HSBC mạo hiểm vào thị trường Tài sản thế giới thực (RWA) bằng cách token hóa Vàng

[TL; DR]

HSBC đã thông báo rằng nó đang cung cấp các token vàng cho khách hàng bán lẻ tại Hồng Kông.

Năm 2023, lĩnh vực mã hóa vàng toàn cầu được định giá trên 1 tỷ đô la.

Việc token hóa tài sản thực tế như vàng tăng tính thanh khoản của nó.

từ khóa: HSBC Gold Token, Nhà đầu tư bán lẻ Hong Kong, Đầu tư vàng Tokenized, Giao dịch vàng kỹ thuật số, Token hóa Tài sản thế giới thực, Ra mắt Token vàng, Tiền điện tử HSBC, Tài sản số Hong Kong, Đầu tư vàng Blockchain, HSBC Tokenized Assets, Xu hướng đầu tư vàng, Thị trường tiền điện tử Hong Kong, Vàng kỹ thuật số HSBC, Tài chính Kỹ thuật số hóa tài sản, Đầu tư tiền mã hóa bán lẻ Hong Kong

Giới thiệu

Sự mã hóa token đang thay đổi ngành đầu tư bởi vì nó đang thu hẹp khoảng cách giữa thị trường tài chính truyền thống và thị trường tiền điện tử. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể dễ dàng đầu tư vào các tài sản thế giới thực thông qua các phiên bản được mã hóa của chúng. Tuy nhiên, trên mặt khác, tokenization của tài sản thế giới thực (RWAs)”) có nhiều lợi ích như tăng tính thanh khoản thị trường, thanh toán nhanh hơn và giảm chi phí giao dịch.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về việc HSBC, một ngân hàng Hong Kong, tham gia vào lĩnh vực tài sản số. Chúng tôi cũng sẽ xem xét hiệu suất toàn cầu của vàng được mã hóa cũng như sự gia tăng của việc kỹ thuật số hóa tài sản thực. Cuối cùng, chúng ta sẽ đánh giá tác động của việc mã hóa tài sản thực trên nền kinh tế số.

HSBC ra mắt HSBC Gold Token dành cho khách hàng bán lẻ tại Hồng Kông

Gần đây, Ngân hàng HSBC (Hongkong and Shanghai Banking Corporation), một ngân hàng hàng đầu có trụ sở tại Hong Kong, đã công bố kế hoạch ra mắt HSBC Gold Token cho các nhà đầu tư bán lẻ tại Hong Kong.
Đầu tư vàng token hóa của HSBC đánh dấu sự gia nhập của ngân hàng vào thị trường token hóa tài sản thực và lĩnh vực blockchain.

Điều này cũng cho thấy tiềm năng của công nghệ blockchain để chuyển đổi lĩnh vực tài chính truyền thống. Chắc chắn Sau khi HSBC ra mắt token vàng, ngân hàng có thể thực hiện những dự án lớn hơn. trong ngành công nghiệp blockchain, mở đường cho các tổ chức tài chính khác làm theo.

Sau những lời kêu gọi kiên trì từ phía cơ quan chức năng Hong Kong để các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác chấp nhận tài sản kỹ thuật số, đặc biệt là tiền điện tử, HSBC đã tiến hành sáng kiến của mình. Ngoài ra, các cơ quan chức năng đã yêu cầu các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tài chính của mình cho các công ty dựa trên công nghệ blockchain.

Thông qua việc cung cấp tiền điện tử của HSBC, ngân hàng nhắm mục tiêu tận dụng giá trị của vàng và lợi ích của công nghệ blockchain. Đáng chú ý hơn, HSBC đã trở thành ngân hàng Hồng Kông đầu tiên hòa nhập với nỗ lực của chính phủ để khai thác mã thông báo kỹ thuật số để phát triển nền kinh tế và định vị thành phố là một trung tâm đổi mới. Hiện nay, khách hàng bán lẻ có thể truy cập vào tài sản kỹ thuật số Hồng Kông thông qua các nền tảng ngân hàng trực tuyến và ứng dụng di động của HSBC.

Ngân hàng giới thiệu chương trình tài sản mã hóa HSBC sau khi nhận được sự chấp thuận của Ủy ban Chứng khoán và Phái sinh (SFC) của Hồng Kông. Thực tế là vào tháng 11 năm 2023, SEC đã phát hành hướng dẫn cho việc công bố công cộng các sản phẩm kỹ thuật số như vàng kỹ thuật số của HSBC.

Các mã thông báo vàng của HSBC được đúc trên chuỗi khối Orion của ngân hàng. Vào tháng 11 năm 2023, HSBC đã ký kết đối tác với Metaco, một công ty lưu trữ tiền điện tử có trụ sở tại Thụy Sĩ, nhằm tạo điều kiện cho việc tham gia vào thị trường tiền điện tử ở Hong Kong.

Trong một tuyên bố được đăng trên Scmp, Maggie NG, giám đốc điều hành của HSBC Hong Kong về tài sản và ngân hàng cá nhân, nói, “Chúng tôi tự hào khi token vàng HSBC, được tích hợp bởi HSBC Orion, là sản phẩm bán lẻ đầu tiên tại Hong Kong dựa trên công nghệ sổ cái phân tán, được ủy quyền bởi Ủy ban Chứng khoán và Tương lai.”

Giá trị toàn cầu của vàng mã hóa vượt quá 1 tỷ đô la vào năm 2023

Thông qua đầu tư tiền mã hóa bán lẻ tại Hong Kong, HSBC đã gia nhập một lĩnh vực có các nhà đầu tư khác như Tether và Paxos. Đến cuối năm 2023, giá trị toàn cầu của vàng kỹ thuật số vượt quá 1 tỷ đô la. Tether, nổi tiếng với đồng tiền ổn định được hậu thuẫn bằng USD USDT, là nhà lãnh đạo trong lĩnh vực này. Giá trị các đồng tiền vàng kỹ thuật số của Tether vượt quá 500 triệu đô la. Paxos là nhà phát hành đồng tiền vàng kỹ thuật số lớn thứ hai, có giá trị hơn 400 triệu đô la.

Các công ty khác trong lĩnh vực đầu tư vàng blockchain bao gồm Sber, một ngân hàng nhà nước Nga, Takasbank, một ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ, Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe và WisdomTree, một công ty quản lý tài sản có trụ sở tại Hoa Kỳ.

Đọc thêm: Cách mua Tài sản Thực thế (RWA)”

Tác động của việc chuyển đổi Token Tài sản Thế giới Thực (RWA)

Lưu ý rằng Tài sản Thế giới Thực (RWAs) bao gồm nhiều tài sản hữu hình và vô hình bao gồm bất động sản, hợp đồng tài chính và tài sản trí tuệ. Cơ bản, việc mã hóa tokenization có nhiều lợi ích vượt qua các lớp tài sản khác nhau.

Trước hết, đồng mã hóa giúp tăng tính thanh khoản của tài sản không lỏng truyền thống. Điều này bởi vì đồng mã hóa cho phép nhà đầu tư mua các lợi ích phân số trong tài sản dẫn đến sự tăng cầu và sự tăng dòng tiền. Do đó, việc nhà đầu tư mua tài sản mà thường yêu cầu vốn nhiều và thường liên quan đến quy trình mua hàng phức tạp và kéo dài trở nên dễ dàng hơn.

Ngoài ra, token hóa cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Như vậy, nhiều nhà đầu tư bán lẻ có thể có được tài sản có thể nằm ngoài tầm với của họ. Ví dụ, rất khó khăn và tốn kém cho các nhà đầu tư trung bình để mua vàng.
Tuy nhiên, họ có thể dễ dàng có được vàng token hóa có sẵn trực tuyến. Vì các mã thông báo tồn tại trên blockchain, chúng không được phép và có sẵn xuyên biên giới.

Tokenization cũng cho phép tài sản thế giới thực Vàng được giao dịch trên các sàn giao dịch khác nhau, mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư. Ngoài ra, tài chính số hóa tài sản có thể được truy cập suốt ngày vì không có giới hạn thời gian cho giao dịch. Ví dụ, các nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch vàng số trực quan suốt cả ngày đêm. Ngoài ra, các giao dịch của các token vàng HSBC và các tài sản số hóa khác được bảo mật, kiểm tra và minh bạch vì được ghi lại trên sổ cái công khai. Hệ thống này tăng tính tin cậy và sự tin tưởng của các nhà đầu tư và giảm nguy cơ gian lận.

Cuối cùng, việc mã hóa token tăng cường hiệu suất giao dịch vì không cần hoàn thành các tài liệu rườm rà mất nhiều thời gian. Kết quả là nó cho phép hoàn tất giao dịch ngay lập tức. Tóm lại, nếu xu hướng đầu tư vàng hiện tại tiếp tục, vốn hóa thị trường tổng cộng của ngành RWA có thể vượt qua 4 nghìn tỷ đô la vào năm 2030.

Kết luận

HSBC đã trở thành ngân hàng đầu tiên tại Hồng Kông cung cấp các token vàng cho nhà đầu tư bán lẻ. Khách hàng của ngân hàng có thể truy cập các token trên các nền tảng ngân hàng trực tuyến và ứng dụng di động của họ. Việc tạo token hóa tài sản thực giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Tether và Paxos là các nhà phát hành hàng đầu của vàng được mã hóa.

Câu hỏi thường gặp về Vàng được mã hóa

Có thể biến vàng thành mã thông báo được không?

Vàng có thể được mã hóa thông qua việc tạo ra đồng xu vàng dựa trên blockchain. HSBC, Tether, Paxos, Sber, một ngân hàng nhà nước Nga, Takasbank, một ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ, Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe và WisdomTree là những ví dụ về các tổ chức đã mã hóa vàng.

Tôi có thể mua VÀNG từ HSBC không?

Bạn không thể mua vàng trực tiếp từ HSBC. Thay vào đó, nếu bạn ở Hồng Kông, bạn có thể mua các mã thông báo vàng HSBC. Những mã thông báo này theo dõi giá vàng tại mọi thời điểm.

Ngành công nghệ mã hóa là gì?

Ngành công nghệ mã hóa đồng xu (tokenization) đề cập đến một nhóm các công ty tạo ra các đồng xu đại diện cho các tài sản thế giới thực khác nhau. Các đồng xu có thể đại diện cho tài sản vô hình như sở hữu trí tuệ hoặc tài sản hữu hình như vàng.

HSBC sử dụng blockchain như thế nào?

HSBC sử dụng blockchain để tạo ra các token số hóa đại diện cho đơn vị vàng. Ngân hàng phát hành các token vàng trên blockchain Orion của mình.