Notícias do Mercado: Bancos Alemães Abrem Capital Privado a Investidores do Dia a Dia

Os bancos alemães atualmente oferecem aos investidores de retalho capital privado, proporcionando um novo canal para a construção de riqueza além das poupanças convencionais.

Bancos alemães, como o Deutsche Bank e o Trade Republic, estão a alargar o acesso a investidores de retalho com os seus próprios fundos na esfera do capital privado.

Esta mudança está a explorar a enorme base de poupanças disponível na Alemanha, que nunca se entregou a este tipo de investimento. A intenção deste movimento é trazer a riqueza das famílias de poupanças de baixo rendimento para mercados privados de alto rendimento.

Repensar o Acesso ao Capital Privado

Recentemente, o Deutsche Bank apresentou um fundo de joint venture com o Partners Group na Suíça nos mercados privados. Este fundo oferece um investimento de entrada mínima baixa em imóveis, infraestrutura, private equity e crédito para clientes qualificados.

O fundo opera sob um formato evergreen onde há flexibilidade para entrar e sair quando as condições de mercado são favoráveis. É uma mudança em relação aos fundos de capital fechado, que geralmente estão restritos a instituições.

A Trade Republic é uma plataforma fintech em parceria com a Apollo Global Management e a EQT, que permite a exposição a private equity com um investimento mínimo de apenas €1, o que minimiza as barreiras para investidores de retalho.

Como o cofundador apontou, a alta procura entre os alemães dispostos a investir em negócios privados de sua confiança, a percepção mudou nos últimos 20 anos.

O Novo Panorama do Investidor Alemão

A cultura de investimento alemã é historicamente conservadora em relação ao capital privado, mas está a mudar.

Os líderes da indústria permitem educar os investidores para garantir que tenham uma compreensão adequada dos riscos e benefícios.

A tendência segue os padrões nos EUA e no Reino Unido, onde os reguladores facilitam o acesso ao mercado de retalho no mercado privado.

Essa democratização pode redefinir a gestão da riqueza na maior economia da Europa, na qual haveria opções além do uso de depósitos bancários.

Aponta também para o aumento da utilização de digitais em investimentos de retalho, uma vez que os bancos alemães estão a tornar-se inovadores para atender aos gostos em evolução.