Автор: HIBIKI, Город криптовалют
FATF: стабильные монеты — предпочтительный инструмент для нелегальных сделок
Согласно последнему 42-страничному отчету Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), стабильные монеты являются наиболее популярным виртуальным активом в нелегальных операциях (включая обход санкций), участниками которых являются такие страны, как Иран и Северная Корея. Поэтому призывается к более строгому регулированию эмитентов стабильных монет.
FATF уже в январе этого года заявил, что стабильные монеты занимают большую часть транзакций с незаконной деятельностью в блокчейне. Организация оценивает, что в 2024 году объем незаконных операций с использованием стабильных монет, связанных с мошенничеством и обманами, достигнет примерно 51 миллиард долларов.
Северная Корея и Иран активно используют стабильные монеты
FATF дополнительно пояснил, что организации, такие как группа Лазаря (Lazarus Group) из Северной Кореи, используют стабильные монеты для закупки военного оборудования; а иранская Исламская революционная гвардия (Islamic Revolutionary Guard Corps) — для приобретения беспилотных летательных аппаратов и их компонентов; террористические организации и наркокартели также в значительной степени полагаются на Tether ($USDT) и USDC для перевода средств и отмывания денег.
2 июля 2025 года эмитент USDT, Tether, провел крупнейшую в истории операцию по заморозке связанных с Ираном средств, заблокировав 42 криптовалютных кошелька, из которых более половины связаны с местной биржей Nobitex.
Как международный орган по установлению стандартов против отмывания денег, FATF отмечает, что стабильные монеты обладают характеристиками ценовой стабильности и высокой ликвидности, что делает их привлекательными для преступников как средство перевода средств.
Недоверенные кошельки — уязвимость, рекорд по нелегальным операциям со стабильными монетами
В своем последнем отчете за март 2026 года FATF вновь предупредил, что стабильные монеты, привязанные к доллару США, уже стали ключевым инструментом в нелегальных финансовых операциях.
Организация цитирует отчет компании Chainalysis, которая показывает, что в 2025 году объем незаконных виртуальных активов достиг 154 миллиарда долларов, из которых 84% приходятся на стабильные монеты, что значительно отличается от незаконных сделок 2020 года, в основном связанных с биткоином.
Источник: Chainalysis ｜ В 2025 году объем незаконных виртуальных активов достиг 154 миллиардов долларов, из которых 84% — стабильные монеты
Кроме того, согласно отчету аналитической компании TRM Labs, опубликованному в середине февраля, в 2025 году нелегальные структуры получили в общей сложности 141 миллиард долларов в виде стабильных монет, что является рекордом за последние пять лет. Отчет отмечает, что в прошлом году деятельность, связанная со стабильными монетами, многократно превышала 1 триллион долларов в месяц, а санкционные операции составляли 86% от незаконных потоков виртуальных активов.
Отчет подчеркивает, что злоумышленники часто используют межцепочечные технологии, децентрализованные биржи и внебиржевых брокеров для сокрытия источников средств. FATF указывает, что транзакции через бездоверительные кошельки — это ключевая уязвимость, поскольку такие операции осуществляются в условиях отсутствия мер по борьбе с отмыванием денег, что затрудняет отслеживание геолокации и конечных бенефициаров.
Источник: Отчет FATF ｜ Отчет FATF указывает, что транзакции в децентрализованных кошельках — ключевая уязвимость для незаконных виртуальных активов
Рыночная капитализация стабильных монет превысила 300 миллиардов долларов, необходимость регулирования становится очевидной
Важно отметить, что FATF не призывает полностью запрещать стабильные монеты, однако настоятельно рекомендует странам вводить обязательства по борьбе с отмыванием денег для эмитентов и посредников стабильных монет.
FATF советует эмитентам стабильных монет использовать возможности смарт-контрактов для контроля транзакций, создавать списки разрешенных и запрещенных адресов для ограничения определенных переводов. Эмитенты должны обладать возможностью в любой момент блокировать, замораживать и уничтожать подозрительные стабильные монеты на вторичном рынке. В отношении международных операций FATF поощряет создание транснациональных регулирующих органов для обмена информацией и совместного надзора.
На сегодняшний день глобальная рыночная стоимость стабильных монет превышает 300 миллиардов долларов. С ускорением их внедрения и глубокой интеграцией с традиционными финансовыми системами FATF считает, что мировым регуляторам необходимо быстро принимать меры и внедрять инструменты анализа блокчейна для устранения нормативных и соответствующих пробелов.
Отказ от ответственности: Информация на этой странице может поступать от третьих лиц и не отражает взгляды или мнения Gate. Содержание, представленное на этой странице, предназначено исключительно для справки и не является финансовой, инвестиционной или юридической консультацией. Gate не гарантирует точность или полноту информации и не несет ответственности за любые убытки, возникшие от использования этой информации. Инвестиции в виртуальные активы несут высокие риски и подвержены значительной ценовой волатильности. Вы можете потерять весь инвестированный капитал. Пожалуйста, полностью понимайте соответствующие риски и принимайте разумные решения, исходя из собственного финансового положения и толерантности к риску. Для получения подробностей, пожалуйста, обратитесь к
Отказу от ответственности.
Связанные статьи
Глава Центрального банка России: цифровой рубль для мониторинга средств госфонда, обязательного личного использования нет
Сообщение Gate News, 25 апреля — Глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина заявила, что основная цель цифрового рубля — автоматизировать мониторинг расходов по государственным контрактам, заменив существующие ручные процедуры проверки. Она уточнила, что прозрачность цифрового рубля эквивалентна текущей системе безналичного рубля и что мониторинг личных платежей является недопониманием инициативы. Она уточнила, что прозрачность цифрового рубля эквивалентна
GateNews3ч назад
США вводят санкции против криптокошельков, связанных с Ираном; Tether замораживает $344M USDT
Министр финансов США Скотт Бессент в пятницу объявил, что федеральное правительство вводит санкции в отношении нескольких кошельков, связанных с Ираном, в рамках усилий президента Дональда Трампа по усилению экономического давления на страну на фоне продолжающегося прекращения огня, сообщает CNN. Действие следует за
CryptoFrontier3ч назад
Трамп говорит, что США могли бы сэкономить $159B одной поправкой в решении Верховного суда по тарифам
Сообщение Gate News, 25 апреля — президент США Дональд Трамп раскритиковал решение Верховного суда по тарифам в социальных сетях, заявив, что страна могла бы сэкономить $159 миллиардов, если бы суд включил единственную оговорку: «США не обязаны возвращать уже выплаченные средства». Трамп утверждал, что компании и
GateNews5ч назад
41 крипто-похищение во Франции за 3,5 месяца; Дуров винит утечки данных
Сообщение Gate News, 24 апреля — во Франции за всего 3,5 месяца 2026 года, по словам Павла Дурова, основателя Telegram, произошло 41 похищение держателей криптовалюты, он связал всплеск с повсеместными утечками данных. Дуров отметил в публикации на X, что конфиденциальные персональные данные, включая сведения, находящиеся у налоговых органов, и информацию из крупного взлома во Французском агентстве по безопасным документам, раскрыли примерно имена, адреса и номера телефонов 19 миллионов человек, делая держателей цифровых активов более удобными целями.
Во Франции власти подтвердили, что с января 2026 года зафиксировано более 40 похищений крипто-держателей или попыток похищений, что означает резкий рост по сравнению с примерно 30 случаями в 2025 году. По словам Филиппа Шадри, представителя французской судебной полиции, схема действий и методы выбора жертв различаются: многие операции координируются сетями, работающими за рубежом. Инциденты варьируются от кратковременных похищений до жестоких случаев с пытками и требованиями выкупа. В одном недавнем случае в Бургундии похитили женщину и ее 11-летнего сына, а затем их освободили после крупномасштабной полицейской операции. В другом случае в Англеже подозреваемые ошибочно похитили не тех людей, прежде чем их арестовали. В 2025 году видного деятеля криптоиндустрии Давида Баллана похитили, а затем отрезали ему палец, прежде чем его спасли.
Французские прокуроры предъявили обвинения уже 88 лицам в связи с крипто-ориентированными похищениями, включая несовершеннолетних как минимум в дюжине случаев. Дуров предупредил, что расширение доступа правительства к цифровым идентификаторам и зашифрованным коммуникациям может ухудшить ситуацию, если системы будут скомпрометированы, хотя его утверждение о том, что налоговые чиновники напрямую продают данные, остается неподтвержденным.
Кризис утечки данных выходит за рамки похищений. Группы по защите данных во Франции сообщают о миллионах скомпрометированных записей в нескольких утечках, затрагивающих государственные службы и частные компании. По словам Себа, президента Французской федерации по защите данных, Франция готовится стать второй по количеству взломов страной в мире в 2026 году: более 300 французских сервисов затронуты, 23 миллиона аккаунтов скомпрометированы, и более 250 миллионов записей данных раскрыты. France Titres ANTS в одиночку увидел(а) более 11,7 миллиона раскрытых аккаунтов, а Государственное агентство по платежам и услугам утекло банковские реквизиты и номера социального страхования миллионов французских граждан.
Крипто-ориентированные похищения обычно следуют схеме: жертв идентифицируют как людей, владеющих цифровыми активами, похищают и под давлением принуждают к переводу средств. В отличие от традиционных банковских счетов, криптовалютные кошельки можно получить мгновенно, если раскрыты приватные ключи или пароли, что делает их привлекательными целями для вымогательства. Между тем Bitcoin за последние 30 дней вырос почти на 10%, торгуясь по $77,601 на момент публикации, тогда как Ethereum снизился на 5% за неделю и торгуется по $2,315.
GateNews6ч назад
США вводят санкции против криптокошельков, связанных с Ираном; Tether замораживает $344 млн USDT
Сообщение Gate News, 24 апреля — министр финансов США Скотт Бессент объявил в четверг о санкциях против нескольких кошельков, связанных с Ираном, в рамках усилий президента Дональда Трампа по усилению экономического давления на страну на фоне действующего режима прекращения огня. «Мы последуем за деньгами, которые Тегеран отчаянно пытается вывести из страны, и будем преследовать все финансовые каналы, связанные с режимом», — заявил Бессент в своем заявлении.
GateNews12ч назад
Минюст закрывает уголовное расследование в отношении председателя ФРС Пауэлла, прокладывая путь для дружественного к криптовалютам Кевина Уорша
Сообщение Gate News, 24 апреля — Министерство юстиции США закрыло свое уголовное расследование в отношении председателя Федеральной резервной системы Джерома Пауэлла, устранив крупное препятствие для подтверждения в Сенате вступающего в должность председателя ФРС Кевина Уорша. Прокурор США по округу Колумбия Жанин Пирро объявила о решении, она
GateNews14ч назад
