Dois ETF de Dividendos Lucrativos que Você Pode Adquirir por $200 em Setembro e Manter Indefinidamente

Perspetivas Essenciais

• Um duo de ETFs de dividendos de alto rendimento apresenta rendimentos de 3,7% e 4% nos preços atuais.
• O ETF de Ações de Dividendos dos EUA da Schwab tem aumentado a sua distribuição a uma robusta taxa anual de 7,6% ao longo do último período de cinco anos.
• Desde 2020, o Vanguard International High Dividend Yield ETF aumentou o seu pagamento em 13,3% ao ano.

Estabelecer um fluxo de rendimento de dividendos fiável não requer capital substancial ou táticas complicadas de seleção de ações. Na realidade, $200 é suficiente para adquirir ações de dois ETFs que oferecem perspetivas promissoras no momento.

O Schwab US Dividend Equity ETF e o Vanguard International High Dividend Yield ETF oferecem aos investidores uma exposição considerável a inúmeras empresas de alta qualidade que pagam dividendos, com sede nos Estados Unidos e no exterior. De forma mais vantajosa, com $200, você poderia comprar ações de ambos e ainda ter troco para refrescos.

Qual é o mecanismo operacional desses ETFs de dividendos?

Tanto o Schwab US Dividend Equity ETF como o Vanguard International High Dividend Yield ETF são fundos geridos passivamente que monitorizam índices específicos. O Schwab US Dividend Equity ETF segue o Dow Jones US Dividend 100 Index.

O ETF de Ações de Dividendos dos EUA da Schwab considera exclusivamente corporações americanas que aumentaram suas distribuições por um mínimo de 10 anos consecutivos, excluindo fundos de investimento imobiliário (REITs). As entidades que atendem a esse critério recebem uma pontuação composta com base na alavancagem, rendimento de dividendos e taxas de crescimento de dividendos em cinco anos.

O Índice de Dividendos Dow Jones dos EUA é restrito a 100 empresas com as pontuações compostas mais altas, ponderadas de acordo com sua capitalização de mercado. Esta ponderação por capitalização de mercado implica que as maiores entidades têm o impacto mais significativo no desempenho. Em 2 de setembro, as duas maiores participações eram Chevron e ConocoPhillips.

O Vanguard International High Dividend Yield ETF segue o FTSE All-World ex US High Dividend Yield Index. É um índice extenso que abrange mais de 1.500 ações, apesar de excluir empresas com sede nos EUA e REITs. O índice seleciona passivamente atributos-chave, incluindo capitalização de mercado e rendimento de dividendos. No final de julho, a Nestlé e a Roche eram as suas duas principais participações.

O que oferecem estes ETFs de dividendos?

Após uma divisão de ações no ano passado, o Schwab US Dividend Equity ETF tem sido negociado a um preço altamente acessível de aproximadamente $28 por ação. Projetando os seus últimos quatro pagamentos de dividendos para frente, os investidores que comprarem a preços atuais poderão receber um rendimento de 3,7% no próximo ano.

Um rendimento notavelmente mais alto em anos futuros parece mais provável do que a estagnação para o ETF Schwab US Dividend Equity. A distribuição trimestral que este ETF oferece aumentou em 7,6% anualmente nos últimos cinco anos.

As ações do Vanguard International High Dividend Yield ETF estão mais caras, com um valor recente de cerca de $83 por ação, mas podem muito bem valer o investimento. O pagamento trimestral de dividendos deste ETF aumentou 13,3% anualmente nos últimos cinco anos. Mesmo que as distribuições futuras se alinhem com as do ano passado, os investidores que adquirirem ações a preços atuais podem potencialmente receber um rendimento de 4% nos próximos 12 meses.

Tanto o Schwab US Dividend Equity ETF como o Vanguard International High Dividend Yield ETF são geridos passivamente. Sem gestores de fundos ativos para compensar, apresentam baixos rácios de despesa. Isso garante que quase todos os ganhos que os seus índices subjacentes geram cheguem à sua conta.

O Vanguard International High Dividend Yield ETF tem uma taxa de despesa de 0,17%. É ligeiramente elevada devido ao acompanhamento de ações internacionais. O Schwab US Dividend Equity ETF tem uma taxa de despesa consideravelmente mais baixa de 0,06%.

Por que escolher entre eles?

O ETF Schwab US Dividend Equity teve um desempenho inferior ao ETF Vanguard International High Dividend Yield nos últimos cinco anos, mas essa tendência pode não persistir no futuro. Em vez de concentrar todos os seus recursos em uma única área, dividir seu investimento entre os dois é uma excelente estratégia para manter um portfólio geograficamente diversificado.