Запуск Aave v4 знаменует собой полное обновление этого ведущего протокола кредитования в Децентрализованных финансах. Новая версия направлена на решение долгосрочных проблем, а также на создание основы для будущего развития. Вот основные изменения и инновации Aave v4:
Единое управление ликвидностью
Aave v4 будет использовать единый слой ликвидности, централизованно управляя всеми предложениями и заимствованиями средств. Это изменение не только предотвратит рассеяние ликвидности, но и обеспечит удобство для будущего расширения функционала протокола. Пользователям больше не нужно будет переключаться между разными версиями или вручную переносить средства, что значительно упрощает процесс.
Оптимизация механизма процентных ставок
Новая версия вводит полностью автоматизированную систему регулировки ставок, которая может динамически настраивать кривую ставок в зависимости от рыночных условий. Это улучшение снизит нагрузку на управление и повысит эффективность капитала. Система будет автоматически регулировать базовую процентную ставку в зависимости от соотношения спроса и предложения, создавая более оптимальную среду ставок для поставщиков и заемщиков.
Инновации в ценообразовании рисков
Aave v4 представила механизм "ликвидного премиума", который динамически регулирует процентные ставки по займам в зависимости от рисковых характеристик залоговых активов. Это означает, что стоимость займа по высокорисковым активам будет соответственно повышена, в то время как низкорисковые активы могут получить более выгодные ставки, что способствует более тонкому управлению рисками.
Улучшение пользовательского опыта
Введение функций умных счетов и хранилищ значительно улучшит пользовательский опыт. Пользователи смогут управлять несколькими позициями через один кошелек, упрощая процесс взаимодействия с протоколом. Функция хранилища позволяет пользователям занимать средства без необходимости помещать активы в ликвидный пул, снижая вероятность рискованного перераспределения.
Гибкая настройка параметров риска
Новая версия поддерживает создание независимой конфигурации риска для отдельных активов и вводит автоматизированный механизм снятия активов с торгов. Эти улучшения делают управление рисками более точным, одновременно упрощая процессы управления. Новые и старые пользователи могут использовать разные параметры риска, что повышает гибкость системы.
Защита от чрезмерного долга
Чтобы предотвратить распространение проблемных долгов, Aave v4 вводит механизм защиты от избыточного долга. Система будет автоматически отслеживать и учитывать неплатежеспособные позиции, и когда избыточный долг превысит установленный порог, соответствующие активы потеряют возможность заимствования, что эффективно предотвратит распространение плохих долгов.
Интеграция стабильной монеты GHO
Aave v4 глубоко интегрирован со стабильной монетой GHO. Новые функции включают нативное чеканку GHO, AMM с мягким ликвидированием и механизм экстренного выкупа. Пользователи также могут выбрать получение процентов в форме GHO, и все эти меры направлены на повышение стабильности и полезности GHO.
Видение Aave Network
Aave планирует запустить специализированный слой сети, который станет ядром для GHO стейблкоина и кредитного протокола. Эта сеть будет использовать GHO для оплаты сборов, сосредоточенная вокруг Aave v4, и будет контролироваться сообществом через механизмы управления. Однако конкретные детали реализации этого плана и его необходимость еще предстоит обсудить и подтвердить.
В целом, обновления Aave v4 отражают усилия протокола по улучшению пользовательского опыта, оптимизации управления рисками и повышению гибкости системы. Хотя некоторые планы по-прежнему выглядят несколько консервативными, эти улучшения, безусловно, обеспечат Aave сильную поддержку для сохранения лидерства на конкурентном рынке Децентрализованных финансов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Aave v4 тяжелое обновление: единая ликвидность, интеллектуальное ценообразование и глубокая интеграция GHO
Обзор обновления Aave v4: Реструктуризация Децентрализованные финансы кредитной экосистемы
Запуск Aave v4 знаменует собой полное обновление этого ведущего протокола кредитования в Децентрализованных финансах. Новая версия направлена на решение долгосрочных проблем, а также на создание основы для будущего развития. Вот основные изменения и инновации Aave v4:
Единое управление ликвидностью
Aave v4 будет использовать единый слой ликвидности, централизованно управляя всеми предложениями и заимствованиями средств. Это изменение не только предотвратит рассеяние ликвидности, но и обеспечит удобство для будущего расширения функционала протокола. Пользователям больше не нужно будет переключаться между разными версиями или вручную переносить средства, что значительно упрощает процесс.
Оптимизация механизма процентных ставок
Новая версия вводит полностью автоматизированную систему регулировки ставок, которая может динамически настраивать кривую ставок в зависимости от рыночных условий. Это улучшение снизит нагрузку на управление и повысит эффективность капитала. Система будет автоматически регулировать базовую процентную ставку в зависимости от соотношения спроса и предложения, создавая более оптимальную среду ставок для поставщиков и заемщиков.
Инновации в ценообразовании рисков
Aave v4 представила механизм "ликвидного премиума", который динамически регулирует процентные ставки по займам в зависимости от рисковых характеристик залоговых активов. Это означает, что стоимость займа по высокорисковым активам будет соответственно повышена, в то время как низкорисковые активы могут получить более выгодные ставки, что способствует более тонкому управлению рисками.
Улучшение пользовательского опыта
Введение функций умных счетов и хранилищ значительно улучшит пользовательский опыт. Пользователи смогут управлять несколькими позициями через один кошелек, упрощая процесс взаимодействия с протоколом. Функция хранилища позволяет пользователям занимать средства без необходимости помещать активы в ликвидный пул, снижая вероятность рискованного перераспределения.
Гибкая настройка параметров риска
Новая версия поддерживает создание независимой конфигурации риска для отдельных активов и вводит автоматизированный механизм снятия активов с торгов. Эти улучшения делают управление рисками более точным, одновременно упрощая процессы управления. Новые и старые пользователи могут использовать разные параметры риска, что повышает гибкость системы.
Защита от чрезмерного долга
Чтобы предотвратить распространение проблемных долгов, Aave v4 вводит механизм защиты от избыточного долга. Система будет автоматически отслеживать и учитывать неплатежеспособные позиции, и когда избыточный долг превысит установленный порог, соответствующие активы потеряют возможность заимствования, что эффективно предотвратит распространение плохих долгов.
Интеграция стабильной монеты GHO
Aave v4 глубоко интегрирован со стабильной монетой GHO. Новые функции включают нативное чеканку GHO, AMM с мягким ликвидированием и механизм экстренного выкупа. Пользователи также могут выбрать получение процентов в форме GHO, и все эти меры направлены на повышение стабильности и полезности GHO.
Видение Aave Network
Aave планирует запустить специализированный слой сети, который станет ядром для GHO стейблкоина и кредитного протокола. Эта сеть будет использовать GHO для оплаты сборов, сосредоточенная вокруг Aave v4, и будет контролироваться сообществом через механизмы управления. Однако конкретные детали реализации этого плана и его необходимость еще предстоит обсудить и подтвердить.
В целом, обновления Aave v4 отражают усилия протокола по улучшению пользовательского опыта, оптимизации управления рисками и повышению гибкости системы. Хотя некоторые планы по-прежнему выглядят несколько консервативными, эти улучшения, безусловно, обеспечат Aave сильную поддержку для сохранения лидерства на конкурентном рынке Децентрализованных финансов.