Денежно-кредитное управление Сингапура выпустило новые правила или более строгий надзор за крипто-учреждениями

Этот новый регламент MAS ставит новые задачи перед индустрией криптовалют, но также открывает новые возможности.

Написано: AiYing Compliance

31 мая 2023 года Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) выпустило новое уведомление под названием «Уведомление MAS FSM-N01», целью которого является введение более строгих правил ведения бизнеса поставщиками финансовых консультационных услуг. Новый регламент затрагивает все фирмы, предоставляющие финансовые консультационные услуги в Сингапуре, в том числе те, которые предлагают консультационные услуги по криптовалюте.

В новых правилах подробно изложены правила поведения, которые должны соблюдать поставщики услуг финансового консультирования. Эти правила включают в себя как обрабатывать и разрешать жалобы клиентов, как обращаться с личной информацией клиентов и как предоставлять клиентам соответствующие финансовые консультационные услуги. Если компании нарушают эти правила, они могут быть оштрафованы Валютным управлением Сингапура.

Вы можете столкнуться с несколькими возможными штрафами:

1. Штрафы: MAS может налагать штрафы на компании, не соблюдающие требования. Сумма штрафа обычно определяется в зависимости от серьезности нарушения и размера компании.
2. Аннулирование или приостановление действия лицензии. Если нарушение со стороны фирмы является серьезным, MAS может приостановить или отозвать ее лицензию, что помешает ей продолжать оказывать финансовые консультационные услуги в Сингапуре.
3. Предупреждение или выговор. За менее серьезные нарушения MAS может вынести предупреждение или выговор, требуя от компаний исправить свое поведение.
4. Судебные иски. В некоторых случаях MAS может подать в суд на компанию или частное лицо, нарушившее правила.

Влияние на отрасль

Что касается криптовалютной индустрии, в первую очередь криптовалютным компаниям необходимо проводить более строгую надлежащую проверку клиентов, в том числе выявлять и сообщать о «клиентах с высоким уровнем риска», которых они обслуживают, таких как политически значимые лица (PEP) и их близкие партнеры. Это может увеличить их затраты на соблюдение требований, но также может помочь им лучше понять свою клиентскую базу, чтобы они могли принять соответствующие меры по контролю рисков.

Таким образом, эффективное, недорогое автоматизированное решение по соблюдению требований AML и KYC с полным набором глобальных данных является незаменимым инструментом для ужесточения глобальных тенденций в области регулирования.

Во-вторых, новые правила подчеркивают, как поставщики финансовых консультационных услуг должны обрабатывать жалобы клиентов и защищать личную информацию клиентов. Это может улучшить защиту инвесторов в криптовалюту, но также может создать некоторые проблемы для компаний, занимающихся конфиденциальностью клиентов.

В целом, этот новый регламент MAS ставит новые задачи перед индустрией криптовалют, но также открывает новые возможности. Компаниям необходимо адаптироваться к этим новым правилам, чтобы их бизнес мог работать в более прозрачной и справедливой среде.