Các câu nói về quỹ là gì? Làm thế nào để phòng ngừa?

Tài sản tiền điện tử của làn sóng đã quét qua toàn cầu, nhưng những trò lừa bịp quỹ âm thầm đang lợi dụng "Blockchain" làm vỏ bọc, nuốt chửng tài sản của nhà đầu tư. Theo dữ liệu theo dõi quý đầu tiên của năm 2025, 86% các nền tảng lừa đảo tài chính mới đều được đóng gói bằng khái niệm tiền ảo, chỉ riêng trò lừa đảo Pig-butchering đã gây ra thiệt hại hơn 3,6 tỷ USD trên toàn cầu. Vũ khí cốt lõi của những trò lừa bịp này chính là một hệ thống lời nói được thiết kế tỉ mỉ.

##Phân tích ngôn từ cốt lõi của trò lừa đảo quỹ tài chính

cam kết lợi nhuận cao

• "Tăng giá trị cố định hàng ngày, thu nhập từ việc phân chia lợi nhuận của giám đốc xưởng tranh vượt 10.000 mỗi ngày", "100 ngày 6,5 lần lợi nhuận" (lợi suất hàng năm 2365%) là những lời lẽ dụ dỗ điển hình. Những câu nói này lợi dụng lòng tham của con người, hứa hẹn những khoản lợi nhuận không rủi ro vượt quá mức bình thường, cố tình bỏ qua sự biến động của thị trường và rủi ro đầu tư.
• Sự thật đằng sau: Mô hình lợi nhuận như vậy vi phạm nghiêm trọng quy luật kinh tế, bản chất là cấu trúc Ponzi - sử dụng vốn của các nhà đầu tư mới để thanh toán "lợi nhuận" cho người dùng sớm, một khi nguồn vốn mới chậm lại hoặc dừng lại, hệ thống ngay lập tức sụp đổ.

giả mạo thẩm quyền tiếp thị

• Giả mạo nhân viên chính thức: "Nền tảng nâng cấp cần di chuyển tài khoản", "Quản lý rủi ro cần rút tiền đến ví an toàn", dụ dỗ người dùng chuyển tiền hoặc tiết lộ khóa riêng.
• Giả mạo dự án chính phủ/doanh nghiệp: Áp dụng danh nghĩa "Tập đoàn Năng lượng Quốc gia", "Trung tâm PPP của Quốc vụ viện" và các danh nghĩa khác, làm giả văn bản đỏ, chứng nhận cổ phần, bịa đặt các dự án "Quản lý tài sản cơ sở hạ tầng quốc gia", "Giải phóng tài sản dân tộc", yêu cầu thanh toán bằng USDT.
• Công nghệ giả mạo: Tuyên bố "hợp tác sâu với Binance Smart Chain", "hợp đồng thông minh đảm bảo an toàn", nhưng thực tế hợp đồng có lỗ hổng, có thể tự do đóng băng tài sản của người dùng hoặc phát hành thêm token (như dự án Crypto Bull).

cảm xúc dẫn dắt và thao túng cộng đồng (Lừa đảo Pig-butchering)

• Xây dựng nhân vật: Kẻ lừa đảo tạo dựng hình ảnh "nhà đầu tư tinh hoa", "người bạn đồng hành chu đáo" trên các nền tảng xã hội, tuyên bố "có thông tin nội bộ trên Phố Wall", "chú của tôi là tiến sĩ tài chính", lợi dụng hiệu ứng halo để giành được niềm tin.
• Lừa đảo Pig-butchering: Thông qua việc quan tâm hàng ngày (dạy đặt xe, gọi đồ ăn) thậm chí tặng quà để xây dựng sự phụ thuộc tình cảm, vẽ ra tương lai chung (như "mua nhà bên bờ biển").
• Dẫn dắt đầu tư: Dưới lý do "tích lũy tài sản cho tương lai của trẻ" và "tiền sinh tiền giảm bớt áp lực", dẫn dắt đến các sàn giao dịch giả mạo (như nền tảng "Thần thoại coin"), ban đầu cho phép rút tiền nhỏ để tạo lòng tin, sau đó dùng các lý do như "khối lượng giao dịch không đủ" và "cần nộp tiền đặt cọc" để ngăn chặn việc rút tiền lớn.

trò lừa bịp kéo người

• “Tăng thu nhập 30% khi trực tiếp giới thiệu 1 người”, “Nhận thưởng quản lý khi xây dựng đội ngũ 10 người”, “Dùng tình yêu và lòng biết ơn để dẫn dắt đội ngũ, đạt được kinh tế chia sẻ”. Những câu nói này nhấn mạnh về tiền thưởng theo đội ngũ và phần thưởng theo cấp bậc, bản chất là lừa đảo.
• Các dự án như "Lý某世界", "ArtGee" đều yêu cầu mua tiền ảo/điểm, lợi nhuận liên quan chặt chẽ đến số lượng người được giới thiệu và cấp bậc, phù hợp với tiêu chuẩn xác định vi phạm pháp luật về "tính toán theo đội nhóm" trong "Quy định cấm đa cấp".

##Bốn bước chiến lược phòng ngừa: Tránh xa bẫy quỹ

phá vỡ niềm tin vào lợi nhuận cao, kiên định giữ vững ranh giới lý trí

Hãy luôn cảnh giác với các dự án có lợi nhuận hàng ngày vượt quá 1%. Hãy nhớ: lợi nhuận cao chắc chắn đi kèm với rủi ro cao, "đảm bảo không lỗ", "lợi suất cao bảo toàn vốn" chắc chắn là trò lừa bịp. Hãy học cách tính toán tỷ lệ lợi nhuận thực hàng năm, để nhận diện những chiêu trò giả mạo của "lợi nhuận nhanh chóng trong ngắn hạn".

Xác thực nghiêm ngặt nguồn thông tin và năng lực nền tảng

• Kiểm tra trang web chính thức/đăng ký: Xác minh đủ điều kiện của APP/trang web thông qua hệ thống đăng ký ICP của Bộ Công nghiệp và Công nghệ thông tin, cảnh giác với các nền tảng có máy chủ ở nước ngoài (như Đông Nam Á).
• Phân biệt thật giả chính thức: Đối với những "dịch vụ khách hàng" yêu cầu từ bạn cụm từ ghi nhớ, khóa riêng hoặc yêu cầu "di chuyển tài khoản" đều được coi là lừa đảo. Chính thức sẽ không bao giờ yêu cầu những thông tin này qua Telegram/nhắn tin.
• Bối cảnh dự án hạt nhân: Sử dụng Etherscan/Solscan để tra cứu địa chỉ hợp đồng, đọc báo cáo kiểm toán an ninh từ bên thứ ba (như CertiK). Cảnh giác với các dự án "ba không" (không thông tin đội ngũ rõ ràng, không mã nguồn mở, không trường hợp sử dụng thực tế) của các đồng tiền ảo.

###Tăng cường an toàn tài chính và tài khoản

• Sử dụng ví phần cứng: như Ledger, Trezor, lưu trữ tài sản cốt lõi ngoại tuyến, cách ly khỏi cuộc tấn công mạng.
• Kích hoạt xác thực hai yếu tố (2FA): Không cần xác minh qua tin nhắn, sử dụng ứng dụng xác thực như Google Authenticator.
• Không bao giờ chia sẻ khóa: cụm từ ghi nhớ, khóa riêng tương đương với chìa khóa két sắt, không được tiết lộ cho người khác hoặc trang web trong bất kỳ trường hợp nào.

Cảnh giác với sự thao túng cảm xúc và rửa não cộng đồng

• Xác minh danh tính trực tiếp: Đối với "bạn bè" hoặc "người hướng dẫn" trực tuyến, hãy nhanh chóng xác nhận người thật qua video hoặc gặp mặt nhằm tránh rơi vào trò lừa bịp tình cảm kéo dài.
• Bỏ qua "đăng bài chia sẻ" trong nhóm: 80% thành viên trong nhóm lừa đảo có thể là robot hoặc đội ngũ giả mạo, chuyên ca ngợi dự án và làm giả ảnh chụp lợi nhuận.
• Kỹ năng thuyết phục chủ động: Khi đối phương nhắc đến "mời gọi người khác kiếm hoa hồng", "tin nội bộ", "cảnh sát sẽ cản trở bạn làm giàu", ngay lập tức chấm dứt liên lạc và báo cáo.

##Kết luận Thế giới tài sản tiền điện tử đầy cơ hội, nhưng các trò lừa bịp tài chính giống như cái gai trong xương. Bản chất của các chiêu trò này là lợi dụng điểm yếu của con người — lòng tham, sự cả tin, nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội. Cốt lõi của việc phòng thủ là kiên trì giữ vững tri thức: trên đời này không có bữa trưa miễn phí, càng không có phép thuật biến đá thành vàng. Chỉ có việc duy trì sự cảnh giác về kỹ thuật (kiểm tra hợp đồng, sử dụng ví phần cứng), thao tác cẩn thận (không nhấp vào liên kết lạ, không tiết lộ khóa), và lợi nhuận lý trí (cảnh giác với lãi suất trên 1% mỗi ngày), mới có thể bảo vệ an toàn tài sản trong làn sóng mã hóa.

Tác giả: Blog Team *Nội dung này không cấu thành bất kỳ lời mời chào, mời gọi, hoặc đề xuất nào. Bạn luôn nên tìm kiếm lời khuyên chuyên môn độc lập trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào. *Xin lưu ý, Gate có thể hạn chế hoặc cấm tất cả hoặc một phần dịch vụ từ các khu vực bị hạn chế. Vui lòng đọc thỏa thuận người dùng để biết thêm thông tin, liên kết: