Santander đã được tuyên bố không có trách nhiệm sau khi khách hàng mất 751.000 đô la trong vụ lừa đảo tiền mã hóa CoinEgg, khi tòa án phán quyết rằng ngân hàng không có nghĩa vụ chặn các giao dịch đã được ủy quyền.
Ngân hàng Santander đã được miễn trách nhiệm trong một vụ kiện do một khách hàng ở Massachusetts đệ trình, người đã mất 751.000 đô la trong một vụ lừa đảo tiền điện tử.
Nội dungTòa án quy định Santander không có nghĩa vụ ngăn chặn các giao dịch gian lậnNgôn ngữ tiếp thị không tạo ra nghĩa vụ pháp lýTổn thất do lừa đảo tiền điện tử gia tăng giữa sự tập trung ngày càng tăng của cơ quan quản lýMột tòa án phúc thẩm bang đã phán quyết rằng ngân hàng không có nghĩa vụ pháp lý để chặn hoặc điều tra các giao dịch được khách hàng ủy quyền trên Gate.io, ngay cả khi chúng có liên quan đến hoạt động gian lận.
Tòa án quyết định Santander không có nghĩa vụ ngăn chặn các giao dịch chuyển tiền gian lận
Giữa tháng 12 năm 2021 và tháng 1 năm 2022, khách hàng Lourenco Garcia đã thực hiện hai khoản thanh toán bằng thẻ ghi nợ và bảy chuyển khoản từ tài khoản Santander của mình đến Ngân hàng Thương mại Metropolitan ở New York. Những khoản tiền này đã được sử dụng để mua tiền điện tử thông qua Crypto.com và một nền tảng lừa đảo được biết đến với tên gọi CoinEgg. Sau khi phát hiện CoinEgg là một trò lừa đảo, Garcia đã cố gắng yêu cầu Santander chịu trách nhiệm, cáo buộc vi phạm hợp đồng và vi phạm quyền bảo vệ người tiêu dùng.
Garcia lập luận rằng ngân hàng nên đã xác định được mẫu giao dịch bất thường và hành động để ngăn chặn thiệt hại. Tuy nhiên, tòa án phúc thẩm đã bác bỏ các yêu cầu của ông, tham chiếu đến thỏa thuận khách hàng của Santander. Tòa án nhận thấy rằng trong khi ngân hàng có thể hành động đối với các nghi ngờ về gian lận, nhưng không có nghĩa vụ pháp lý để làm như vậy. Thêm vào đó, luật Massachusetts không yêu cầu các ngân hàng phải giám sát hoặc ngừng các khoản thanh toán được khách hàng ủy quyền, bất kể có khả năng gian lận.
## Ngôn ngữ tiếp thị không tạo ra nghĩa vụ pháp lý
Garcia cũng chỉ ra các tuyên bố trên trang web của Santander, trong đó đề cập rằng ngân hàng sẽ liên hệ với khách hàng về các hoạt động tài khoản đáng ngờ. Tòa án đã phán quyết rằng ngôn ngữ như vậy không đặt ra nghĩa vụ ràng buộc cho ngân hàng. Nó nhấn mạnh rằng Garcia đã cá nhân ủy quyền cho tất cả các giao dịch gây tranh cãi và không báo cáo bất kỳ mối quan ngại nào cho đến khi tiền đã bị mất.
Vụ kiện, bắt đầu với một vụ kiện vào tháng 10 năm 2022, kết thúc với các phán quyết từ cả Tòa án cấp cao và ban hội thẩm ủng hộ Santander. Mặc dù quyết định này không tạo ra tiền lệ pháp lý rộng rãi, nhưng nó củng cố một nguyên tắc quan trọng rằng các ngân hàng không có trách nhiệm bảo vệ khách hàng khỏi những tổn thất liên quan đến crypto mà họ tự ủy quyền.
Tổn thất từ lừa đảo tiền điện tử tăng vọt giữa sự chú ý ngày càng tăng của cơ quan quản lý
Hiện tại, gian lận tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng trên thị trường. Các vụ rug pull trong lĩnh vực Web3 đã gây ra thiệt hại gần 6 tỷ USD trong quý đầu tiên của năm 2025. Các báo cáo từ DappRadar cho thấy gian lận tiền điện tử đã trải qua sự tăng trưởng phi thường 6.499% khi so sánh quý đầu tiên của năm 2025 với các số liệu của năm ngoái, chỉ đạt 90 triệu USD. Sự cố Mantra được coi là nguồn thiệt hại chính mà các chuyên gia gọi là một trong những trò lừa đảo lớn nhất trong thời gian gần đây.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Santander đã được tuyên bố không có trách nhiệm sau khi khách hàng mất 751.000 đô la trong vụ lừa đảo tiền mã hóa CoinEgg, khi tòa án phán quyết rằng ngân hàng không có nghĩa vụ chặn các giao dịch đã được ủy quyền.
Ngân hàng Santander đã được miễn trách nhiệm trong một vụ kiện do một khách hàng ở Massachusetts đệ trình, người đã mất 751.000 đô la trong một vụ lừa đảo tiền điện tử.
Nội dungTòa án quy định Santander không có nghĩa vụ ngăn chặn các giao dịch gian lậnNgôn ngữ tiếp thị không tạo ra nghĩa vụ pháp lýTổn thất do lừa đảo tiền điện tử gia tăng giữa sự tập trung ngày càng tăng của cơ quan quản lýMột tòa án phúc thẩm bang đã phán quyết rằng ngân hàng không có nghĩa vụ pháp lý để chặn hoặc điều tra các giao dịch được khách hàng ủy quyền trên Gate.io, ngay cả khi chúng có liên quan đến hoạt động gian lận.
Tòa án quyết định Santander không có nghĩa vụ ngăn chặn các giao dịch chuyển tiền gian lận
Giữa tháng 12 năm 2021 và tháng 1 năm 2022, khách hàng Lourenco Garcia đã thực hiện hai khoản thanh toán bằng thẻ ghi nợ và bảy chuyển khoản từ tài khoản Santander của mình đến Ngân hàng Thương mại Metropolitan ở New York. Những khoản tiền này đã được sử dụng để mua tiền điện tử thông qua Crypto.com và một nền tảng lừa đảo được biết đến với tên gọi CoinEgg. Sau khi phát hiện CoinEgg là một trò lừa đảo, Garcia đã cố gắng yêu cầu Santander chịu trách nhiệm, cáo buộc vi phạm hợp đồng và vi phạm quyền bảo vệ người tiêu dùng.
Garcia lập luận rằng ngân hàng nên đã xác định được mẫu giao dịch bất thường và hành động để ngăn chặn thiệt hại. Tuy nhiên, tòa án phúc thẩm đã bác bỏ các yêu cầu của ông, tham chiếu đến thỏa thuận khách hàng của Santander. Tòa án nhận thấy rằng trong khi ngân hàng có thể hành động đối với các nghi ngờ về gian lận, nhưng không có nghĩa vụ pháp lý để làm như vậy. Thêm vào đó, luật Massachusetts không yêu cầu các ngân hàng phải giám sát hoặc ngừng các khoản thanh toán được khách hàng ủy quyền, bất kể có khả năng gian lận.
Garcia cũng chỉ ra các tuyên bố trên trang web của Santander, trong đó đề cập rằng ngân hàng sẽ liên hệ với khách hàng về các hoạt động tài khoản đáng ngờ. Tòa án đã phán quyết rằng ngôn ngữ như vậy không đặt ra nghĩa vụ ràng buộc cho ngân hàng. Nó nhấn mạnh rằng Garcia đã cá nhân ủy quyền cho tất cả các giao dịch gây tranh cãi và không báo cáo bất kỳ mối quan ngại nào cho đến khi tiền đã bị mất.
Vụ kiện, bắt đầu với một vụ kiện vào tháng 10 năm 2022, kết thúc với các phán quyết từ cả Tòa án cấp cao và ban hội thẩm ủng hộ Santander. Mặc dù quyết định này không tạo ra tiền lệ pháp lý rộng rãi, nhưng nó củng cố một nguyên tắc quan trọng rằng các ngân hàng không có trách nhiệm bảo vệ khách hàng khỏi những tổn thất liên quan đến crypto mà họ tự ủy quyền.
Tổn thất từ lừa đảo tiền điện tử tăng vọt giữa sự chú ý ngày càng tăng của cơ quan quản lý
Hiện tại, gian lận tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng trên thị trường. Các vụ rug pull trong lĩnh vực Web3 đã gây ra thiệt hại gần 6 tỷ USD trong quý đầu tiên của năm 2025. Các báo cáo từ DappRadar cho thấy gian lận tiền điện tử đã trải qua sự tăng trưởng phi thường 6.499% khi so sánh quý đầu tiên của năm 2025 với các số liệu của năm ngoái, chỉ đạt 90 triệu USD. Sự cố Mantra được coi là nguồn thiệt hại chính mà các chuyên gia gọi là một trong những trò lừa đảo lớn nhất trong thời gian gần đây.