Від хакерських атак до змов знайомих: огляд способів втратити гроші у криптосфері

Автор: Ada, Deep Tide TechFlow

Після великого очищення 10.11 крипторинок не зустрів відплатного відскоку, навпаки, у листопаді продовжив стрімко падати: біткоїн впав нижче позначки 90 000 доларів, а ефіріум також опустився до близько 2 800 доларів.

Але для старих гравців крипторинку це не є великою подією. Вони вже пережили більші коливання, найжорсткіші чистки, навіть потрапляли у ще глибші пастки. Люди, які пройшли багато, реагують на ринок лише легковажним: «Це ще нічого».

Проте, коли мова заходить про минуле, байдужих немає: хтось пережив крах біржі, когось «порізали» на так званих інсайдах, когось «зарізали» знайомі…

Послухаємо їхні історії й подивимося, які найбільш запам’ятовувані способи втрат грошей відзначили ветерани криптоіндустрії.

Mike: Став жертвою втечі біржі

Я — Mike, увійшов у крипто у 2018 році, зараз — підприємець, пережив кілька циклів бичачого та ведмежого ринку, і немало набив гуль.

Дві найбільш вражаючі втрати.

Перша — у 2019 році. Хотів отримати вищий дохід, тому частину BTC, ETF, USDT віддав на зберігання в одну біржу, бо вона обіцяла більший прибуток, ніж інші. Але через рік біржа збанкрутувала і втекла. Це була Fcoin — один із піонерів трейдингового майнінгу. Я щойно закінчив університет, тяжко працював, жив у кімнатці, накопичив 1.5 біткоїна і 20 ефіріумів — усе це зникло за одну ніч. Тоді це здавалося не дуже великою сумою, але зараз це вже мільйонний рівень.

Друга — у 2020 році. Від друга з індустрії дізнався інсайд: певний альткоїн ось-ось вийде на Binance, тому я завчасно зайшов. Щоб не згаяти шанс, продав два біткоїни й влився в цей альткоїн — тоді один BTC коштував близько 10 000 доларів.

Неочікувано, після продажу біткоїн виріс до 40 000 доларів, а альткоїн впав на 70%. Хоча згодом альткоїн і справді вийшов на Binance, але сенсу вже не було.

Зараз я дуже обережний із такими інсайдами, бо не знаю, чи вже закладена ціна у ринку, або це просто фейк.

Крім того, крахи Fcoin і FTX стали шоком для багатьох. У крипті завжди є чорні лебеді, тому тепер я обов’язково тримаю холодний гаманець, щоби уникнути екстремальних ризиків. Також не тримаю всі активи у криптовалюті — у мене розподілені інвестиції в американські акції, золото, депозити у фіаті. У світі немає 100% безпеки — лише диверсифікація знижує потенційний вплив майбутніх чорних лебедів.

З досвідом виробив власну логіку оцінки ринку й проектів.

Спершу дивлюся, звідки йде ліквідність. Наприклад, цього разу гроші надходять з американського ринку з високим ризиковим апетитом, тому кореляція біткоїна та фондового ринку США зростає: біткоїн став на передовій ліквідності з високим ризиком. Далі дивлюся на довгостроковий тренд проекту — ключові критерії: команда, засновники, їхній масштаб мислення та внутрішня мотивація.

Озираючись назад, я би порадив собі-початківцю бути обережним, діяти крок за кроком, але водночас вірити в майбутнє індустрії, а на правильному шляху — наприклад, накопичуючи біткоїн — бути сміливішим.

Finn: Хакери й контракти — вороги на все життя

Я — Finn, засновник агенції BlockFocus у криптосфері.

Пам’ятаю, як 28 квітня 2018 року вперше завів гроші на Huobi, купив біткоїн — навіть не знав, що таке USDT.

Тоді у статті Мімона побачив інвестпораду від Чжан Цзя для студента — купити біткоїн і покласти у холодний гаманець на п’ять років. Це мене зацікавило. Дізнався, що Чжан Цзя створив проект Bytom, тому купив USDT за біткоїн, а потім BTM за USDT. Але через місяць BTM впав на 80%, залишилося лише дві тисячі юанів.

Перша невдача не зупинила мій шлях у крипту — навпаки, відкрила вікно можливостей. На початку 2020 з’явився шанс офіційно працювати в цій сфері.

За ці роки я двічі зазнав найбільших втрат. Перша — наприкінці квітня 2022 року: через низьку безпеку та відсутність захисту мій гаманець зламали. Більшість активів — токени APX (тепер Aster), вартістю понад 600 000 доларів. Якби не зламали — зараз був би фінансово вільним.

Друге — цього року 11 жовтня, під час великого очищення: мій контракт ліквідували на самому дні, втратив багато. Чесно кажучи, я не професійний трейдер, ця угода була чисто на удачу, але так точно потрапити під ліквідацію не очікував.

Ще один гіркий досвід — від проекту.

Минулого року я інвестував у проект із капіталізацією менше 100 мільйонів, на старті цього року вона сягнула 4 мільярдів. Ми домовлялися про TGE з розблокуванням 10%, але й досі нічого не розблокували, переносять на наступний рік, але коли саме — невідомо. Вимагали повернути гроші — теж не вдалося. Виходить, інвестор часто у вразливій позиції.

Але я також вгадував із проектами, і найбільше надихає саме Aster.

Aster — колишній APX, я підтримував його ще з кінця 2021 року. Це єдиний проект, який я рекомендував друзям, і сам інвестував. Після крадіжки гаманця я знову докупив APX.

Чому я повірив у APX ще тоді?

По-перше, я дуже вірю у DEX, а проект тоді був недооцінений. Головне — за багатьма джерелами це був внутрішній проект Binance, не аутсорс чи «відколоті» співробітники. Binance завжди доводить проекти до кінця, не кидає свої, тому я і ризикнув на ранній стадії.

За ці роки були і злети, і падіння — мовби замкнене коло, але я все одно вважаю цю сферу кращою для заробітку, ніж інші, і тут мені комфортно. Це ринок, де я досягаю балансу між роботою та життям. Надія на майбутнє — працювати старанно, менше лізти у контракти, більше кататися на лижах.

Beyond: Пограбований північнокорейськими хакерами

Я — Beyond, у твіттері мене знають як «Деконструктор». Вперше познайомився з криптовалютою у 2021 році, ще будучи першокурсником.

20 квітня 2021 року — пам’ятаю цей день: у відео казали, що Dogecoin ось-ось проб’є 1 долар, всі навколо хвалилися заробітками, й емоції взяли гору — я завів 10 000 юанів у контракти, але вже тієї ночі все злив.

Зараз 10 000 юанів — не надто багато, але для студента це були кількамісячні витрати. Після цього я вирішив, що воно надто складне, й більше не ризикував до початку 2023 року. Тоді інскрипції стали масовим трендом, я повернувся і заробив трохи. Через фінансову спокусу вирішив зробити криптоіндустрію своєю основною сферою після випуску.

Я перепробував багато: робив власні інскрипції, відкрив «лудоманську» студію, працював аутсорс-розробником для проектів, зараз став KOL — веду власну спільноту й Binance Square. Мені подобається свобода і хороші фінансові перспективи.

Але згодом неминуче потрапляєш у пастки.

Найгірший випадок — 10 серпня минулого року: хтось під виглядом співробітника відомого VC написав у приват, запросив у команду. Мені здавалося, що заробляти стало важче, хотілося спробувати щось нове, тож почав спілкуватися з ними у Telegram.

Два тижні спілкування, усе здавалося реальним: у них були підтвердження на відомих платформах, 20+ спільних знайомих, навіть відомі люди з індустрії. Усе виглядало правдоподібно, я повірив. Коли надіслали запрошення на Google Meeting — погодився.

Але щойно я зайшов на їхню платформу й клікнув по лінку — всі мої ончейн-активи миттєво зникли, усі акаунти для фарму й навіть Web2-соцмережі зламали. Втратив дуже багато. Згодом дізнався — це була північнокорейська хакерська група.

Ще одна втрата — не зафіксував прибуток.

Під час хайпу інскрипцій на біткоїн-мережі було багато 100x і 1000x проектів, але на Ethereum лише один. Я був упевнений, що з’являться ще «дракон-2», «дракон-3» й інші багатократні активи, тому досліджував, зрештою знайшов ETHI. ETHI виріс з 3u до 4000u, що підтвердило мій аналітичний підхід. Але я вірив у перспективу інскрипцій, що вони змінять випуск активів, тримав до кінця й не продав, у результаті — все впало до нуля.

Цей досвід дозволив мені відчути ефект багатства у крипті, і підштовхнув до серйозної роботи у цій сфері. Також він навчив мене поважати цикли — жоден наратив не триває вічно, вчасно фіксувати прибуток, а віра — тільки у біткоїн.

Якби не крипта, я би, мабуть, пішов у традиційні фонди, брокерські чи інвестбанки, займався класичними фінансами. Але порівнюючи себе з колишніми однокурсниками, зараз я маю суттєву перевагу у розвитку, і вдячний собі за цей вибір, повний впевненості у майбутньому.

Чонґе: «Зібрали» знайомі

Я — Чонґе. Як і багато «старих користувачів платного навчання», моє крипто-пробудження почалося з курсу Лі Сяолая «Шлях до фінансової свободи», а перша інвестиція була не в біткоїн, а в EOS.

До крипти я пройшов класичний шлях: торгував акціями, купував фонди, американські акції. Але одного разу зрозумів — два-три роки важкої праці дали приріст у 50%, і це вже круто; а на блокчейні якийсь альткоїн може за два тижні вирости в 10-30 разів — або зникнути. Мене захопила ця гра для авантюристів.

Якщо говорити про втрати, то найбільша моя втрата — не ринкова, а через «схему знайомих».

Найболючіший досвід — не проект чи ланцюг, а те, що я довірився людині, і через це підставив тих, хто довіряв мені.

У перші два-три роки у крипті всі ще були «емоційно прив’язані», особливо такі, як я: прості, наївно віддані. Друг запрошує мене у справу, я — своїх друзів. «Свої» — значить мінімум обережності. Але такі схеми майже завжди — це псевдо-проекти, псевдо-стартапи, псевдо-блокчейн, за якими стоять піраміди й повітряні замки. В результаті — проект закрився, грошей немає, стосунки зруйновані.

Це коштувало мені кілька мільйонів, намагався виправити ситуацію — спілкувався з командою, захищався, але результат один:

Гроші не повернеш, стосунки — теж, залишається лише розчарування.

Після цього я поставив собі жорстке правило: нікого не тягнути в інвестиції, особливо у речі, яких сам не розібрав. Бо якщо щось станеться, втратиш не тільки свої гроші, а й стосунки, репутацію, емоції — це занадто дорого.

Попри всі граблі, я точно не піду з ринку. Це гра глобального масштабу, в якій не треба багато спілкуватися, щоби бути учасником. Головне — вибрати вірний напрямок і рости раз за разом. Це стиль життя, а не разова пригода.

Зараз у мене є відносно цілісна інвестлогіка, але моє головне занепокоєння — не у відсутності системи, а у тому, чи я достатньо реалізую її на практиці; чи можу вдосконалити її; чи вдасться зробити з цього продукт, що допоможе іншим.

У цьому ринку всі хочуть впливати на тебе: проекти прагнуть, щоб ти вірив їхнім історіям; KOL — щоб ти заходив і виходив разом із ними; різні чати, соцмережі — щоб ти піддався емоціям. Але справжній старт — коли ти перестаєш вірити будь-якому «авторитету» наосліп, вибудовуєш власну логіку, перевіряєш і моделюєш усе сам. До цього ти — NPC у чужій системі, після — можеш стати справжнім гравцем.