Como entrar no mundo das criptomoedas: um guia completo para 2024

É provável que conheças alguém que investe em criptomoedas e te tenha contado o quão promissor é este mercado. Se finalmente te sentes preparado para dar o salto, chegaste ao lugar indicado! Neste artigo, aprenderás como iniciar-te no mundo das criptomoedas, acumular valiosos ativos digitais e tomar decisões acertadas na tua trajetória como investidor. Continua a ler para descobrir!

Compreendendo os fundamentos das criptomoedas

As criptomoedas são um tipo de moeda virtual que utiliza criptografia para garantir a segurança das transações e controlar a criação de novas unidades. Ao contrário das moedas tradicionais, funcionam de maneira independente, sem a supervisão de um banco central.

Essas moedas digitais baseiam-se na tecnologia blockchain, um sistema descentralizado distribuído em numerosos computadores que gerencia e registra as operações. Essa tecnologia dificulta a alteração dos registros sem que seja detectada.

Uma das principais vantagens das criptomoedas é a sua capacidade de realizar transações rápidas e económicas, ao eliminar intermediários como os bancos. No entanto, também apresentam riscos. Como investidor em criptomoedas, em breve descobrirás que podem ser muito voláteis. Além disso, existem desafios relacionados com a regulação, o que pode torná-las alvo de fraude.

Passos detalhados para começar a investir em criptomoedas

Numerosos investidores obtêm lucros consideráveis operando com criptomoedas de diversas formas. No entanto, não é tão simples como parece. Embora não se trate de uma ciência exata, existem certas regras fundamentais que é necessário seguir.

Nesta seção, iremos guiá-lo passo a passo sobre como fazê-lo de maneira segura e, ao mesmo tempo, prepará-lo para o sucesso.

Passo 1: Selecione as criptomoedas adequadas para investir

Com a multitude de projetos fraudulentos que existem no mercado, escolher as moedas apropriadas para investir nunca foi tão crucial. Para começar, é fundamental realizar uma investigação extensa e uma cuidadosa avaliação.

Também é importante compreender a tecnologia subjacente de cada criptomoeda e procurar aquelas baseadas em blockchains sólidas e escaláveis. A seguir, examine a equipe por trás da moeda, uma vez que uma equipe competente e experiente pode influenciar significativamente o sucesso de um projeto.

Outro aspecto relevante a considerar é analisar a utilidade e a demanda do mercado da criptomoeda. Qual é a sua capitalização de mercado? É negociada ativamente nas principais exchanges? Resolve algum problema do mundo real?

Responder a estas perguntas pode ajudá-lo a avaliar a estabilidade dos ativos digitais e o nível de interesse dos investidores.

Passo 2: Escolha um broker ou exchange de criptomoedas

Um dos fatores mais determinantes na sua estratégia de investimento é o tipo de moeda que escolher. Em primeiro lugar, verifique a segurança da plataforma. Procure uma com um histórico sólido em matéria de segurança e boas avaliações. Além disso, deve oferecer autenticação de dois fatores para proteger a sua conta.

A seguir, considere as comissões. Algumas plataformas cobram mais por transações ou retiradas; compare várias para encontrar as tarifas mais competitivas. Da mesma forma, verifique quais moedas pode comprar ou vender, pois algumas exchanges oferecem uma ampla variedade de opções, enquanto outras se concentram nas mais populares como Bitcoin ou Ethereum.

Por último, avalie a facilidade de uso da plataforma. Se você achar estressante realizar operações com criptomoedas, não é a opção adequada.

Passo 3: Proteja seus investimentos com wallets

Não faz sentido entrar no investimento em criptomoedas se não conseguir conservar os tokens quando começar a obter lucros.

Proteger os seus investimentos em criptomoedas implica utilizar de forma inteligente as wallets, uma vez que são fundamentais para manter seguros os seus ativos digitais. O primeiro que deve saber sobre elas é que existem dois tipos principais: wallets quentes e wallets frias.

As wallets quentes estão conectadas à Internet, o que facilita o trading e o gasto. No entanto, são menos seguras porque podem ser hackeadas. Por outro lado, as wallets frias armazenam as suas chaves privadas offline de maneira muito mais segura.

Outro aspecto importante a ter em conta ao proteger os seus tokens é o tipo de palavras-passe que escolher. Utilize sempre palavras-passe robustas e únicas para as suas wallets. Considere também a autenticação multifator, uma vez que acrescenta uma camada adicional de segurança. No entanto, se possuir uma quantidade significativa de criptomoedas, as wallets frias são a melhor opção, pois protegem o seu investimento de ataques online.

Passo 4: Desenvolva uma estratégia de investimento sólida

Neste ponto é onde as coisas se tornam mais complexas, uma vez que isso determinará se fracassarás ou se obterás lucros suficientes para manter o teu investimento a longo prazo.

Desenvolver uma estratégia sólida de investimento em criptomoedas é crucial para o sucesso e a gestão do risco. O primeiro passo é estabelecer objetivos claros e perguntar-te o que queres alcançar e durante quanto tempo estás disposto a investir.

A pior coisa que você poderia fazer aqui é não diversificar seu portfólio. Portanto, não invista todo o seu capital em um único tipo de moeda, por mais promissora que pareça naquele momento. Distribua seus investimentos entre diferentes ativos para reduzir o risco. Isso pode incluir uma combinação de moedas estabelecidas como Bitcoin e Ethereum, e tokens emergentes de menor capitalização.

Além disso, certifique-se de pesquisar constantemente para compreender as tendências do mercado. Os preços das criptomoedas podem ser muito voláteis e entender os padrões do mercado pode ajudá-lo a tomar decisões informadas.

A muitos investidores gostam de confiar na sorte e no seu instinto. Embora o medo, a ganância e outras emoções humanas desempenhem um papel importante nas decisões financeiras, deves introduzir certa disciplina na tua estratégia.

Portanto, decida com antecedência quanto deseja investir e cumpra isso. Além disso, revise e ajuste periodicamente sua estratégia conforme necessário para alinhá-la com seus objetivos e as condições de mercado em mudança.

Passo 5: Faça a sua primeira compra

Agora que você possui os conhecimentos adequados, o próximo passo é realizar sua primeira compra de moedas criptográficas.

Estes são os passos a seguir:

• Comece selecionando uma exchange de criptomoedas de confiança.
• Crie uma conta na exchange fornecendo algumas informações pessoais e completando um processo de verificação para garantir a segurança.
• Proteja sua conta com autenticação de dois fatores (2FA) para obter uma camada adicional de segurança.
• Vincula a tua conta bancária ou cartão de crédito à exchange e deposita o dinheiro que desejas utilizar para comprar criptomoedas.
• Uma vez depositados os seus fundos, pode adquirir a moeda criptográfica da sua escolha.
• Para maior segurança, transfira a sua nova moeda do exchange para uma wallet pessoal.

Passo 6: Monitora e gere a tua carteira de criptomoedas

Para gerir eficazmente os riscos pequenos e significativos que implica o investimento em criptomoedas, segue estes conselhos práticos:

• Invista em um rastreador de carteira confiável para que você possa visualizar todos os seus investimentos em criptomoedas em um só lugar, incluindo valores em tempo real, histórico de desempenho e mais.
• Utilize alertas para manter-se informado sobre movimentos de preços importantes.
• Programe revisões regulares da sua carteira.
• Diversifique seus investimentos em diferentes tipos de moedas criptográficas para distribuir o risco.
• Mantenha-se atualizado com as últimas notícias e tendências sobre moedas, já que o sentimento do mercado pode mudar rapidamente, influenciando os preços.

Explorando vias de investimento em criptomoedas

Existem diversas vias de investimento no mundo das criptomoedas. Quer tenha apetite por riscos grandes ou pequenos, ou prefira instrumentos financeiros semelhantes aos da investimento tradicional, seguramente encontrará algo que se adapte às suas necessidades no ecossistema das criptomoedas.

Estas são algumas das vias mais populares a considerar:

Compras diretas de criptomoedas

As compras diretas de criptomoedas são uma forma simples de investir no mercado. Isto implica que os investidores adquiram moedas digitais como Bitcoin ou Ethereum diretamente através de um exchange.

Desta forma, você pode possuir os ativos reais e obter controle e potencial para alcançar ganhos significativos. As compras diretas funcionam tanto para posições a longo prazo, com o objetivo de apreciar o valor, como para operações ativas para capitalizar as flutuações do mercado.

No entanto, esta via de investimento requer compreender as tendências e os riscos do mercado e gerir eficazmente a volatilidade.

ETFs de criptomoedas e fundos mútuos

Os ETF (fundos cotizados em bolsa) criptográficos e os fundos mútuos são opções para que os investidores ingressem no mercado de criptomoedas sem comprar as moedas diretamente. Estes fundos cotizados em bolsa investem em criptomoedas ou negócios relacionados com o setor.

Desta forma, os investidores podem expor-se às criptomoedas através de contas de investimento tradicionais.

Os ETFs criptográficos são semelhantes às ações no sentido de que são negociados em bolsas de valores reguladas. Isso torna fácil comprá-los e vendê-los. Com os fundos mútuos em criptografia, os fundos de vários investidores são agrupados. Em seguida, um gestor financeiro decide como investir para fazer crescer o capital ao longo do tempo.

Trusts de criptomoedas e fundos indexados

Se preferir uma abordagem mais estruturada para investir no mercado de criptomoedas, pode optar por um fideicomisso criptográfico. Por exemplo, um popular, como o Bitcoin Trust, permite-lhe investir em criptomoedas através de contas tradicionais do mercado de ações.

Isto significa que podes comprar ações do fundo fiduciário, que por sua vez possui grandes quantidades de uma criptomoeda específica. É uma forma simples de ganhar exposição sem ter que lidar com as complexidades da propriedade direta de criptomoedas.

Com os fundos indexados criptográficos, trata-se de rastrear o desempenho de uma seleção de criptomoedas, assim como os fundos indexados tradicionais rastreiam os índices do mercado de ações. Esses fundos são uma forma de diversificar o seu portfólio investindo em múltiplos ativos digitais, o que pode ajudar a distribuir o risco entre diferentes criptomoedas em vez de depender do desempenho de uma única.

Tanto os fideicomissos como os fundos indexados gerem a segurança e o armazenamento das criptomoedas, reduzindo a carga para o investidor.

Investir em ações e futuros de criptomoedas

Se você está familiarizado com o funcionamento do mercado financeiro tradicional, negociar futuros e ações de criptomoedas deve parecer mais acessível para você.

As ações de criptomoedas incluem empresas envolvidas na mineração de moedas digitais, tecnologia blockchain ou aquelas que possuem grandes quantidades de criptomoedas como parte dos seus ativos.

Os futuros, por outro lado, são contratos para comprar ou vender uma criptomoeda específica a um preço predeterminado em uma data futura. Permitem aos investidores especular sobre o movimento de preços das criptomoedas sem possuí-las. Os futuros também podem ser utilizados para cobrir riscos numa carteira de investimentos.

Tanto as ações como os futuros proporcionam liquidez e podem ser negociados nas bolsas financeiras tradicionais. Também oferecem exposição à dinâmica do mercado criptográfico ao mesmo tempo que brindam as salvaguardas regulatórias dos mercados financeiros convencionais.

Riscos e recompensas do investimento em criptomoedas

Para investir em criptomoedas, deves compreender os diferentes riscos e recompensas, influenciados significativamente pela volatilidade inerente a esta classe de ativos. As criptomoedas podem experimentar flutuações de preços drásticas em períodos muito curtos, impulsionadas pelo sentimento do mercado, as notícias regulamentares e os desenvolvimentos tecnológicos.

Esta volatilidade pode gerar grandes ganhos para os investidores que compram barato e vendem caro, mas também pode gerar perdas consideráveis se o mercado se mover contra eles.

Para gerir esses riscos, os investidores podem empregar várias técnicas. Por um lado, você pode diversificar; distribuir investimentos em várias criptomoedas para reduzir o risco em comparação com colocar todos os fundos em um único ativo.

Você também pode definir ordens de limitação de perdas para ajudar a limitar perdas potenciais, vendendo automaticamente a um preço predeterminado. Além disso, manter-se atualizado com as tendências tecnológicas e do mercado pode fornecer informações que ajudem a tomar decisões informadas.

Abordagens de investimento a longo prazo versus a curto prazo

Para investir em criptomoedas, geralmente existem duas estratégias: a longo prazo e a curto prazo.

Os investidores a longo prazo costumam adotar uma abordagem de “comprar e manter”, confiando no potencial de crescimento futuro das criptomoedas selecionadas. Esta estratégia requer paciência e a capacidade de resistir à volatilidade a curto prazo. Por outro lado, os investidores a curto prazo procuram capitalizar as flutuações de preços diárias ou semanais, o que implica um trading mais ativo e um monitoramento constante do mercado.

Cada abordagem tem os seus próprios riscos e benefícios, e a escolha depende dos seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e tempo disponível para gerir os seus investimentos.