QUY ĐỊNH | Thượng viện Nigeria Thông qua Luật Hình sự hóa các kế hoạch Ponzi Tiền điện tử và các Chương trình Không có Giấy phép Sau khi mất khoảng 5 tỷ đô la vào các vụ lừa đảo
Sau nhiều năm chịu đựng những thiệt hại nghiêm trọng do các vụ lừa đảo tài chính, chính phủ Nigeria đã chính thức thông qua một đạo luật toàn diện hợp pháp hóa tiền điện tử và hình sự hóa các kế hoạch Ponzi – đánh dấu một sự thay đổi lớn trong cảnh quan tài sản kỹ thuật số và đầu tư của đất nước.
Luật Đầu tư và Chứng khoán mới ký, 2024 (ISA 2024), được sự ủng hộ của Thượng nghị sĩ Osita Izunaso và được Tổng thống Bola Tinubu phê duyệt, trao quyền cho các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) để truy tố các chương trình đầu tư không có giấy phép và thực thi các quy định về tài sản kỹ thuật số, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs), và sàn giao dịch.
“Bây giờ việc quảng bá hoặc điều hành các kế hoạch Ponzi là bất hợp pháp,” ông Thượng nghị sĩ Izunaso cho biết, lưu ý rằng những người vi phạm có thể đối mặt với 10 năm tù và khoản tiền phạt nặng.
Ông cũng nhấn mạnh vai trò của Đạo luật trong việc hợp pháp hóa tài sản kỹ thuật số, nói rằng nó phù hợp với chương trình kinh tế 8 điểm của Tổng thống Tinubu và đặt nền tảng cho việc xây dựng một $1 trillion economy thông qua một thị trường vốn được cải cách.
Lịch Sử Dài Của Nigeria Về Các Kế Hoạch Ponzi
Trong thập kỷ qua, Nigeria đã chứng kiến hàng tỷ đô la bị mất do các kế hoạch đầu tư lừa đảo. Theo Thượng viện, hơn ₦2 triệu (~$4.9 tỷ) đã bị xóa sổ bởi các vụ lừa đảo lớn:
| Kế Hoạch Ponzi | Ước Tính Thiệt Hại (₦) | Tương Đương USD |
| --- | --- | --- |
| CBEX | ₦1.5 trillion | ~$3.7 billion |
| MBA Forex | ₦213 tỷ | ~$522 triệu |
| Racksterli | ₦147 tỷ | ~$360 triệu |
| MMM Nigeria | ₦18 tỷ | ~$44 triệu |
CBEX, một trong những trò lừa đảo gần đây và phổ biến nhất, đã hứa hẹn với các nhà đầu tư về giao dịch sử dụng AI và lợi nhuận hàng ngày. Nó đã sụp đổ vào đầu năm 2025, dẫn đến các cuộc điều tra của EFCC và NFIU. Các nạn nhân sau đó được yêu cầu trả “phí xác minh” để lấy lại số tiền bị đóng băng của họ – các chiến thuật gợi nhớ đến những trò lừa đảo trước đó đã được đề cập rộng rãi trên BitKE.
Những thay đổi của ISA 2024
Dưới luật mới:
Các chương trình Ponzi và kim tự tháp hiện đã bị hình sự hóa một cách chính thức, với án tù lên đến 10 năm.
Tài sản kỹ thuật số, VASPs, và sàn giao dịch được công nhận chính thức và phải đăng ký với SEC.
SEC được quyền điều tra, đóng băng tài khoản, ngừng hoạt động của các nhà điều hành trái phép và buộc các công ty viễn thông cung cấp dữ liệu người dùng liên quan đến các hoạt động lừa đảo.
Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư được tăng cường để bồi thường tốt hơn cho các nạn nhân của những khoản đầu tư hợp pháp bị thất bại.
Các công cụ thị trường vốn mới như hợp đồng phái sinh và hàng hóa được công nhận, giúp mở rộng các lựa chọn đầu tư trong một môi trường được quản lý.
Bảo vệ mạnh mẽ hơn, Quy định tiền điện tử rõ ràng hơn
Luật này được ca ngợi như một khoảnh khắc quan trọng cho không gian tiền điện tử của Nigeria, vốn đã hoạt động trong một khu vực xám trong thời gian dài. Cho đến nay, tài sản kỹ thuật số thiếu sự công nhận thích hợp trong khuôn khổ pháp lý của đất nước, ngay cả khi Nigeria trở thành thị trường tiền điện tử P2P hàng đầu ở châu Phi.
Bằng cách đưa crypto vào dưới sự giám sát của SEC Nigeria, ISA 2024 mở ra cơ hội cho:
Sàn giao dịch đã đăng ký và được cấp phép
Sự rõ ràng về thuế và tuân thủ
Cuộc đàn áp các kế hoạch tiền điện tử giả mạo dưới dạng đầu tư công nghệ
Sự phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế, bao gồm các khuyến nghị của IOSCO về quy định tài sản kỹ thuật số
Thời điểm ban hành luật phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng trong việc tận dụng crypto để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Nigeria hiện đang là một trong những quốc gia hoạt động tích cực nhất trên thế giới trong việc áp dụng crypto, và chính phủ đang thể hiện ý định khai thác hoạt động đó – một cách có trách nhiệm.
Thượng nghị sĩ Izunaso lưu ý rằng ISA sẽ giúp đạt được mục tiêu của Nigeria trở thành một nền kinh tế 1 nghìn tỷ đô la, đặc biệt là bằng cách làm sâu sắc thêm các thị trường vốn và chấp nhận đổi mới công nghệ tài chính.
Luật quan trọng này mang đến một thông điệp rõ ràng: kỷ nguyên của các trò lừa đảo tài chính không kiểm soát ở Nigeria đang đi đến hồi kết. Với việc SEC giờ đây được trang bị quyền lực mạnh mẽ hơn, các nhà đầu tư tiền điện tử và các nhà vận hành hợp pháp đều được khuyến khích chấp nhận sự tuân thủ, minh bạch và giáo dục nhà đầu tư.
Trong khi đó, bất kỳ ai quảng bá các chương trình không có giấy phép hoặc chưa đăng ký giờ đây đều có nguy cơ bị án tù nghiêm trọng – một biện pháp răn đe mạnh mẽ trong bối cảnh làn sóng lừa đảo công nghệ đang tràn qua châu Phi.
BitKE đã mở rộng phủ sóng các vụ Ponzi trong quá khứ như CBEX, MBA Forex và InksNation. Chúng tôi tiếp tục theo dõi các cải cách chính sách trên toàn lục địa nhằm bảo vệ người tiêu dùng và thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử có trách nhiệm.
👉 Để nhận thông báo theo thời gian thực về hoạt động lừa đảo và quy định tiền điện tử ở Châu Phi, hãy theo dõi các mục Cảnh báo Lừa đảo và Quy định của chúng tôi.
Bị lừa hoặc muốn báo cáo một nền tảng nghi ngờ?
📩 Liên hệ với BitKE qua email: [email protected] hoặc gắn thẻ chúng tôi trên X @BitcoinKE
Hãy theo dõi BitKE để có những hiểu biết sâu sắc hơn về các cập nhật quy định kỹ thuật số và crypto của Nigeria.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
QUY ĐỊNH | Thượng viện Nigeria Thông qua Luật Hình sự hóa các kế hoạch Ponzi Tiền điện tử và các Chương trình Không có Giấy phép Sau khi mất khoảng 5 tỷ đô la vào các vụ lừa đảo
Sau nhiều năm chịu đựng những thiệt hại nghiêm trọng do các vụ lừa đảo tài chính, chính phủ Nigeria đã chính thức thông qua một đạo luật toàn diện hợp pháp hóa tiền điện tử và hình sự hóa các kế hoạch Ponzi – đánh dấu một sự thay đổi lớn trong cảnh quan tài sản kỹ thuật số và đầu tư của đất nước.
Luật Đầu tư và Chứng khoán mới ký, 2024 (ISA 2024), được sự ủng hộ của Thượng nghị sĩ Osita Izunaso và được Tổng thống Bola Tinubu phê duyệt, trao quyền cho các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) để truy tố các chương trình đầu tư không có giấy phép và thực thi các quy định về tài sản kỹ thuật số, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs), và sàn giao dịch.
“Bây giờ việc quảng bá hoặc điều hành các kế hoạch Ponzi là bất hợp pháp,” ông Thượng nghị sĩ Izunaso cho biết, lưu ý rằng những người vi phạm có thể đối mặt với 10 năm tù và khoản tiền phạt nặng.
Ông cũng nhấn mạnh vai trò của Đạo luật trong việc hợp pháp hóa tài sản kỹ thuật số, nói rằng nó phù hợp với chương trình kinh tế 8 điểm của Tổng thống Tinubu và đặt nền tảng cho việc xây dựng một $1 trillion economy thông qua một thị trường vốn được cải cách.
Lịch Sử Dài Của Nigeria Về Các Kế Hoạch Ponzi
Trong thập kỷ qua, Nigeria đã chứng kiến hàng tỷ đô la bị mất do các kế hoạch đầu tư lừa đảo. Theo Thượng viện, hơn ₦2 triệu (~$4.9 tỷ) đã bị xóa sổ bởi các vụ lừa đảo lớn:
| Kế Hoạch Ponzi | Ước Tính Thiệt Hại (₦) | Tương Đương USD | | --- | --- | --- | | CBEX | ₦1.5 trillion | ~$3.7 billion | | MBA Forex | ₦213 tỷ | ~$522 triệu | | Racksterli | ₦147 tỷ | ~$360 triệu | | MMM Nigeria | ₦18 tỷ | ~$44 triệu |
CBEX, một trong những trò lừa đảo gần đây và phổ biến nhất, đã hứa hẹn với các nhà đầu tư về giao dịch sử dụng AI và lợi nhuận hàng ngày. Nó đã sụp đổ vào đầu năm 2025, dẫn đến các cuộc điều tra của EFCC và NFIU. Các nạn nhân sau đó được yêu cầu trả “phí xác minh” để lấy lại số tiền bị đóng băng của họ – các chiến thuật gợi nhớ đến những trò lừa đảo trước đó đã được đề cập rộng rãi trên BitKE.
Những thay đổi của ISA 2024
Dưới luật mới:
Bảo vệ mạnh mẽ hơn, Quy định tiền điện tử rõ ràng hơn
Luật này được ca ngợi như một khoảnh khắc quan trọng cho không gian tiền điện tử của Nigeria, vốn đã hoạt động trong một khu vực xám trong thời gian dài. Cho đến nay, tài sản kỹ thuật số thiếu sự công nhận thích hợp trong khuôn khổ pháp lý của đất nước, ngay cả khi Nigeria trở thành thị trường tiền điện tử P2P hàng đầu ở châu Phi.
Bằng cách đưa crypto vào dưới sự giám sát của SEC Nigeria, ISA 2024 mở ra cơ hội cho:
Thời điểm ban hành luật phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng trong việc tận dụng crypto để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Nigeria hiện đang là một trong những quốc gia hoạt động tích cực nhất trên thế giới trong việc áp dụng crypto, và chính phủ đang thể hiện ý định khai thác hoạt động đó – một cách có trách nhiệm.
Thượng nghị sĩ Izunaso lưu ý rằng ISA sẽ giúp đạt được mục tiêu của Nigeria trở thành một nền kinh tế 1 nghìn tỷ đô la, đặc biệt là bằng cách làm sâu sắc thêm các thị trường vốn và chấp nhận đổi mới công nghệ tài chính.
Luật quan trọng này mang đến một thông điệp rõ ràng: kỷ nguyên của các trò lừa đảo tài chính không kiểm soát ở Nigeria đang đi đến hồi kết. Với việc SEC giờ đây được trang bị quyền lực mạnh mẽ hơn, các nhà đầu tư tiền điện tử và các nhà vận hành hợp pháp đều được khuyến khích chấp nhận sự tuân thủ, minh bạch và giáo dục nhà đầu tư.
Trong khi đó, bất kỳ ai quảng bá các chương trình không có giấy phép hoặc chưa đăng ký giờ đây đều có nguy cơ bị án tù nghiêm trọng – một biện pháp răn đe mạnh mẽ trong bối cảnh làn sóng lừa đảo công nghệ đang tràn qua châu Phi.
BitKE đã mở rộng phủ sóng các vụ Ponzi trong quá khứ như CBEX, MBA Forex và InksNation. Chúng tôi tiếp tục theo dõi các cải cách chính sách trên toàn lục địa nhằm bảo vệ người tiêu dùng và thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử có trách nhiệm.
👉 Để nhận thông báo theo thời gian thực về hoạt động lừa đảo và quy định tiền điện tử ở Châu Phi, hãy theo dõi các mục Cảnh báo Lừa đảo và Quy định của chúng tôi.
Bị lừa hoặc muốn báo cáo một nền tảng nghi ngờ?
📩 Liên hệ với BitKE qua email: [email protected] hoặc gắn thẻ chúng tôi trên X @BitcoinKE
Hãy theo dõi BitKE để có những hiểu biết sâu sắc hơn về các cập nhật quy định kỹ thuật số và crypto của Nigeria.
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.
___________________________________________