Giải thích: Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024

Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) gần đây đã phát hành "Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024", báo cáo này dựa trên dữ liệu mà Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã thu thập trong năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy mô tổn thất, đặc điểm của nạn nhân, loại tội phạm và tiến trình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích các nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu rõ sự thay đổi xu hướng, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa các mối đe dọa an ninh mạng.

Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình tổng thể

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận tổng cộng 859,532 đơn khiếu nại, dẫn đến thiệt hại thực tế 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 đơn khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện dẫn đến thiệt hại khoảng 19,372 USD. Khoảng 83% thiệt hại do lừa đảo trực tuyến gây ra.

2. Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm tuổi trên 60 chiếm tỷ lệ cao nhất.

3. Nhóm người trên 60 tuổi

Nhóm này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 tỷ USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 USD, thiệt hại trung bình lên đến 83,000 USD.

Hai, phân tích nhóm nạn nhân

1. Phân bố độ tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu USD
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 1.4 tỷ USD
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ USD
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2.5 tỷ USD
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ đô la

2. Tài sản tiền điện tử受害群体

Trong các vụ lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử, nhóm tuổi trên 60 có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8,043 vụ), tổng số tiền thiệt hại lên tới 1.6 tỷ USD, vượt xa các độ tuổi khác. Nhóm này do thiếu nhận thức về việc phòng chống lừa đảo, cũng như không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới, trở thành mục tiêu tấn công chính của những kẻ lừa đảo. Họ có 2,674 vụ khiếu nại liên quan đến lừa đảo qua ATM tài sản tiền điện tử, với số tiền thiệt hại là 107,206,251 USD, cũng là nhóm có số lượng khiếu nại nhiều nhất trong các vụ tống tiền (20,445 vụ, tổng thiệt hại 724,288,735 USD).

Ba, Phân tích loại tội phạm

1. Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo qua mạng/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415 khởi đầu
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

2. Xếp hạng số tiền thua lỗ

1. Lừa đảo đầu tư: 6.57 tỷ USD
2. Lừa đảo qua email thương mại ( BEC ): 27.7 tỷ đô la
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ USD
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14.5 tỷ USD
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la

3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

• Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47,054 vụ), Lừa đảo đầu tư (41,557 vụ)
• Thiệt hại lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD), Rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD)

4. Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

• Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư
• Thiệt hại nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân

Bốn, Lừa đảo mạng và Khôi phục tài sản

1. Tình hình lừa đảo mạng tổng thể

Năm 2024, Trung tâm khiếu nại tội phạm mạng đã nhận được 333,981 đơn khiếu nại về lừa đảo mạng, gây ra thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong cả năm. Các hình thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

2. Phương pháp lừa đảo điển hình

• Lừa đảo trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ đô la
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu USD
• Lừa đảo đường bộ (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 triệu đô la
• Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu USD

3. Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1.571 triệu đô la. Các biến thể mã hóa ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Kết quả thu hồi tài sản

• Một đội ngũ chuyên trách đã xử lý 3,020 yêu cầu phong tỏa, phong tỏa tài sản 5.6 triệu đô la Mỹ, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%
• Thông báo thành công "Hành động nâng cấp" đã được gửi đến 4,323 nạn nhân của vụ lừa đảo tài sản tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2.85 triệu đô la thiệt hại tiềm tàng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong các dự án gian lận tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Năm, Đề xuất phòng ngừa lừa đảo Tài sản tiền điện tử

Đối với tình trạng lừa đảo mã hóa diễn ra phổ biến, báo cáo đã đưa ra các khuyến nghị phòng ngừa sau đây:

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ từ lợi nhuận cao: Đầu tư có lợi suất cao, không rủi ro thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch chính quy, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng từ quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng những "hướng dẫn đầu tư" hoặc "bạn bè" quen biết trên mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM Tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, nhất định phải nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố(2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn hacker xâm nhập

Tóm tắt

Báo cáo này tiết lộ xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: các vụ án liên quan đến tiền điện tử tăng đáng kể, nhóm người cao tuổi từ 60 tuổi trở lên trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo ngày càng chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thi hành pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần duy trì sự cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là các biện pháp chính để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.