Страхування та похідні фінансові інструменти є двома важливими застосуваннями DeFi, які набули значної популярності в останні роки. Вони надають користувачам додатковий рівень захисту та, відповідно, уможливлюють розширені торгові стратегії.

Протоколи страхування DeFi дозволяють користувачам захистити свої активи від ризиків смарт-контрактів і хакерів. Ці протоколи зазвичай використовують об’єднану модель ризику, коли користувачі роблять внесок у спільний пул коштів, який можна використовувати для виплати позовів. Одним із популярних протоколів страхування DeFi є Nexus Mutual, який використовує однорангову модель для гарантування покриття. Страхові премії за протоколами DeFi можуть відрізнятися залежно від передбачуваного ризику базового активу. Протоколи страхування DeFi все ще перебувають на ранніх стадіях і ще не отримали широкого поширення, але вони обіцяють забезпечити більший рівень безпеки для користувачів DeFi.

Похідні DeFi дозволяють користувачам приймати позиції щодо майбутньої вартості базового активу. Ці позиції можуть бути довгими або короткими, і їх можна використовувати для страхування від нестабільності ринку або для спекуляцій щодо майбутніх змін цін.

Похідними DeFi можна торгувати на децентралізованих біржах або через однорангові угоди. Однією з популярних похідних платформ DeFi є Synthetix, яка дозволяє користувачам створювати синтетичні активи, які відстежують ціну різних активів. Ці активи зазнали критики за їх складність і потенціал для маніпуляцій, але прихильники стверджують, що вони дозволяють ефективніше відкривати ціни та керувати ризиками.

Страхування та деривативи є двома важливими програмами DeFi, які демонструють універсальність і потенціал децентралізованих фінансів. Хоча вони, можливо, не так широко використовуються, як інші протоколи DeFi, вони пропонують цінні переваги користувачам, які хочуть захистити свої активи або брати участь у більш просунутих торгових стратегіях.

Nexus Mutual

Джерело: Nexus Mutual

Nexus Mutual — це децентралізована платформа взаємного страхування, побудована на блокчейні Ethereum. Він має на меті забезпечити користувачам захист від ризиків збою смарт-контрактів та інших подібних ризиків, які можуть виникнути в просторі DeFi. На відміну від традиційних страхових компаній, Nexus Mutual є повністю децентралізованою, тобто нею не керує централізований орган чи організація.

Nexus Mutual дозволяє користувачам оформляти страхові поліси без необхідності проходити через традиційний процес роботи зі страховими компаніями. Натомість користувачі можуть купувати покриття за допомогою рідного токена платформи, NXM, який використовується як для придбання покриття, так і для ставки, щоб стати учасником взаємної співпраці. Натомість учасники можуть отримувати винагороди у вигляді дивідендів і знижок на покриття.

Платформа використовує унікальну систему смарт-контрактів для управління всім процесом страхування, від створення полісу до виплат. Коли користувач купує покриття, кошти зберігаються в смарт-контракті, і якщо умови політики виконуються, контракт автоматично ініціює виплату користувачеві. Цей процес повністю прозорий, і всі політики та виплати видно в блокчейні, щоб їх міг бачити будь-хто.

Nexus має такі інноваційні функції, як «процес оцінки претензій». У традиційній страховій галузі претензії часто підлягають тривалому та складному процесу розслідування, який може бути тривалим і дорогим. Навпаки, Nexus Mutual має більш спрощений і автоматизований процес подання претензій, який регулюється розумними контрактами. Претензії оцінюються групою учасників, які володіють токенами NXM, і процес оцінки розроблений таким чином, щоб бути більш ефективним і економічно ефективним, ніж традиційні методи.

Nexus Mutual також допускає «параметричні» страхові поліси. Це означає, що політики активуються на основі конкретних подій, таких як збій загальносистемного смарт-контракту, а не на основі окремих претензій. Це може допомогти зменшити ризик шахрайства та зробити процес розгляду претензій ефективнішим.

Хоча Nexus Mutual все ще є відносно новою платформою, вона вже завоювала значну кількість прихильників у просторі DeFi. Платформа залучила все більше користувачів і отримала позитивні відгуки за зручний інтерфейс та інноваційний підхід до децентралізованого страхування. Оскільки простір DeFi продовжує зростати, цілком імовірно, що Nexus Mutual продовжуватиме відігравати важливу роль у забезпеченні користувачів захистом, необхідним для безпечної та впевненої участі в просторі.

dYdX

Джерело: dYdX

dYdX — це децентралізована платформа для обміну та маржинальної торгівлі, побудована на Ethereum. Він був заснований у 2017 році Антоніо Хуліано, і його місія полягає в наданні децентралізованих фінансових послуг, які є більш доступними, прозорими та безпечними. dYdX дозволяє користувачам торгувати різноманітними токенами ERC-20 із кредитним плечем до 10 разів, а також позичати та позичати криптовалюти без довіри та децентралізовано.

Особливістю платформи є реалізація безстрокового майбутнього контракту. Безстроковий — це тип похідного контракту, який дозволяє трейдерам спекулювати на ціні активу, фактично не володіючи ним. Безстроковий контракт, запропонований dYdX, створений для імітації ціни базового активу, при цьому розрахункова ціна оновлюється щосекунди на основі середнього значення кількох цінових каналів. Це дозволяє трейдерам займати як довгі, так і короткі позиції за різними активами з кредитним плечем і торгувати, не турбуючись про терміни придатності.

DYdX також пропонує маржинальний трейдинг, який дозволяє трейдерам позичати кошти з пулу ліквідності, щоб збільшити свою купівельну спроможність. Це дозволяє трейдерам займати більші позиції, ніж вони могли б зробити з власними коштами, і потенційно отримувати вищі прибутки. Маржинальна торгівля також ризикована, оскільки трейдери можуть бути ліквідовані, якщо вартість їхньої позиції впаде нижче певного порогу. DYdX запровадив складну систему управління ризиками, щоб запобігти надмірним ліквідаціям і забезпечити безпеку коштів своїх користувачів.

Він має децентралізовану книгу ордерів, яка дозволяє трейдерам надсилати замовлення безпосередньо в блокчейн Ethereum. Це означає, що угоди розраховуються в мережі, і користувачі мають повний контроль над своїми активами в будь-який час. dYdX також використовує модель без зберігання, що означає, що користувачі зберігають право власності та контроль над своїми активами протягом усього процесу торгівлі та запозичення.

Нативний токен платформи називається DYDX, і він використовується для участі в управлінні протоколом. Власники DYDX можуть голосувати за пропозиції щодо зміни параметрів протоколу, таких як комісія за торгівлю та вимоги до забезпечення. Крім того, частина комісій за торгівлю на dYdX використовується для викупу та спалювання токенів DYDX, що зменшує загальну пропозицію та може потенційно збільшити вартість кожного токена.

Synthetix

Джерело: Synthetix

Synthetix — це децентралізована фінансова платформа (DeFi), побудована на блокчейні Ethereum, яка дозволяє створювати та торгувати синтетичними активами. Раніше Synthetix була відома як Havven, поки не змінила бренд у 2018 році. Платформа дозволяє користувачам створювати синтетичні активи, також відомі як Synths, які відстежують ціни реальних активів, таких як валюти, товари та акції. Ці Synth — це токени ERC-20 у блокчейні Ethereum, якими можна торгувати на біржі Synthetix.

Платформа Synthetix працює через систему боргової позиції під заставу (CDP). Користувачі можуть заблокувати власний токен Synthetix, SNX, як заставу та карбувати Synths проти нього. Чим більше SNX користувач заблокує, тим більше синтезаторів він зможе створити. Коли користувач карбує синтезатори, він фактично позичає їх під заставу SNX, яку він заблокував. Потім синтезатори торгуються на біржі Synthetix, і користувачі можуть обмінювати їх на інші синтезатори або викупити їх за базову вартість у SNX.

Нативний токен платформи, SNX, використовується для стекінгу та управління. Користувачі можуть ставити свої SNX, щоб отримувати винагороди та брати участь у прийнятті управлінських рішень, таких як пропозиція та голосування за зміни в протоколі. Чим більше SNX робить користувач, тим більше його право голосу в процесі управління.

Платформа Synthetix також використовує унікальну систему Oracle, яка дозволяє відстежувати ціни реальних активів. Платформа використовує децентралізовану мережу каналів цін, або оракулів, щоб надавати надійні та точні дані про ціни. Ці оракули надає група довірених учасників, відомих як ціновий оракул Synthetix.

Synthetix дозволяє користувачам отримати доступ до широкого спектру активів, фактично не володіючи ними. Це може бути особливо корисно для інвесторів, які хочуть диверсифікувати свій портфель і отримати доступ до активів, до яких може бути важко отримати доступ на традиційних фінансових ринках.

GMX

Джерело: GMX

GMX — це проект DeFi, який спрямований на створення децентралізованої, прозорої та чесної екосистеми для торгівлі та інвестування в традиційні фінансові інструменти, такі як акції, товари та валютні ринки. Проект використовує технологію блокчейн і смарт-контракти для створення надійної платформи, де трейдери та інвестори можуть здійснювати операції та отримувати доступ до реальних фінансових інструментів.

Однією з головних особливостей GMX є можливість токенізувати традиційні фінансові активи та торгувати ними на децентралізованій біржі. Завдяки токенізації активів GMX дозволяє користувачам розподіляти право власності та торгувати ними прозорим і децентралізованим способом. Це відкриває доступ до більш широкого кола активів і робить їх доступними для глобальної аудиторії, незалежно від географічних кордонів.

GMX також пропонує торгівлю з кредитним плечем, що дозволяє користувачам збільшувати свої прибутки за допомогою маржинальної торгівлі. Маржинальна торгівля дозволяє трейдерам позичати кошти, щоб підвищити свою торгову позицію, збільшуючи таким чином свої потенційні прибутки або збитки. Функція маржинальної торгівлі GMX працює на основі унікального протоколу під назвою Lendroid, який дозволяє користувачам позичати та позичати кошти децентралізованим способом.

Іншою ключовою особливістю GMX є його система управління, якою керує рідний токен GMX. Власники токенів можуть пропонувати та голосувати за зміни до правил і положень платформи, що робить її проектом, керованим спільнотою. Це також стимулює користувачів тримати токени GMX, оскільки вони мають право голосу в управлінні проектом і можуть отримувати винагороди за участь в управлінні.

Команда розробників GMX включає досвідчених професіоналів із блокчейн-індустрії, фінансів і торгівлі, що гарантує, що проект добре оснащений для виконання своїх обіцянок. Команда має значний досвід створення успішних проектів на основі блокчейну, а їхній досвід у торгівлі та фінансах дає їм хороші позиції для реалізації амбітного бачення GMX.

Основні моменти
Nexus Mutual — це децентралізований протокол страхування, який дозволяє окремим особам купувати покриття на випадок збою та злому смарт-контрактів.
Платформа працює на блокчейні Ethereum і використовує смарт-контракти для об’єднання коштів і виплат претензій.
Nexus Mutual пропонує нативний токен під назвою NXM, який можна робити, щоб отримати винагороду та брати участь у прийнятті управлінських рішень.
Synthetix — це децентралізована платформа для торгівлі синтетичними активами, які відстежують ціни різних криптовалют, товарів і фіатних валют.
Synthetix використовує унікальну модель токенів, де власники SNX можуть робити свої токени як заставу для карбування синтетичних активів і отримувати винагороду у вигляді комісій за торгівлю.
Протокол використовує децентралізовану систему оракула для забезпечення точності цін на активи та мінімізації ризику маніпуляцій.