Tribunal canadense absolve bolsa de Cripto após mulher ignorar quatro avisos de fraude e perder 671.000$

Um caso chocante do Canadá destaca como mesmo múltiplos avisos de fraude podem falhar em prevenir desastres.

O Supremo Tribunal da Colúmbia Britânica decidiu que a exchange de criptomoedas NDAX Canada não é responsável pela perda de 671.000 CAD ( cerca de 480.000 USD ) que um cliente transferiu para um golpista online — apesar de ter sido avisado quatro vezes distintas para não prosseguir.

Tribunal: “Os Avisos Não Podiam Ter Sido Mais Claros” A juíza Lindsay LeBlanc concluiu que a NDAX cumpriu todas as suas obrigações para com o cliente e fez tudo o que era possível para prevenir a fraude. “Embora as perdas sofridas pelo autor sejam lamentáveis, não há base legal para atribuir responsabilidade à NDAX,” escreveu ela.

O juiz enfatizou que os avisos repetidos da bolsa “não poderiam ter sido mais claros.” A NDAX está registada na FINTRAC, a agência de inteligência financeira do Canadá, como um negócio de serviços monetários e, por isso, está sujeita a rigorosas leis de combate à lavagem de dinheiro.

Como A Fraude Aconteceu Yan Li Xu, uma contabilista de Victoria, abriu a sua conta NDAX a 10 de abril de 2023, depois de uma conhecida online a ter convencido a investir num programa que alegadamente pagava 1% em retornos diários.

Para financiar o seu “investimento”, ela refinanciou a sua casa e pediu dinheiro a um amigo — um total de 671.000 CAD, que ela usou para comprar Ethereum (ETH) através da NDAX. No dia 18 de abril, um funcionário da NDAX contactou Xu para verificar a transação e avisou-a de que apresentava “indicadores de alto risco.”

A responsável de conformidade, Julia Baranovska, disse mesmo a Xu que ela estava “muito provavelmente a ser enganada.” No entanto, Xu insistiu que a NDAX “executasse imediatamente a retirada”, exigindo que o seu ETH fosse enviado para uma carteira externa — que acabou por pertencer aos golpistas.

“Libere os Meus Fundos Imediatamente ou Vou Processá-lo” De acordo com o processo judicial, após a chamada inicial, Xu enviou múltiplos e-mails urgentes exigindo que a NDAX liberasse suas criptomoedas, ameaçando ações legais caso se recusassem. A NDAX respondeu com um aviso escrito de fraude, um aviso de confirmação secundário e duas chamadas de acompanhamento, todas reiterando que ela estava provavelmente a ser alvo de golpistas.

Apenas depois destes passos é que a exchange processou a transação — e o Ethereum foi imediatamente transferido para a carteira do golpista, tornando-se irreversivelmente perdido.

O Canadá Aperta o Controle sobre as Empresas de Cripto A decisão surge à medida que o Canadá intensifica a aplicação das suas regulamentações sobre criptomoedas.

Esta semana, a agência de inteligência financeira do país impôs uma multa recorde de 176,9 milhões de dólares canadenses a uma plataforma de criptomoeda baseada em Vancouver por violar as leis de combate à lavagem de dinheiro. As autoridades citaram milhares de transações suspeitas não reportadas ligadas à exploração infantil, ransomware e evasão de sanções — a maior penalização já imposta a uma empresa de criptomoedas canadense.

Uma Lição para Todos os Investidores O caso ilustra que, embora as trocas de criptomoedas devam proteger os usuários, a sua responsabilidade tem limites.

Uma vez que um cliente ignora múltiplos avisos explícitos, a responsabilidade recai diretamente sobre ele.

O caso Xu serve como um aviso para investidores de criptomoedas em todo o mundo:

Nunca envie criptomoedas com base em promessas online de “lucros garantidos” — não importa quão convincentes pareçam.

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