Тайская криптовалютная платформа заморозила более 10 000 аккаунтов, механизм замедления скорости помогает бороться с мошенниками и отмыванием денег.

Тайландские операторы цифровых активов уже в соответствии с новой внедрённой системой «замедлителя» (Speed Bump) заморозили более 10 000 подозрительных аккаунтов криптовалют, чтобы бороться с отмыванием денег с помощью «кошельков-мулов». Председатель Ассоциации операторов цифровых активов Тайланда (TDO) Att Thongyai Asavanund отметил, что кошельки-мулы остаются одной из самых серьёзных уязвимостей в системе криптовалют.

Механизм «замедлителя»: 24-часовая блокировка переводов свыше 50 000 бат

Разработанный TDO механизм «замедлителя» предусматривает блокировку транзакций на 24 часа для переводов от 50 000 бат (THB) и выше. В течение этого времени пользователи должны пройти дополнительную проверку личности — например, видеосертификацию — чтобы разблокировать средства.

Att объяснил, что стратегическая идея этого мероприятия заключается в намеренном замедлении скорости транзакций, чтобы повысить риск обнаружения преступных сетей до того, как они успеют перевести незаконные средства. Однако, такие меры создают дополнительные сложности для законопослушных пользователей: увеличиваются сроки обработки транзакций, вводится обязательное белое списание кошельков и временное замораживание аккаунтов во время проверки, что негативно сказывается на пользовательском опыте.

Модели преступного отмывания денег и ограничения блокчейн-идентификации

Att подробно описал типичные схемы работы преступных сетей и основные технологические вызовы, с которыми сталкивается индустрия:

Методы преступных операций: незаконные средства обычно разбиваются на множество банковских счетов (так называемых кошельков-мулов), затем концентрируются на одном счёте, после чего переводятся на криптовалютные платформы, быстро конвертируются в цифровые активы и переводятся за границу. Весь процесс происходит очень быстро.

Ограничения отслеживания по блокчейну: хотя технология блокчейн позволяет отслеживать адреса кошельков и транзакции, определить реальных бенефициарных владельцев (Beneficial Owner) остаётся чрезвычайно сложной задачей — как отметил Att: «Мы можем видеть адреса и транзакции в блокчейне, но обычно не знаем, кто реально контролирует этот кошелёк.»

Ответные меры преступных сетей: как только старые аккаунты попадают в черный список, преступники быстро нанимают новых участников для открытия альтернативных счетов, что постоянно ставит под угрозу эффективность черных списков.

Комплексные меры профилактики: межведомственное сотрудничество и продвижение правил путешествия

Помимо системы «замедлителя», TDO реализует ряд дополнительных мер: координирует работу с соответствующими ведомствами, подключая базы данных подозреваемых к платёжным системам Банка Таиланда и правоохранительным органам для классификации высокорискованных лиц; поощряет операторов использовать инструменты анализа блокчейна для оценки связей целевых кошельков с незаконной деятельностью или их появления в международных списках мониторинга.

На уровне регулирования криптовалютные компании активно внедряют «правила путешествия» (Travel Rule), требующие раскрывать информацию о отправителе и получателе при переводах. Однако, из-за разницы в уровнях правового регулирования в разных юрисдикциях, межгосударственное обмен данными всё ещё сталкивается с практическими трудностями. Att признал, что эти меры значительно увеличили издержки на соблюдение нормативов, но считает, что это необходимая цена для баланса между развитием отрасли и предотвращением преступлений.

Часто задаваемые вопросы

Как работает механизм «замедлителя» в Таиланде?
Механизм «замедлителя» блокирует транзакции на сумму от 50 000 бат (THB) и выше на 24 часа. В течение этого времени пользователи должны пройти дополнительную проверку личности (например, видеосертификацию), чтобы разблокировать средства. Цель — разорвать временное окно быстрого перевода незаконных средств преступными сетями.

Почему в Таиланде трудно определить реальных операторов криптовалютного отмывания денег?
Хотя блокчейн позволяет отслеживать адреса и транзакции, определить реальных бенефициарных владельцев кошельков очень сложно — операторы могут видеть путь транзакций в цепочке, но не могут установить, кто реально контролирует конкретный кошелёк. Это одна из ключевых технологических ограничений в работе по противодействию отмыванию денег в криптовалютной сфере.

Как меры по противодействию отмыванию денег в криптовалюте влияют на законопослушных пользователей?
Законопослушные пользователи могут столкнуться с увеличением времени обработки транзакций, обязательным белым списанием кошельков и временными заморозками аккаунтов во время проверок. В целом, пользовательский опыт ухудшается. TDO отмечает, что такие меры — необходимое «трение» для поддержания нормативной дисциплины и долгосрочного здоровья рынка цифровых активов Таиланда.