Китайська жінка визнала свою провину у найбільшому замилюванні очей в історії Біткойна, кількість жертв приблизно 130 тисяч! Конфісковані Біткойни будуть вилучені Великою Британією?

Один з найбільш шокуючих випадків злочинності у сфері криптоактивів нещодавно отримав суттєвий прорив у Південному суді Кроуна (Southwark Crown Court) в Лондоні, Великобританія. Жінка з Китаю Цянь Чжімін (Qian Zhimin), яка також використовувала псевдонім Ян Яді (Yadi Zhang), визнала свою провину у відмиванні грошей у Великобританії вже в перший день слухання справи. Цей випадок не лише пов'язаний з величезною схемою інвестиційного шахрайства в Китаї, що торкнулася близько 130 тисяч жертв, але й став приводом для однієї з найбільших в історії Великобританії та в світі операцій з вилучення криптоактивів — більше 61 тисячі Біткойнів, що за поточною ринковою вартістю становлять майже 7 мільярдів доларів.

З огляду на визнання провини Цянь Чжі Міня, це семирічне міжнародне переслідування та розслідування нарешті наближається до завершення. Проте, з'являється коштовна інтрига: куди ж врешті решт потрапить це велике багатство в Біткойнах? Чи буде воно повернене жертвам, що знаходяться далеко в Китаї, чи буде конфісковане урядом Великобританії?

Уважно спланована афера на мільярди

Ця шокуюча справа має свої коріння в період з 2014 по 2017 рік. У той час Цянь Чжімінь через компанію під назвою "Тяньцзінь Лантянь Гері Електронні Технології ТОВ" ретельно спланувала масштабну інвестиційну аферу. Вона продавала більше 128 тисячам китайських інвесторів високодохідні "інвестиційні фінансові" продукти, обіцяючи 100% до 300% прибутку. Протягом всього лише трьох років вона за допомогою схеми "після грошей повертаються перші" незаконно залучила 430 мільярдів юанів.

З ростом масштабу шахрайства, Цянь Чжі Мінь відчула ризик краху. Вона скористалася анонімністю Біткойна та зручністю трансакцій між країнами, щоб тихо обміняти величезні незаконні кошти, отримані від шахрайства, на Біткойн. У 2017 році, після посилення заходів проти криптоактивів в Китаї, її компанія зазнала краху, а сама Цянь Чжі Мінь зникла, забравши з собою цю астрономічну кількість Біткойна.

Її наступна зупинка — Лондон, Великобританія. У 2018 році Цянь Чжі Мінь використала підроблені документи для в'їзду до Великобританії, намагаючись повністю відмити цю партію "чорних грошей".

Після прибуття до Лондона, Цянь Чжімінь почала серію гучних заходів з відмивання грошей. Вона знайшла китайську жінку на ім'я Вень Цзянь як спільницю. Вень Цзянь спочатку просто працювала в китайському ресторані в Лондоні, але після знайомства з Цянь Чжімінь її життя кардинально змінилося, вона з звичайної робітничої верстви раптово стала "багатою жінкою", що відвідує розкішні місця та купує розкішні будинки.

Їхній план полягав у тому, щоб перетворити Біткойн на здавалося б законні активи через покупку елітної нерухомості та ювелірних виробів. Однак такі масові та невідомі джерела фінансів швидко привернули увагу британської поліції. Економічна кримінальна розслідувальна група Лондонського метрополітену (Metropolitan Police) відразу ж розпочала міжнародне розслідування, яке було описано як "важке і виснажливе".

Оскільки справа пов'язана зі складним відстеженням криптоактивів, міжнародними фінансовими потоками та численними підробленими особами, процес розслідування є вкрай складним. Поліція витратила кілька років на збори доказів у кількох юрисдикціях і врешті-решт успішно виявила Чень Чжіміня та Вень Цзянь. У період з 2018 по 2021 роки поліція вжила заходів і успішно вилучила та конфіскувала електронний гаманець, контрольований Чень Чжімінем, в якому зберігалося понад 61 тисяча біткойнів.

Її спільник Вен Цзян був засуджений минулого року до понад шести років тюремного ув'язнення за відмивання грошей. А головний злочинець Цянь Чжимінь, зіткнувшись з горою залізних доказів, врешті-решт обрав визнати у суді свою провину у володінні та передачі злочинних активів. Тим не менш, Цянь Чжимінь заперечує наявність шахрайських дій і наполягає на тому, що його біткойн є законною інвестицією. Через відсутність угоди про екстрадицію між Великою Британією та Китаєм, а також відсутність безпосередньої участі британських юридичних осіб, потенційні звинувачення у шахрайстві стають ще більш складними.

Наразі Чень Чжімінь затриманий і чекає на вирок. Судовий процес, ймовірно, триватиме 12 тижнів і закінчиться до Різдва. Китайська поліція особисто виступить в суді під час розгляду справи. Кілька жертв свідчитимуть віддалено через відеозв'язок у суді в Тяньцзіні.

Складна міжнародна проблема

Визнання провини Цянь Чжіміня поставило крапку в кримінальній частині справи, але виклики в цивільній частині лише починаються. Власність на ці Криптоактиви вартістю майже 70 мільярдів доларів стала предметом уваги з боку всіх учасників.

Чи можуть жертви повернути свої втрати? З правової точки зору, ці кошти походять від понад 128 тисяч жертв у Китаї і повинні бути повернені. Однак на практиці це виявляється дуже складним. По-перше, через відсутність угоди про екстрадицію між Китаєм і Великобританією, координація справи є складною. По-друге, юридичні експерти вказують, що китайські інвестори повинні довести британському суду, що вони мають законні ексклюзивні права на цей Біткойн, що буде «досить великим викликом». Це вимагатиме великої кількості доказів та складних юридичних процедур, що є надто високим бар'єром для звичайних жертв.

Чи «конфіскує» уряд Великобританії це багатство? Інша велика особливість цієї справи полягає в тому, що вона може мати далекосяжний вплив на державні фінанси Великобританії. Конфісковані 61 000 монет Біткойн фактично дорівнюють загальній кількості Біткойн, яку раніше вже мав уряд Великобританії, що означає, що «скарбниця Біткойн» Великобританії може подвоїтися.

Аналіз показує, що на відміну від США, де зазвичай конфісковані активи повертаються жертвам, у Великобританії в цій справі можуть бути інші міркування. Оскільки жертви знаходяться в Китаї, а Китай має суворе ставлення до криптоактивів, уряд Великобританії, можливо, не має сильних юридичних або політичних зобов'язань повернути ці кошти.

Ця можливість навіть викликала обговорення про створення "британського біткойн-резерву". Британські політики, такі як Найджел Фарадж, висловлювали подібні ідеї для зміцнення фінансової потужності країни. Ця несподівана знахідка у справі Чень Чжіміня безсумнівно надала цьому задуму дуже привабливу реальну основу. Якщо уряд Великої Британії врешті-решт вирішить націоналізувати цей біткойн, це стане найбільшою "несподіваною прибутком" в її історії.

Криптоактивні злочини

Ця справа, що стосується 430 мільярдів юанів і 61 000 Біткойнів, є знаковою в історії Криптоактивів. Вона чітко демонструє, як цифрові активи, такі як Біткойн, можуть використовуватися для проведення масових транснаціональних злочинів і Відмивання грошей, а також підкреслює вирішальну роль міжнародної правоохоронної співпраці у боротьбі з такими злочинами. Лондонська поліція та Королівська прокуратура (CPS) завдяки багаторічним невтомним зусиллям зрештою притягли злочинців до відповідальності, встановивши стандарт для глобальних дій проти криптозлочинності.

Однак, коли звук молотка суду втих, перед світом залишилося ще більше запитань. Ці 7 мільярдів доларів у Біткойнах, чи зможуть вони подолати всі труднощі та повернутися в руки нетерплячих жертв у Китаї, чи стануть вони «королівським резервом» Британської імперії в цифрову епоху? Остаточна відповідь на цю інтригу не тільки визначить долю близько 130 тисяч сімей, але й може залишити яскравий слід в історії міжнародного права, управління державними активами та регулювання криптоактивів.