Черные схемы за торговлей виртуальными активами в Гонконге: проникающая мошенническая индустрия Юго-Восточной Азии и вызовы регулирования

Гонконг, будучи всемирно известным свободным портом и международным финансовым центром, развивал свою криптоэкономику еще до введения официальной политики. Оффлайн-магазины и виртуальные активы, такие как группы в сети, предоставляют услуги по внебиржевой торговле, совместно с местными и зарубежными платформами для обмена виртуальными активами, обеспечивая инвесторам услуги по обмену токенов и ввод/вывод средств, формируя уникальную рыночную структуру.

Однако высокая анонимность и безграничный характер виртуальных активов на основе технологии блокчейн также предоставляют удобства для незаконной деятельности. Значительное количество криптовалют, связанных с преступностью, особенно стейблкоинов, незаметно проникает в криптоэкосистему Гонконга, создавая множество проблем для операторов и обычных инвесторов, включая загрязнение капитала и риски соблюдения законодательства.

Недавно опыт одного студента из материкового Китая, который занимался торговлей виртуальными валютами в Гонконге, вызвал широкий общественный интерес. Этот студент изначально полагал, что торговля виртуальными валютами в Гонконге является законной, но позже узнал, что его банковская карта, а также аккаунты в WeChat и Alipay были заморожены полицией материкового Китая. Оказалось, что во время своего пребывания в Гонконге он познакомился с человеком через интернет-платформу, который попросил его помочь купить USDT и оплатить вознаграждение.

Конкретная операция заключается в том, что другая сторона переводит юани на банковский счет студента в материковом Китае, студент обменивает их на наличные гонконгские доллары и затем идет в магазин обмена криптовалюты в Гонконге, чтобы купить USDT и перевести виртуальную валюту на указанный адрес кошелька. Однако вскоре после сделки полиция уведомила его о подозрении в мошенничестве.

По результатам расследования было установлено, что это типичный случай отмывания денег по схеме "карточный переход к U", который тесно связан с организованными преступными сетями Юго-Восточной Азии. Анализ денежных средств, поступающих на указанный адрес получения, показал, что 2396 USDT, приобретённых этим студентом, были переведены на адрес, имеющий деловые отношения с гарантийными платформами Юго-Восточной Азии. Эти гарантийные платформы на протяжении долгого времени предоставляют услуги для незаконных сетевых азартных игр, серых и черных рынков, отмывания денег и мошенничества в регионе Юго-Восточной Азии.

Это событие выявило злонамеренные действия мошеннических групп в Юго-Восточной Азии, использующих обменные пункты криптовалют в Гонконге для отмывания денег. Их схема представляет собой распространенный метод «карты на U», то есть отмыватель денег получает наличные от жертв мошенничества, быстро обменивает их на USDT на внебиржевом рынке, затем переводит обратно на блокчейн-адрес мошенников и получает комиссию.

Дальнейшее расследование показало, что это не единичный случай, а лишь верхушка айсберга крупной преступной группы, занимающейся высокоорганизованным отмыванием денег. За менее чем три месяца только эта группа отмыла более 310 тысяч долларов США в Гонконге с использованием тех же методов. Учитывая возможность существования других групп, которые могут не быть обнаружены, фактический масштаб таких незаконных операций по отмыванию денег через внебиржевую торговлю виртуальными активами в Гонконге может быть еще более значительным.

В настоящее время рынок внебиржевой торговли виртуальными активами в Гонконге все еще находится на стадии недостаточного регулирования, многие платформы из-за отсутствия эффективных механизмов соблюдения стали важными каналами для отмывания денежных средств от мошенничества. Департамент финансовых услуг и казначейства Гонконга опубликовал в феврале 2024 года документ о законодательной консультации по услугам внебиржевой торговли виртуальными активами, в котором предложено ввести лицензионный режим для OTC-торговцев через Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

С введением в Гонконге регулирующей политики в отношении внебиржевой торговли виртуальными активами, OTC-сервис провайдеры сталкиваются с беспрецедентным давлением со стороны соблюдения норм. Чтобы подготовиться к предстоящей системе лицензирования OTC, участникам отрасли необходимо активно ознакомиться с предстоящими требованиями к соблюдению, создать完善ную систему внутреннего управления рисками, чтобы гарантировать, что все торговые операции соответствуют стандартам по борьбе с отмыванием денег и предотвращению финансирования терроризма.

Кроме того, OTC-платформам следует укрепить связь с регулирующими органами и саморегулируемыми организациями, оперативно отслеживать изменения в политике и усиливать мониторинг сделок с помощью технологий для своевременного выявления подозрительных действий. В то же время платформы должны строго отказываться от любых связей с подозрительными черными или серыми финансами, чтобы исключить возможность отмывания незаконных средств через OTC-каналы.

В целом, предстоящая политика OTC-комплаенса в Гонконге представляет собой важную возможность для индустрии внебиржевой торговли виртуальными активами достичь нормативного развития. Операторы в индустрии должны активно адаптироваться к изменениям в регуляторной среде, постоянно повышая уровень своей комплаенции, чтобы увеличить свою конкурентоспособность и достичь долгосрочного стабильного развития на рынке криптоэкономики в Гонконге.