Hong Kong Sanal Varlık Ticaretinin Arkasındaki Karanlık Yüz: Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Endüstrisinin Sızması ve Düzenleme Zorlukları

Hong Kong, dünya çapında tanınan bir serbest liman ve uluslararası finans merkezi olarak, resmi politikaların yürürlüğe girmesinden önce kripto ekonomi ekosistemini hızla geliştirmiştir. Fiziksel mağazalar ve çevrimiçi gruplar gibi sanal varlıkların piyasa dışı işlem hizmeti sunan sağlayıcılar, yerel ve yurtdışı sanal varlık borsa platformları ile birlikte yatırımcılara token değişimi ve para yatırma/çekme hizmetleri sunarak benzersiz bir pazar yapısı oluşturmuştur.

Ancak, blockchain teknolojisinin sanal varlıkların yüksek anonimliği ve sınır tanımayan özellikleri, yasadışı faaliyetlere de olanak sağlamaktadır. Suçla bağlantılı çok sayıda kripto para, özellikle stabil coinler, gizlice Hong Kong kripto ekosistemine akarken, bu durum işletmeciler ve sıradan yatırımcılar için finansal kirlilik ve hukuki uyum riski gibi birçok sorun getirmiştir.

Son zamanlarda, bir anakaralı üniversite öğrencisinin Hong Kong'da sanal para ticareti yapma deneyimi geniş bir ilgi uyandırdı. Bu öğrenci, Hong Kong'da sanal para ticaretinin yasal olduğunu düşünüyordu, ancak daha sonra banka kartı, WeChat ve Alipay hesaplarının anakaralı polis tarafından dondurulduğunu öğrendi. Meğerse, Hong Kong'da bulunduğu süre zarfında bir çevrimiçi platform aracılığıyla birisiyle tanışmış ve o kişi ona USDT satın alması ve karşılığında bir ücret ödemesi için yardım istemiş.

Belirli işlem, karşı tarafın RMB'yi öğrencinin anakaradaki banka hesabına transfer etmesidir; öğrenci yerel para birimini HKD nakit olarak değiştirdikten sonra, Hong Kong'daki kripto para döviz bürosuna giderek USDT satın alır ve sanal parayı belirlenen cüzdan adresine aktarır. Ancak, işlemden kısa bir süre sonra polis, kendisinin dolandırıcılıkla suçlandığını bildirmiştir.

Araştırmalar sonucunda, bu durumun tipik bir "kart bağlantısı ile geri U" para aklama yöntemi olduğu ve Güneydoğu Asya bölgesindeki organize suç ağlarıyla yakın bağlantısı olduğu tespit edilmiştir. Belirlenen alım adresindeki fonların analizi yoluyla, öğrencinin satın aldığı 2396 USDT'nin, Güneydoğu Asya'daki garanti platformlarıyla iş yapan bir adrese aktarıldığı bulunmuştur. Bu garanti platformları, uzun zamandır Güneydoğu Asya bölgesindeki yasadışı çevrimiçi kumar, kara ve gri ekonomiler, para aklama ve dolandırıcılık gibi faaliyetlere hizmet vermektedir.

Bu olay, Güneydoğu Asya dolandırıcılık çetelerinin Hong Kong'daki kripto para döviz bürolarını kullanarak para aklama yaptığı kötü niyetli bir durumu açığa çıkardı. Model, yaygın olarak görülen "kartla geri U alma" yöntemidir; yani, para aklama operatörleri dolandırıcılık mağdurlarından nakit para alıp, bunu hızla bir ikincil piyasa üzerinden USDT'ye çeviriyorlar, ardından bu parayı dolandırıcılara ait blok zinciri adresine geri gönderiyorlar ve bu işlemden komisyon alıyorlar.

Daha fazla araştırma, bunun bir istisna olmadığını, aksine yüksek derecede sanayileşmiş büyük bir kara para aklama çetesinin buzdağının görünen kısmı olduğunu göstermektedir. Üç ay içinde, bu tek kara para aklama çetesi Hong Kong'da aynı yöntemle 310.000 dolardan fazla parayı yasadışı olarak aklamıştır. Diğer çetelerin keşfedilmemiş olabileceği göz önüne alındığında, Hong Kong'daki sanal varlıkların yasadışı olarak kullanıldığı bu tür kara para aklama faaliyetlerinin gerçek ölçeği çok daha büyük olabilir.

Şu anda, Hong Kong sanal varlık OTC ticaret sektörü hala yetersiz düzenleme aşamasındadır. Birçok platform, etkili uyum mekanizmalarının eksikliği nedeniyle dolandırıcılık ve para aklama için önemli bir yol haline gelmiştir. Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Ofisi, 2024 Şubatında sanal varlık OTC ticaret hizmetleri ile ilgili bir yasama danışma belgesi yayınlamış ve OTC ticaretinin lisanslama sistemini "Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Yasası" aracılığıyla tanıtmayı önermiştir.

Hong Kong'un sanal varlıklar için dış ticaret düzenleyici politikalarını yakında uygulamaya koymasıyla birlikte, OTC hizmet sağlayıcıları benzeri görülmemiş bir uyum baskısıyla karşı karşıya kalıyor. Yakında hayata geçirilecek OTC lisans sistemiyle başa çıkmak için, sektördeki katılımcıların, uygulanacak uyum gereksinimlerini aktif olarak anlamaları, kapsamlı bir iç risk kontrol sistemi oluşturmaları ve tüm ticaret faaliyetlerinin kara para aklama ve terör finansmanı önleme standartlarına uygun olmasını sağlamaları gerekiyor.

Ayrıca, OTC platformları, düzenleyici kurumlar ve sektör öz düzenleme kuruluşları ile iletişimi güçlendirmeli, politika dinamiklerini zamanında takip etmeli ve teknik araçlar aracılığıyla işlem izlemeyi güçlendirmeli, şüpheli davranışları zamanında tanımalıdır. Aynı zamanda, platformlar, herhangi bir kara veya gri ekonomik faaliyetle bağlantılı olabilecek işlemleri kesin bir şekilde reddetmeli ve yasadışı fonların OTC kanallarını kullanarak aklanma olasılığını kesmelidir.

Genel olarak, Hong Kong'un yakın zamanda çıkaracağı OTC uyum politikası, sanal varlıkların piyasa dışı ticaret sektöründe normatif bir gelişim sağlamak için önemli bir fırsattır. Sektördeki işletmecilerin, düzenleyici ortamın değişikliklerine proaktif bir şekilde uyum sağlaması, kendi uyum seviyelerini sürekli olarak artırması ve böylece rekabet güçlerini artırarak, Hong Kong'daki kripto ekonomi açısından zengin pazarda uzun vadeli ve istikrarlı bir gelişim gerçekleştirmeleri gerekmektedir.