Primeira Avaliação de Risco DeFi do Tesouro dos EUA: Atores Norte-Coreanos e Fraudadores Utilizando DeFi para Lavagem de Dinheiro

8 Abr 2023

O Departamento do Tesouro dos EUA lançou sua análise inaugural dos riscos de financiamento ilícito nas finanças descentralizadas (DeFi), recomendando potenciais melhorias no quadro anti-lavagem de dinheiro do país para enfrentar ameaças emergentes.

O Relatório do Tesouro Destaca Principais Vulnerabilidades DeFi

A avaliação do Departamento do Tesouro identifica vulnerabilidades significativas dentro do ecossistema DeFi que o tornam atraente para atores ilícitos, incluindo grupos patrocinados pelo estado da Coreia do Norte e fraudadores financeiros. O relatório descreve especificamente como essas entidades exploram a natureza pseudônima dos protocolos DeFi e as medidas de conformidade limitadas para lavar fundos obtidos através de várias atividades criminosas.

De acordo com a avaliação, a falta de controle centralizado nas plataformas DeFi cria desafios únicos para a implementação de salvaguardas tradicionais de AML (Anti-Money Laundering). Ao contrário das instituições financeiras centralizadas, muitos protocolos DeFi operam sem intermediários responsáveis por realizar a devida diligência dos clientes ou monitorar transações suspeitas.

Recomendações para o Quadro Regulatório

O relatório do Tesouro sugere várias melhorias potenciais ao quadro regulatório existente para mitigar esses riscos:

1. Controles de AML reforçados especificamente projetados para serviços financeiros descentralizados
2. Capacidades de análise de blockchain aprimoradas para melhorar o monitoramento de transações
3. Orientação mais clara para desenvolvedores e operadores de protocolos DeFi sobre obrigações de conformidade

A avaliação surge em meio a crescentes preocupações sobre o uso de tecnologias de criptomoeda por entidades sancionadas e organizações criminosas para evitar a supervisão financeira.

Impacto na Indústria e Considerações de Conformidade

Para participantes institucionais nos mercados DeFi, este relatório sinaliza uma crescente atenção regulatória às lacunas de conformidade no setor. Os projetos DeFi podem precisar implementar mecanismos de conformidade mais robustos, ao mesmo tempo em que preservam os benefícios da descentralização que tornam essas plataformas atrativas para os usuários.

Esta avaliação representa uma das análises mais abrangentes de um importante órgão regulador sobre os riscos de financiamento ilícito específicos do ecossistema DeFi e provavelmente prenuncia mais desenvolvimentos regulatórios neste espaço em rápida evolução.

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