DeFiは2019年以来、ブロックチェーン空間で継続的な話題となっています。DeFiが暗号世界で重要な存在になったことは間違いありません。

Footprint Analyticsによると、DeFiのTVLは2021年11月23日現在2744億ドルで、1年前はわずか130億ドルでした。

フットプリント分析:すべてのネットワークを通じたDeFi TVL過去1年間で20倍に成長しました

DeFiの急速な発展と成長は、ブロックチェーン分野に関わるすべての人々を元気づけ、その結果、多くの投資機関が誕生しました。2021年以降の累計資金調達額は、2020年の34億ドルから626%増の248億ドルとなっています。

Footprint Analytics: 2021年の月次資金調達額トレンド

では、DeFiとして知られるこの強力な獣は何でしょうか？

・DeFiとは何ですか？

DeFiはDecentralized Financeの頭字語で、Open Financeとも呼ばれます。ブロックチェーンの急速な発展に伴い、そのアプリケーションシナリオは充実しており、その中でも金融は最も有望な業界です。実際には、オープンな金融システムを構築するために使用される分散型プロトコルを指し、時間や場所に関係なく世界中の誰もが参加できるようにすることを目的としています。

CeFi vs DeFi

簡単に言えば、DeFIは従来の金融をブロックチェーンネットワークに複製することです。従来の金融とは異なり、ブロックチェーンを通じて分散化を実現し、スマートコントラクトを使用して従来の金融の特権を置き換えます。ここでは、ユーザーはより低コストで高い効率で金融サービスを利用できます。以下に示すように、オープンファイナンスのさまざまなサービスが従来の金融で見つかります。

Traditional vs オープンファイナンス

DeFiは、広大な暗号資産の世界の不可欠な部分として機能し、中央集権的な存在ではなく、大衆によって管理される方法で、従来の金融世界と同様の主流の金融サービスの多くを提供します。

CeFiとDeFiの比較

・DeFiの歴史

ビットコインは2009年のローンチ以来、ピアツーピアの支払いサービスの基盤を築いてきましたが、2015年7月30日にローンチされたイーサリアムは、金融分野におけるブロックチェーンの潜在能力を最大限に引き出し、新しいスタートアップやプロジェクトのローンチを促進し、分散型ファイナンスのエコシステムを形成しました。

MakerDaoプロトコルの稼働は、ブロックチェーン空間における金融アプリケーションの転換点となります - それはユーザーに、お金を2つのアドレス間で送金するだけでなく、もっと多くのことをさせることを可能にします。 MakerDaoは、ユーザーがデジタル資産を担保として使用してDAIを取得することができる、イーサリアムベースのプロトコルです - MakerDAOが発行する米ドルに1：1でペッグされたステーブルコインです - 新しい、オープンで許可なしのDeFiエコシステムの構築のための最初のレゴのピースを提供しました。

その後、他のスマート契約がオンラインになり、ますます動的で相互に接続されたエコシステムが生まれました。

2018年9月にリリースされたCompoundは、借り手がローンを過剰担保化するためのマーケットプレイスを提供し、貸し手は借り手が支払う利子から収益を得ます。また、その流動性マイニングのイノベーションは、DeFiの爆発を引き起こし、2020年のDeFiの夏と呼ばれました。

2018年11月に開始されたUniswapは、イーサリアム上の分散型取引（DEX）プラットフォームであり、ユーザーがさまざまなトークンを交換できる便利な取引メカニズムを提供しています。

DeFiの歴史

それ以降、最も基本的な貸出からより複雑な合成資産、支払い、保険まで、さまざまなDeFiアプリケーションが登場しました。豊かで進化する分散型金融エコシステムが開発されています。

・DeFiの6つのセクター

1. ステーブルコイン：DeFiエコシステムの基盤

1. トランザクションレイヤー：DeFiの発展に伴い、特にEthereumでは、ブロックチェーンのパフォーマンスの問題がますます顕著になっています。したがって、トランザクションレベルでは、多くのブロックチェーンが解決策を積極的に探っており、Layer 1はブロックチェーンのパフォーマンス向上、Layer 2はEthereumのパフォーマンス向上に取り組んでいます。

1. 神託: オラクルはあらゆる種類のDapp/プロトコルの価格情報を提供し、オンチェーンとオフチェーンの世界をつなぐ橋となります。

1. DeFi基本プロジェクト: ステーブルコイン、トランザクションレイヤー、およびオラクルは、DeFiエコシステムのインフラを形成するセクターであり、さまざまな分散型アプリケーションを構築することができます。その中で、DeFiの基本プロジェクトは、DEX、レンディング、およびデリバティブなどの複数のカテゴリに分類することができます。

1. アグリゲーター：レンディングプラットフォームや異なるDEX間のスプレッドの存在は、アグリゲーターの形成を刺激しました。これらは異なるプラットフォーム間のスプレッドに基づいて高いと低いを変換し、投資家のリターンを増やします。

1. ウォレット : DeFiエコシステムの最も重要な構成要素の1つとして機能し、DeFi投資家がさまざまなDappsを利用するためのブラウザと見なされています。

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数多くのDeFiプロジェクトが存在する中、それらをより良く、迅速に理解するためにはどうすればよいでしょうか？次の2つの側面から始めることができます。

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• トークンインサイト：四半期報告書

• Footprint Analytics: 月次DeFiレポート

• Book : How to DeFi , Mastering DeFi

・概要

この記事では、DeFiとは何か、その基本的なエコシステム、プロジェクトを理解するための方法について簡単に紹介しています。

次に、DeFi投資に参加する方法や、異なるDeFiプロジェクト間の特徴などについてさらに情報を共有します。購読やコミュニケーションはお気軽にどうぞ。一緒にDeFiを楽しみましょう！