Sàn giao dịch tiền điện tử được điều chỉnh Cifra Markets. Đây là gì và lợi thế của nó là gì?

Với sự hỗ trợ của «RBC Tiền điện tử», buổi trình bày trực tuyến về nhà môi giới tiền điện tử Cifra Markets đã diễn ra — dịch vụ đầu tiên tại CIS hoạt động trong khuôn khổ quy định chính thức trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. Công ty đã giới thiệu nền tảng công nghệ của mình, hướng đến các nhà đầu tư từ Nga và các quốc gia khác trong CIS, và giải thích chi tiết các nguyên tắc hoạt động của nó.

Định dạng sự kiện - Public Talk. Giám đốc điều hành Cifra Markets, Alexey Korolenko, đã nói về các cơ hội của nền tảng và trả lời các câu hỏi của người điều phối Kirill Tokarev. Trong quá trình phát biểu, ông đã dừng lại chi tiết về các vấn đề liên quan đến tình trạng pháp lý của các giao dịch với tài sản kỹ thuật số, sự tương tác với các loại tiền tệ fiat và việc đảm bảo an toàn cho các khoản tiền của khách hàng.

Cifra Markets được đăng ký tại khu vực pháp lý của Cộng hòa Belarus và hoạt động dưới sự giám sát của Công viên Công nghệ cao (PVT). Đây là một chế độ pháp lý đặc biệt, đảm bảo việc quản lý các hoạt động với tài sản kỹ thuật số và bao gồm các yêu cầu về lưu trữ quỹ, an ninh công nghệ và kiểm toán hoạt động của các nhà môi giới.

Nền tảng hỗ trợ nạp và rút tiền bằng ruble, đô la Mỹ, euro và ruble Belarus. Người dùng có thể mua stablecoin USDT bằng ruble Nga và đổi USDT sang ruble. Tích hợp với hệ thống ngân hàng cho phép nạp tiền vào tài khoản môi giới nhanh chóng - việc chuyển tiền qua ứng dụng ngân hàng mất 1-2 phút. Sau khi mua USDT, người dùng có quyền truy cập vào các giao dịch với tiền điện tử, được đại diện trong các cặp với USDT. Giao dịch được thực hiện qua giao diện tương tự như các nền tảng môi giới truyền thống.

Korolenko đã nhấn mạnh rằng Cifra Markets chỉ tương tác với các tổ chức thanh toán có giấy phép. "Chúng tôi không làm việc với các cấu trúc đen, bán hợp pháp," ông tuyên bố.

Các quỹ của khách hàng được lưu trữ trong các ví lạnh với việc lưu trữ tài sản riêng biệt. Theo lời của ông, 95% tài sản kỹ thuật số của nền tảng nằm trong lưu trữ lạnh. Để tuân thủ các yêu cầu pháp lý, việc kiểm tra nguồn gốc quỹ là bắt buộc, và khi cần thiết, người dùng cung cấp các tài liệu xác nhận.

Trên nền tảng có quy trình tiêu chuẩn «Biết khách hàng của bạn» (Know Your Customer, KYC), bắt buộc đối với tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý. Như Korolenko đã giải thích, việc xác minh mất khoảng 15 phút và không yêu cầu sự hiện diện vật lý. Theo ông, đây là bước cần thiết cho những người dùng dự định quản lý tài sản của mình một cách đầy đủ và sau này xác nhận nguồn gốc của tiền điện tử khi rút tiền hoặc báo cáo với các cơ quan quản lý.

Tại Public Talk, Alexey Korolenko đã nêu rõ ý tưởng chính trong việc tạo ra Cifra Markets: cung cấp cho người dùng Nga cơ hội làm việc với các tài sản kỹ thuật số trong khuôn khổ một mô hình pháp lý rõ ràng và dễ hiểu. "Chúng tôi đã cố gắng tạo ra cơ sở hạ tầng, nơi người dùng hiểu tiền của mình ở đâu, điều gì đang xảy ra với nó và điều kiện mà họ tương tác với các tài sản kỹ thuật số," ông nhấn mạnh.

Trả lời câu hỏi của người điều hành, Korolenko nhấn mạnh rằng nhiệm vụ chính là xây dựng quy trình tương tác mà không có rủi ro tiềm ẩn. Theo ông, trên thị trường vẫn còn nhiều nền tảng có mô hình lưu thông tài chính không minh bạch, điều này tạo ra những mối đe dọa bổ sung cho các nhà đầu tư. "Người dùng phải có khả năng làm việc với các tài sản kỹ thuật số trong khuôn khổ một môi trường pháp lý rõ ràng," ông nhấn mạnh.

Korolenko đã chỉ ra những điểm yếu của phân khúc P2P. Ông lưu ý rằng những sơ đồ như vậy mang lại rủi ro gian lận, khóa tiền và thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự. "P2P - đây là rủi ro, khả năng gian lận, khả năng dính vào vụ án hình sự. Bị mất tiền của mình", ông tuyên bố. Theo lời ông, thị trường chuyển tiền P2P đang dần biến mất, vì hiện nay đã xuất hiện những lựa chọn thay thế được quản lý và an toàn: "Chúng tôi cung cấp một lựa chọn hợp pháp, tiện lợi và an toàn cho các dịch vụ P2P khác nhau."

Một sự chú ý đặc biệt trong cuộc thảo luận được dành cho vai trò của việc điều chỉnh thông qua Công viên công nghệ cao. Korolenko giải thích rằng việc lựa chọn khu vực pháp lý này cho phép kết hợp các yêu cầu về an ninh với khả năng vận hành cả tiền tệ fiat và Tiền điện tử.

«Quy định thông qua PVT mang đến cho chúng tôi sự kết hợp độc đáo giữa linh hoạt và bảo vệ pháp lý cho khách hàng», — giải thích Korolenko.

Trả lời các câu hỏi của người tham gia buổi phát trực tuyến về thuế, Korolenko nhắc nhở rằng Cifra Markets không phải là đại lý thuế ở Nga, không tính thuế cho khách hàng và không điền vào các tờ khai thuế. Công ty cũng không chuyển dữ liệu người dùng cho cơ quan thuế: giữa Nga và Belarus không có thỏa thuận về việc trao đổi thông tin thuế tự động.

Korolenko cho biết, luật pháp Nga không buộc các nhà đầu tư phải thông báo cho cơ quan thuế về việc mở tài khoản môi giới ở nước ngoài. Tuy nhiên, ông nhấn mạnh rằng việc thông báo cho cơ quan thuế về việc mở tài khoản sẽ là đúng đắn. Theo ông, điều này thể hiện sự minh bạch của người dùng và sẵn sàng chứng minh hợp pháp nguồn gốc của các khoản tiền và thực hiện nghĩa vụ thuế trong tương lai.

Về câu hỏi khác - về các cơ hội cho các thợ đào - Korolenko trả lời rằng tài khoản môi giới tại Cifra Markets có thể được sử dụng để chuyển đổi hợp pháp tiền điện tử sang rúp. Những giao dịch này được xác nhận bằng báo cáo từ môi giới và sao kê ngân hàng có chỉ định thanh toán, cho phép ghi nhận một cách minh bạch thu nhập từ việc đào. Trên nền tảng có sẵn các tài sản phổ biến trong giới thợ đào: Bitcoin, Litecoin, Dogecoin. Danh sách các đồng tiền được hỗ trợ luôn được mở rộng.

Bài phát biểu của Alexey Korolenko trong khuôn khổ Public Talk cũng đã đề cập đến vấn đề rộng hơn về việc hình thành cơ sở hạ tầng đáng tin cậy cho việc làm việc với các tài sản số. Theo ông, trong bối cảnh các thị trường tiền điện tử toàn cầu đang phải đối mặt với sự thắt chặt quy định, người dùng ngày càng khó khăn hơn trong việc lựa chọn các sàn giao dịch an toàn cho các giao dịch. "Hôm nay trên thị trường có nhiều đề xuất, nhưng không phải ở đâu người dùng cũng hiểu được những rủi ro pháp lý mà họ đang phải đối mặt," ông đã nhấn mạnh.

Ngoài ra, Korolenko đã đưa ra những ví dụ về các tình huống điển hình mà người dùng có thể gặp phải khi gặp phải việc khóa tài sản. Trường hợp đầu tiên - khi tiền điện tử có lịch sử không sạch được chuyển vào tài khoản của sàn giao dịch nước ngoài: tài khoản có thể bị đóng băng tự động, và để truy cập vào tài sản, người dùng phải liên hệ với bộ phận hỗ trợ. Trường hợp thứ hai - khi người dùng bán tiền điện tử qua các kênh trao đổi không chính thức và nhận chuyển khoản từ một số lượng lớn các bên thứ ba vào thẻ. Trong trường hợp này, ngân hàng có thể phân loại các giao dịch như vậy là nghi ngờ và áp dụng việc khóa theo yêu cầu của 115-FZ.

Korolenko giải thích rằng một trong những yếu tố then chốt khi tạo ra Cifra Markets là cần thiết phải xây dựng một nền tảng cho phép hoạt động trong khuôn khổ pháp lý rõ ràng. "Chúng tôi muốn tạo ra một dịch vụ hoạt động công khai: từ thời điểm nạp tiền cho đến giao dịch cuối cùng, người dùng phải hiểu tất cả các giai đoạn và tất cả các nghĩa vụ pháp lý liên quan," ông nhấn mạnh.

Kết thúc cuộc gặp, Korolenko nhấn mạnh rằng sứ mệnh của Cifra Markets là tạo ra một môi trường minh bạch, có quy định cho các nhà đầu tư, nơi mỗi giai đoạn tương tác với các tài sản kỹ thuật số được xây dựng theo yêu cầu của pháp luật. "Chúng tôi đang xây dựng cơ sở hạ tầng, nơi khái niệm tin cậy không dựa trên lời hứa, mà trên một mô hình pháp lý thực tế," ông kết luận.

Sau khi hoàn thành phần chính thức, các thành viên của Public Talk đã tiếp tục giao tiếp trong một không gian không chính thức. Buổi tiệc cocktail buổi tối đã tập hợp các đại diện trong ngành và những blogger nổi tiếng, trong đó có Evgeny Kogan, Kira Yukhtenko, Alexander Kondrashov, và người sáng lập cộng đồng "Multiplier" Evan Golovanov.