tính toán AI cho các loại chuỗi công khai.
Cung cấp hạ tầng trò chơi đám mây cho hệ sinh thái trò chơi.
Đẩy mạnh sản phẩm DePinFi, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều công cụ tài chính trên chuỗi hơn để quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
Những hợp tác này không chỉ thúc đẩy sự phát triển của Tài chính phi tập trung mà còn thiết lập các tiêu chuẩn mới cho toàn ngành. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng không phải tất cả các sản phẩm DePin đều có thể sao chép mô hình này. Tài chính phi tập trung thực sự có giá trị cần phải được xây dựng trên cơ sở nhu cầu thực tế của khách hàng và nguồn thu nhập ổn định.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
FlippedSignal
· 18giờ trước
Lại là một câu chuyện mới để lừa đảo các nhà đầu tư.
Xem bản gốcTrả lời0
TrustlessMaximalist
· 07-19 14:56
Tiền sinh tiền là chủ đề vĩnh cửu
Xem bản gốcTrả lời0
HorizonHunter
· 07-18 11:22
DePinFi thật sự có triển vọng về tài chính?
Xem bản gốcTrả lời0
CryptoPunster
· 07-18 01:48
Cái DePinFi này chính là tài chính cao cấp được dát vàng cho đồ ngốc.
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidityWizard
· 07-18 01:45
nói một cách lý thuyết, các chỉ số roi của depinfi cần nhiều dữ liệu thực nghiệm hơn để chứng minh ý nghĩa thống kê
DePinFi: Hình thức mới của Tài chính phi tập trung kết hợp với nền kinh tế thực và chiến lược phát triển của nó
DePinFi: Hình thức mới và khám phá giá trị của Tài chính phi tập trung
Trong lĩnh vực Web3, nhiều khái niệm Fi xuất hiện liên tục, và DePinFi có thể là một trong những khái niệm có tính chất thực tiễn nhất. Khác với những khái niệm Fi khác chỉ giới hạn trong hệ sinh thái tài chính, DePinFi dựa trên công việc hạ tầng liên tục được thực hiện bởi một lượng lớn thiết bị vật lý, điều này làm cho nó gần gũi hơn với kinh tế thực.
Logic hoạt động của DePinFi có điểm tương đồng với POW. Trong sự so sánh giữa POS và POW, POW thường nhận được nhiều sự ủng hộ hơn. Bản chất của DeFi truyền thống là tài chính, nhằm thúc đẩy sự lưu thông vốn giữa các bên trong xã hội. Tuy nhiên, hiện tại hầu hết các dự án DeFi trong ngành Web3 chỉ thực hiện việc tuần hoàn vốn bên trong ngành.
Lấy DePin với AI và điện toán đám mây làm ví dụ, đối tượng phục vụ chính của nó là khách hàng doanh nghiệp, do đó có thể đạt được nguồn thu nhập liên tục tương đối ổn định từ bên ngoài Web3. DePinFi theo mô hình này có hỗ trợ chi phí mạnh mẽ hơn và vòng quay vốn chất lượng cao hơn.
Sự tiến hóa của Tài chính phi tập trung
Thế hệ đầu tiên DePinFi: Pool đặt cọc gốc
Một dự án có hai loại bể staking gốc là bể game và bể AI. Tổng phần thưởng của bể game là 70 triệu token, tổng phần thưởng của bể AI khoảng 434 triệu token. Thời gian staking dao động từ 1 tuần đến 4 năm, thời gian khóa càng lâu thì hệ số phần thưởng càng cao. Tham gia staking có thể nhận được token quyền quản trị, nhưng token này không thể chuyển nhượng hoặc giao dịch.
Thế hệ thứ hai DePinFi: Hợp tác với nền tảng staking đa chuỗi
Thế hệ thứ hai của DePinFi được thực hiện thông qua việc hợp tác với nền tảng staking đa chuỗi. Mạng lưới tính toán GPU được tích hợp vào hệ sinh thái của nền tảng staking như một dịch vụ xác minh tự chủ (AVS). Người dùng staking token có thể nhận được lợi nhuận từ AVS, thời gian staking cố định, tỷ suất lợi nhuận không xác định. Token đã staking có thể đổi lấy một loại token khác có thể chuyển nhượng và giao dịch với tỷ lệ 1:1. Hiện tại, đã có khoảng 823 triệu token đang được staking trên nền tảng này, với TVL khoảng 23 triệu đô la.
Thế hệ thứ ba DePinFi: Sự xuất hiện của sản phẩm tài chính phái sinh
Sự phát triển mới nhất của DePinFi đã giới thiệu các sản phẩm tài chính phái sinh. Người dùng có thể chuyển đổi các token nhận được từ việc staking thành các token mới, và tiếp tục phân tách thành token gốc và token lợi nhuận. Token gốc cung cấp tỷ suất lợi nhuận ổn định, trong khi token lợi nhuận phản ánh kỳ vọng của thị trường đối với lợi nhuận trong tương lai, có một số rủi ro và lợi nhuận tương ứng.
Chiến lược đa dạng hóa DePinFi
Chiến lược rủi ro: Thông qua nhiều lần chia tách và tái đầu tư, tăng lượng token lợi nhuận để đạt được lợi nhuận rủi ro cao hơn.
Chiến lược bảo thủ: Tập trung vào việc tăng lượng token gốc nắm giữ, theo đuổi lợi nhuận ổn định với rủi ro thấp.
Chiến lược phòng ngừa rủi ro: Điều chỉnh tỷ lệ nắm giữ token gốc và token lợi nhuận dựa trên sự thay đổi của tỷ suất sinh lợi kỳ vọng, tối đa hóa lợi nhuận danh mục đầu tư.
Chiến lược thanh khoản: Cung cấp thanh khoản để kiếm phí giao dịch.
Chiến lược chênh lệch giá: Sử dụng sự biến động giá tương đối giữa token vốn và token lợi nhuận để thực hiện chênh lệch giá.
Theo một nền tảng dữ liệu, sản phẩm DePinFi mới ra mắt chỉ trong một tháng, TVL đã đạt gần 480.000 đô la Mỹ, khối lượng giao dịch trong 24 giờ là 173.000 đô la Mỹ.
Kết luận
Trong lĩnh vực Web3, sự hợp tác thực sự có giá trị nên được xây dựng trên sự hòa nhập thực chất của công nghệ, sản phẩm hoặc hệ sinh thái. Một số dự án đã thể hiện xuất sắc trong lĩnh vực này, chẳng hạn như:
Những hợp tác này không chỉ thúc đẩy sự phát triển của Tài chính phi tập trung mà còn thiết lập các tiêu chuẩn mới cho toàn ngành. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng không phải tất cả các sản phẩm DePin đều có thể sao chép mô hình này. Tài chính phi tập trung thực sự có giá trị cần phải được xây dựng trên cơ sở nhu cầu thực tế của khách hàng và nguồn thu nhập ổn định.