Прогноз ціни Біткойна: Nordea 6480 мільярдів євро приєднуйтесь, ключовий каталізатор наступного раунду пампу?

Європейський банк Nordea, масштабом 648 мільярдів євро, випустив фонд, прив'язаний до Біткойна, що свідчить про те, що інституційні інвестори все більше переходять на цифрові активи. Федеральна резервна система (ФРС) знизила Процентну ставку на 25 базових точок до 3,75% – 4%, хоча ринок відреагував спокійно, аналітики 21Shares зазначають, що історично в листопаді ціна Біткойна зазвичай демонструє сильні результати, середнє зростання перевищує 46%.

Nordea 6480 мільярдів євро гігант відкрив торги BTC

Один з найбільших банків Європи, банк Nordea, з активами на суму 648 мільярдів євро, тепер дозволяє своїм клієнтам торгувати фондами, пов'язаними з Біткойном, що свідчить про очевидний перехід установи до цифрових активів. Банк Nordea заявив, що ринок криптовалют вже став зрілим і може запропонувати більш безпечні та прозорі інвестиційні можливості. Ця заява виходить від фінансового гіганта Північної Європи, чия історія налічує понад 200 років, і її вага значно перевершує звичайні технологічні компанії або нові фінансові установи.

Хоча банк Nordea не надає інвестиційних порад, він дозволить торгівлю біржовими торговими продуктами (ETP), які відстежують ціну Біткойна. Цей крок відповідає зростаючому попиту з боку установ на регульовані інвестиції в криптовалюти, і такі великі банки, як JPMorgan та Данський банк, також досліджують подібні інвестиційні продукти. Використання Біткойна в європейському банківському секторі продовжує прискорюватися, і ця тенденція забезпечує сильну фундаментальну підтримку для прогнозування ціни Біткойна.

Що означає обсяг у 6,480 мільярдів євро? Це приблизно 7,000 мільярдів доларів, що є величезним фондом, здатним вплинути на світові фінансові ринки. Навіть якщо тільки 1% клієнтів виберуть інвестувати в продукти, пов'язані з Біткойном, це створить потенційний попит у 7 мільярдів доларів. Враховуючи, що криптоактиви зазвичай становлять 1-5% інституційного портфеля, відкриття Nordea може принести на ринок десятки мільярдів або навіть сотні мільярдів нових коштів.

Більш важливо, що дії Nordea мають демонстраційний ефект. Європейські банки завжди славилися консерватизмом, і відкриття торгівлі Біткойном Nordea, найбільшим банком Північної Європи, може спонукати інші традиційні банки наслідувати приклад. Якщо Шведський банк, Швейцарський банк, BNP Paribas та інші великі європейські банки почнуть пропонувати подібні послуги, це створить ефект доміно, що принесе довгострокову логіку зростання для прогнозу ціни Біткойна.

Заява банку Nordea “Криптовалютний ринок став зрілим” сама по собі є потужним сигналом. Це свідчить про те, що традиційні фінансові установи змінили своє ставлення до Біткойна з “спекулятивного бульбашки” на “зрілу класу активів”. Ця зміна в усвідомленні важливіша за приплив капіталу, оскільки вона закладає ідеологічну основу для майбутнього більш масштабного інституційного розподілу.

Федеральна резервна система (ФРС) знизила процентну ставку на 4% та ввела ліквідність на ринок криптовалют

Федеральна резервна система (ФРС) знизила процентну ставку на 25 базових пунктів до 3,75% до 4%, але реакція була млявою, оскільки ринок загалом цього очікував. Голова ФРС Джером Пауелл зазначив, що серед чиновників існують розбіжності щодо можливого подальшого зниження ставки у грудні, внаслідок чого Біткойн впав приблизно на 2,4%. Ця реакція ринку здається негативною, але насправді відображає короткострокову корекцію «перегріву» ринку, а не погіршення фундаментальних показників.

Аналітики попереджають, що невизначеність політики може обмежити ліквідність, що надходить у ризиковані активи, такі як криптовалюти. Проте деякі все ще залишаються оптимістами. Аналітик 21Shares Мэтт Мена зазначив, що історично ціна Біткойна в листопаді часто показує сильні результати, середній ріст перевищує 46%. Ця історична статистика надає сезонну підтримку прогнозам ціни Біткойна.

Незважаючи на те, що ціни в короткостроковій перспективі залишаються слабкими, економісти прогнозують, що до кінця року нижчі процентні ставки знову активізують попит на цифрові активи, що може призвести до відновлення ціни Біткойна до історичних максимумів. Логіка зниження ставок зрозуміла: зниження процентних ставок зменшує вартість капіталу, роблячи позики дешевшими; одночасно, зниження прибутковості традиційних фіксованих доходів змушує інвесторів шукати активи з вищою прибутковістю; Біткойн, як актив з високим ризиком і високою прибутковістю, природно стає однією з цілей для притоку капіталу.

З макроекономічної точки зору, Федеральна резервна система (ФРС) від агресивного підвищення процентних ставок (ставка з 0% піднялася до 5.5%) у 2022 році до початку періоду зниження ставок у 2024 році, позначає принциповий зсув у монетарній політиці. Історично, періоди зниження ставок часто супроводжуються бичачими ринками ризикових активів. Після того, як ФРС почала знижувати ставки у 2019 році, Біткойн виріс з 3,000 доларів до 69,000 доларів у 2021 році. Чи повторить нинішній період зниження ставок цю модель, є найважливішою макроекономічною змінною для прогнозування цін на Біткойн.

Німеччина AfD просуває Біткойн як національний стратегічний актив

Найбільша опозиційна партія Німеччини Альтернатива для Німеччини (AfD) запропонувала визнати Біткойн державним активом і закликала законодавців відокремити його від інших криптовалют відповідно до європейського Закону про монети та криптовалюти (MiCA). Ця пропозиція вважає, що жорстке регулювання може стримувати інновації та послабити позиції Німеччини в сфері цифрових фінансів. Ця пропозиція має важливе символічне значення в прогнозах цін на Біткойн, оскільки вона представляє визнання вартості Біткойн на державному рівні.

Німецька партія альтернативи (AfD) також закликала зберегти пільгу з податку на додану вартість, захистити право на самозахист власників Біткойн, а також зберегти 12-місячний податковий період для довгострокових власників Біткойн. Депутати також запропонували включити Біткойн до національних резервів Німеччини, подібно до золотих резервів. Ця пропозиція, що ставить Біткойн на один рівень із золотом, показує, що німецька політика починає серйозно розглядати Біткойн як можливий резервний актив країни.

Ця дія розглядається як ознака зростаючої політичної підтримки Біткойна з боку європейських країн, що підвищує оптимізм інвесторів та ринкові настрої. Якщо Німеччина дійсно включить Біткойн до державних резервів, це стане прецедентом для основних економік світу. Німеччина, як найбільша економіка Європи та четверта за величиною економіка у світі, може викликати наслідування з боку інших країн. Наразі деякі штати США вже запропонували подібне законодавство, і якщо Німеччина та США просунуться синхронно, це створить хвилю державних резервів Біткойна через Атлантику.

З практичної точки зору, уряд Німеччини наразі володіє приблизно 50,000 монетами Біткойн (у 2024 році було продано велику кількість Біткойн, що викликало суперечки). Якщо пропозицію AfD буде прийнято, Німеччина може знову почати накопичувати Біткойн, навіть перетворивши частину своїх існуючих золотих резервів на Біткойн. Німеччина наразі має приблизно 3,364 тонни золота, вартістю приблизно 250 мільярдів доларів, якщо 1% з них буде перетворено на Біткойн, це створить попит на покупку в 2,5 мільярда доларів.

Три позитивні фактори для європейських установ і політики

Nordea відкриває фонд у 6,480 мільярдів євро: безпосередньо надає торговий канал

Німеччина AfD просуває законодавство про національні резерви: політичний рівень визнає статус Біткойна

ЄС MiCA рамка чітка: регуляторна ясність приваблює інституційні інвестиції

Технічний аналіз: Симетричний трикутник битва 111,500

! 4-годинний графік BTC/USD

（джерело: Trading View）

BTC/USD наразі торгується поблизу 109,213 доларів, консолідується в межах симетричного трикутника, який зазвичай передбачає істотні коливання цін. Нещодавно ціна відскочила від 106,300 доларів, де нижня тінь була досить довгою, що свідчить про сильний попит з боку покупців. Симетричний трикутник є однією з найнадійніших моделей прориву в технічному аналізі, яка формується внаслідок звуження коливань цін і зазвичай відбувається поблизу вершини трикутника.

Опір знаходиться на рівні 111,500 доларів, що збігається з 50-денною середньою, і попередні спроби відскоку були заблоковані. Багаторазові тести на цьому ціновому рівні не змогли прорватися, що вказує на наявність великого продажного тиску. Проте, кожен тест споживав частину продажного тиску, і коли всі прибутки будуть зафіксовані, а стоп-лоси ліквідовані, прорив стане легшим. Що стосується обсягу торгів, то останні кілька тестів на 111,500 доларів відбулися з поступовим зменшенням обсягу, що часто є сигналом накопичення перед проривом.

Індекс відносної сили (RSI) становить 41, позитивно відбиваючись від зони перепроданості, що вказує на поліпшення імпульсу. RSI піднявся з зони перепроданості нижче 30 до вище 40, що свідчить про те, що тиск на продаж достатньо знято, і покупці починають входити в ринок. Якщо RSI продовжить зростати і перевищить нейтральний рівень 50, це підтвердить перевагу бичачого імпульсу.

Якщо ціна закриття перевищить 111 500 доларів, це може спричинити хвилю зростання, цільове значення - від 115 900 до 119 700 доларів. Це цільове значення базується на правилах вимірювання симетричного трикутника: обчисліть висоту найширшої частини трикутника (приблизно 8 000 доларів) і додайте її до точки пробою, отримаємо 111 500 + 8 000 = 119 500 доларів. Враховуючи ринкові тертя, 119 700 доларів є розумним верхнім межем цільового діапазону.

А якщо буде перешкода і ціна впаде, то ціна Біткойна може знизитися до 106,300 доларів або навіть 103,500 доларів. 106,300 доларів є початковою точкою нещодавнього відскоку, а також нижньою межою підтримки симетричного трикутника. Якщо буде прорив, наступний рівень підтримки знаходиться на 103,500 доларів, це більш глибокий технічний рівень підтримки. Трейдери можуть розглянути можливість відкриття довгих позицій вище 111,600 доларів, зі стоп-лоссом нижче 108,500 доларів. Це налаштування забезпечує приблизно 1:3 співвідношення ризику до винагороди, що відповідає принципам управління ризиками професійної торгівлі.

З огляду на те, що волатильність поблизу вершин трикутника зменшується, Біткойн, здається, готовий до напрямкового прориву, який може визначити його рух у листопаді. Що стосується часових рамок, симетричний трикутник зазвичай проривається на дві третини до трьох чвертей після формування, поточна формаційна структура показує, що цей момент настане в найближчі 1-2 тижні.

Багатофункціональний каталізатор резонансу досягне історичного максимуму до кінця року

Прогноз ціни Біткойна враховує фундаментальний, технічний та емоційний аспекти, і ймовірність досягнення історичного максимуму до кінця року зростає. З фундаментальної точки зору, відкриття фонду Nordea на 648 млрд євро, пропозиція національних резервів від німецької AfD та цикл зниження процентних ставок Федеральної резервної системи (ФРС) утворюють трійний позитивний резонанс. З технічної точки зору, прорив симетричного трикутника на підході, RSI відскочив від перепроданості, що свідчить про поліпшення імпульсу. З емоційної точки зору, хоча індекс страху і жадоби перебуває на стадії страху, це часто є можливістю для покупки, а не ризиком.

Історичні сезонні фактори також підтримують це судження. Статистика середнього зростання на 46% у листопаді, хоча не може гарантувати повторення цього року, надає ймовірнісну перевагу. У поєднанні з поточними покупками з боку інституцій, позитивною політикою та технічною формою, можливість того, що Біткойн досягне нових максимумів у листопаді, значно зростає. Інвесторам слід уважно стежити за проривом на рівні опору 111,500 доларів, що стане ключовим моментом для битви між бичачими та ведмежими настроями.