Cơ quan chức năng Úc Siết Chặt Các Cuộc Lừa Đảo ATM Tiền điện tử

Các cơ quan chức năng của Úc đang siết chặt vấn đề ATM tiền điện tử khi các máy này ngày càng liên quan đến lừa đảo và rửa tiền. Vào tháng 6 năm 2025, một chiến dịch chung của Cảnh sát Liên bang Úc (AFP), AUSTRAC và các lực lượng cảnh sát bang đã xác định khoảng 90 người trên toàn quốc, bao gồm cả nạn nhân, nghi phạm và những người vận chuyển tiền.

Australia hiện có hơn 1.600 máy ATM tiền điện tử đang hoạt động (tăng lên trên 1.800 theo một số ước tính), xử lý khoảng 275 triệu AUD tổng giao dịch mỗi năm, theo dữ liệu quy định. Các cơ quan chức năng cảnh báo rằng người cao tuổi ở Australia là mục tiêu chính, với các nạn nhân bị thuyết phục gửi số tiền lớn theo hướng dẫn từ những kẻ lừa đảo giả danh là đối tác, quan chức hoặc người liên lạc đầu tư.

Nền tảng được quản lý

C scams ATM tiền điện tử cho thấy hệ thống không được quy định dễ bị tổn thương như thế nào. Nạn nhân gửi hàng nghìn đô la mà không có xác minh. Những trường hợp này là một lời cảnh báo về việc sử dụng tiền điện tử thông qua các kênh không được giám sát.

Các nền tảng được quản lý có sẵn cho người Úc là cả những nền tảng có giấy phép địa phương và nước ngoài, và có các tính năng như mã hóa SSL, xác thực 2 yếu tố, hồ sơ minh bạch, và công cụ sử dụng có trách nhiệm. Đây là những môi trường an toàn và có trách nhiệm, khác với các giao dịch bằng tiền mặt ẩn danh.

Các nền tảng được cấp phép hoàn toàn khác biệt với các ATM không được giám sát. Chúng có sự giám sát, cơ chế chơi công bằng và các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng có cấu trúc. Các tài nguyên như danh sách các sòng bạc tiền điện tử tốt nhất tại Úc cho thấy cách mà điều này hoạt động trong thực tế. Nhiều nền tảng cũng có các hệ thống thanh toán an toàn, rút tiền nhanh chóng và các biện pháp bảo vệ tích hợp để bảo vệ quỹ của người chơi. Mặc dù luật cờ bạc của Úc rất phức tạp, nhưng sự so sánh cho thấy tại sao trách nhiệm và tuân thủ là chìa khóa để giảm thiểu rủi ro.

Tác động tài chính

Các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử ngày càng trở nên tốn kém hơn. Giữa tháng 1 năm 2024 và tháng 1 năm 2025, ReportCyber đã nhận được 150 báo cáo về các vụ lừa đảo liên quan đến ATM với tổng thiệt hại lên tới hơn 3,1 triệu AUD. Thiệt hại trung bình cho mỗi vụ việc là hơn 20.000 AUD.

Các trường hợp gần đây cho thấy mức độ nghiêm trọng của các khoản lỗ cá nhân. Vào tháng 6 năm 2025, AUSTRAC đã báo cáo rằng một người phụ nữ 70 tuổi đã mất 430,000 AUD sau khi rút tiền từ các ATM theo chỉ dẫn của những kẻ lừa đảo. Tại Tasmania, 15 người đã mất 2.5 triệu AUD, với một người mất hơn 750,000 AUD. Độ tuổi trung bình của các nạn nhân là 65.

Dữ liệu của AUSTRAC cho thấy những người trên 50 tuổi hiện chiếm gần 75% tổng giá trị giao dịch ATM crypto ở Australia, vì vậy nhóm dân số này đang bị các kẻ lừa đảo nhắm đến.

Phản ứng quy định siết chặt

AUSTRAC đã giới thiệu các quy tắc nghiêm ngặt hơn cho các nhà điều hành ATM tiền điện tử do lo ngại về gian lận. Các quy định giữa năm 2025 đã giới thiệu giới hạn 5.000 AUD cho việc gửi và rút tiền mặt, các dấu hiệu cảnh báo lừa đảo, tăng cường thẩm định khách hàng và cải thiện giám sát giao dịch.

AUSTRAC đã từ chối hoặc hủy bỏ đăng ký đối với các nhà điều hành có hồ sơ "rủi ro không chấp nhận được". Các hành động thực thi này là một phần của nỗ lực quản lý rộng hơn bao gồm việc giám sát chặt chẽ hơn đối với các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số khác.

Tác động của ngành

Các quy định là một mớ hỗn độn cho các bên liên quan khác nhau. Người tiêu dùng được bảo vệ hơn khỏi các trò lừa đảo nhưng mất quyền truy cập vào các tùy chọn chuyển đổi tiền mặt không bị quản lý. Doanh nghiệp phải đối mặt với nghĩa vụ tuân thủ cao hơn nhiều với các hình phạt hoặc đóng cửa nếu họ không thể đáp ứng các tiêu chuẩn của AUSTRAC.

Đối với ngành công nghiệp tiền điện tử nói chung, các cơ quan chức năng của Úc đang gửi một thông điệp rõ ràng để tiến tới sự minh bạch và quy định nhiều hơn. Điều này phù hợp với các tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền (AML) và các khuôn khổ bảo vệ người tiêu dùng đang được thực hiện trên toàn cầu tại các thị trường tiền điện tử chính.