Kế hoạch đầu tư của tôi vào năm 2025: Phần của nhà đầu tư cổ phiếu Hoa Kỳ / Hướng tới lợi nhuận bền vững | Học từ chuyên gia về "Phong cách tiêu dùng tiền" | Thông tin đầu tư và phương tiện truyền thông hữu ích về tiền của Manekuri Manekkusu Chứng khoán.

Nhân dịp bắt đầu một năm mới, chúng tôi đã trò chuyện với PAN, Ponchiyo và Marcy, những người thực hành đầu tư cổ phiếu cho cổ đông, về kế hoạch đầu tư năm 2025 và vai trò của đầu tư trong cuộc sống.

###Ông PAN: Chúng tôi sẽ xây dựng một vị trí dựa trên kịch bản chính trong các lĩnh vực sẽ là một cơn gió xuôi cho chính quyền mới

PAN, một nhà đầu tư, hiện đang sinh sống tại khu vực thủ đô, đã nghỉ hưu sớm từ công ty vào mùa hè năm 2023 và hiện đang phát sóng thông tin liên quan đến đầu tư.

Đăng vào tháng 4 năm 2022: [Phần trước] Cách tiếp cận đầu tư chứng khoán Mỹ, các lĩnh vực đang được chú ý hiện nay và các điểm quyết định mua bán.

Tháng 4 năm 2022: [phần sau] Phương pháp thu thập thông tin trong đầu tư và tư duy khi giá cổ phiếu giảm

Xin vui lòng cho biết những điểm đáng chú ý và những điểm cần cải thiện trong đầu tư trong năm 2024?

Điều tốt là tôi đã tham gia chủ đề AI tạo ra một cách chắc chắn và rút lui vào thời điểm thích hợp. Điểm phản tỉnh là tôi đã nhận thức được rủi ro suy thoái nhưng kinh tế cuối cùng vẫn rất tốt.

――Kế hoạch đầu tư năm 2025 sẽ như thế nào?

―Chính sách đầu tư tổng thể

Với việc giảm tỷ lệ lạm phát, tiếp tục cắt giảm lãi suất, giảm lãi suất dài hạn, và không có suy thoái, chúng tôi sẽ xây dựng vị trí dựa trên các lĩnh vực được hỗ trợ bởi chính quyền Trump như kịch bản chính.

Về chiến lược sử dụng NISA

Tôi đang xem xét quỹ đầu tư theo chỉ số NASDAQ100 với mức đầu tư hàng tháng là 100,000 yên. Tôi sẽ cân nhắc thời điểm và mã cổ phiếu để xây dựng một vị thế có thể tiếp tục nắm giữ trong khoảng 5 năm, chia thành khoảng 3 mã cổ phiếu.

――Xin vui lòng cho tôi biết về vị trí của đầu tư và quản lý tài sản trong cuộc sống.

Cho đến năm 2023, tôi đã làm việc như là một trách nhiệm tiếp thị cho một công ty công nghệ cao. Kể từ khi tôi nghỉ việc sớm, đầu tư đã trở thành trung tâm của cuộc sống của tôi, bao gồm đầu tư vốn riêng, chia sẻ thông tin thông qua YouTube và các buổi hội thảo.

###Ponchiyo-san: Từ việc đầu tư "tăng tài sản" ở tuổi 20, đến tuổi 30 chuyển sang "mục tiêu thu nhập" và "tạo dựng tài sản bảo vệ"

Ponchiyo, a YouTuber in his 30s who has over 460,000 subscribers, is an investment-related YouTuber. He retired in 2022 and became a YouTuber, living in Osaka and targeting individual investors.

Xuất bản vào tháng 4 năm 2022: YouTuber phổ biến Ponchiyo: Lý do đạt được FIRE ở tuổi 20, cách tìm kiếm phong cách đầu tư của riêng mình 【Phần 1】

Xuất bản vào tháng 5 năm 2022: YouTuber phổ biến Ponchiyo-san: 4 điểm chọn cổ phiếu cổ tức cao, công việc phụ và phương pháp tiết kiệm [phần sau]

- Bạn có thể cho tôi biết điểm nhìn lại về đầu tư năm 2024 và những điểm tốt và những điểm cần phải rút kinh nghiệm không?

Thị trường chứng khoán Mỹ năm 2024 đã trải qua thời điểm giảm điểm tại mức đỉnh nhưng tổng cộng đã tăng khoảng 25% kể từ đầu năm. Do đó, khi đầu tư qua NISA mới, việc "đầu tư một lần đầu năm" đã chính xác là chiến lược đúng đắn. Trong việc đầu tư cá nhân, tôi đã dần dần đưa tiền vào suốt cả năm, từ đó tôi có thể mua chính xác vào thời điểm giảm điểm tạm thời vào tháng 4 và tháng 8. Tuy nhiên, tôi không hoàn toàn tận dụng được sự tăng trưởng lớn kể từ đầu năm, và năm nay vẫn còn nhiều điều phải tự rút kinh nghiệm.

- Kế hoạch đầu tư năm 2025 dự kiến như thế nào?

―Chính sách đầu tư tổng thể

Kể từ khi nghỉ hưu sớm vào tháng 3 năm 2022, tôi đã bắt đầu dần chuyển dịch danh mục từ các cổ phiếu tăng trưởng cao của ngành công nghệ sang các cổ phiếu chia cổ tức cao hơn. Tuy nhiên, tỷ trọng của các cổ phiếu công nghệ cao như NVIDIA [NVDA] vẫn chiếm tỷ trọng lớn trong danh mục của tôi, vì vậy tôi dự định thay đổi danh mục. Hiện tại, tổng thu nhập cổ tức hàng năm của tôi là khoảng 2 triệu yên, nhưng tôi đặt mục tiêu thu nhập cổ tức đạt 3 triệu yên vào năm 2025 thông qua việc tái cấu trúc danh mục.

Về chiến lược sử dụng NISA

Đặc biệt năm 2025 dự kiến sẽ là một thị trường biến động mạnh do sự nhấn mạnh của Tổng thống Trump như thông qua các tuyên bố của ông. Thay vì tập trung vào tăng trưởng vốn và tài sản, tôi muốn tập trung vào tăng thu nhập cổ tức. Hơn nữa, trong NISA mới năm 2025, tôi định đầu tư vào quỹ gắn kết với S&P500 và quỹ đầu tư vào cổ phiếu Ấn Độ trong khung đầu tư tăng trưởng. Tôi định đầu tư vào các sản phẩm có cổ tức cao vào đầu năm.

――Về vị trí đầu tư và quản lý tài sản trong cuộc sống, xin vui lòng cho tôi biết ý kiến của bạn.

Khi bắt đầu đầu tư, tôi đã biết đến những từ như FIRE (※ khi đó là từ phổ biến như nghỉ hưu bán thời gian) và có thể hình dung được 'tương lai mà tôi nhìn thấy sau khi tăng tài sản', cuộc đời của tôi đã thay đổi. Và khi còn ở độ tuổi 20, tôi đã tin rằng 'tăng tài sản' là điều dẫn đến hạnh phúc trong cuộc sống và tiến hành đầu tư tấn công như các cổ phiếu tăng trưởng.

Sau đó, vào tháng 3 năm 2022, tôi nghỉ hưu sớm và từ bỏ nguồn thu nhập ổn định của một nhân viên công ty, đồng thời định nghĩa về đầu tư đã thay đổi từ 'phương tiện để tăng tiền' thành 'phương tiện để loại bỏ rủi ro kinh tế trong cuộc sống'. Đồng thời, chiến lược đầu tư cũng đã chuyển từ 'mục tiêu thu nhập' và 'tạo dựng tài sản bảo vệ' từ độ tuổi 30 trở đi. Kích thước của số tiền không nhất thiết phải liên quan trực tiếp đến 'hạnh phúc trong cuộc sống', nhưng rủi ro kinh tế có thể là một yếu tố dẫn đến sự giảm sút hạnh phúc trong cuộc sống. Để không gặp rủi ro kinh tế trong cuộc sống trong tương lai, tôi muốn tiếp tục 'đầu tư để không gặp rủi ro'.

###Ma-shi-san: Chúng tôi muốn giảm số cổ phiếu sở hữu và chuyển sang các cổ phiếu có tính ổn định với mục tiêu sinh lợi bền vững và ít biến động giá (biến động thấp).

Maashi-san, người đã đầu tư tập trung vào cổ phiếu tăng trưởng nhanh của Mỹ và trở thành tỷ phú ở tuổi 33 (người đã xây dựng được tài sản hàng tỷ đơn vị bằng cách đầu tư và những thứ tương tự). (Nam, độ tuổi 30, nhân viên nhóm, cư ngụ tại vùng Shikoku)

Xuất bản vào tháng 8 năm 2024: Đạt được tài sản 1 tỷ yên trong 7 năm! 3 yếu tố thành công đã thực hiện việc tạo ra tài sản nhanh chóng từ cổ phiếu Mỹ【Phần 1】

Năm 2024, tháng 8: Trở thành triệu phú mặc dù thu nhập dưới 4 triệu yên/năm, bí quyết của điều đó là gì? [Phần sau]

- Xin chia sẻ lại về đầu tư năm 2024, những điểm tốt và những điểm cần phải tự rút kinh nghiệm?

Điểm tích cực là do số lượng cổ phiếu nắm giữ tăng lên, nên biến động tài sản do sụt giảm giá cổ phiếu của một đầu tư duy nhất được kiểm soát tương đối. Mặt khác, điểm cần phải tự nhìn nhận là việc phân tán cổ phiếu đã làm giảm lợi nhuận do sự tăng giá mạnh của một đầu tư duy nhất. Trong tương lai, chúng tôi định rút ngắn số lượng cổ phiếu nắm giữ, hướng đến lợi nhuận bền vững đồng thời chuyển sang đầu tư vào các cổ phiếu có đặc điểm ít biến động giá (ít biến động) và khó sụt giảm giá.

――Kế hoạch đầu tư năm 2025 sẽ như thế nào?

―Chính sách đầu tư tổng thể

Chính sách nhằm giảm biến động trong danh mục đầu tư. Cụ thể, chúng tôi muốn tăng tỷ lệ sở hữu cổ phiếu với vốn hóa lớn trong danh mục. Kể từ năm 2021, chúng tôi đã tăng cơ hội đầu tư vào cổ phiếu nhỏ với mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận. So với cổ phiếu lớn, cổ phiếu nhỏ có đặc điểm dễ biến động mạnh ngắn hạn do tính thanh khoản thấp. Một số khoản đầu tư đã mang lại lợi nhuận cao, nhưng cũng có nhiều khoản đầu tư gặp thiệt hại do mức lạm phát cao ngoài dự kiến và kéo dài lâu dài của lạm phát.

Phương pháp đầu tư để tăng tài sản nhanh chóng cũng dẫn đến việc giảm tài sản nhanh chóng do đặc điểm của nó. Xét đến việc tôi hiện nay 36 tuổi, tôi tin rằng dù giảm độ biến động một chút, tôi vẫn có thể đạt được đủ tài sản tài chính trong tương lai.

Về chiến lược sử dụng NISA

Nếu đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu riêng lẻ và những cổ phiếu có biến động mạnh, thì NISA trong trường hợp gặp thiệt hại có nhược điểm lớn, vì vậy đối với tôi, NISA có ưu tiên thấp.

Tuy nhiên, khi quản lý cả vị như S&P500 và các cấp độ ơiểm khá lớn về với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với với Tôi cũng nghĩ rằng NISA nên được sử dụng mỗi mình. Thật sự, tôi cũng sử dụng khung NISA cho các cổ phiếu mà tôi tin rằng đây là cổ phiếu sẽ tăng lên trong dài hạn! Tuy nhiên, cũng có những cổ phiếu tôi hồi hận...

――Vui lòng cho tôi biết về vị trí của đầu tư và quản lý tài sản trong cuộc sống.

Tôi tin rằng tài sản tài chính đủ sẽ tăng cường sự tự do trong cuộc sống, và đó là lý do tại sao tôi đầu tư để không phải suy nghĩ về tiền trong cuộc sống hàng ngày.

Ví dụ, trong việc giao tiếp với 'hàng xóm', có vấn đề về sự hợp nhau. Bạn có thể được người khác yêu thích dù bạn cố gắng như thế nào, nhưng cũng có thể bị ghét bỏ dù bạn cố gắng như thế nào. Trong trường hợp đó, tiền có thể cho phép bạn tự do trong cách liên quan với hàng xóm. Nếu có mâu thuẫn trong mối quan hệ con người trong nơi làm việc, bạn có thể chọn nghỉ việc (chuyển việc), và nếu là 'hàng xóm' trong nơi ở, bạn có thể lựa chọn thay đổi địa điểm sinh sống.

Đây chỉ là một ví dụ về mức độ tự do, nhưng tôi muốn tăng tài sản tài chính của mình thông qua đầu tư và tăng "sự lựa chọn" cho tất cả cuộc sống tương lai.

- Bài viết này được xây dựng dựa trên cuộc khảo sát qua email thực hiện vào tháng 12 năm 2024. Xin cảm ơn bạn đã hợp tác trong cuộc khảo sát.