Com a crescente popularidade das transações de Ativos de criptografia, alguns investidores podem encontrar a situação em que o seu cartão bancário é congelado, mesmo cumprindo as regulamentações relevantes durante as transações. Esta situação geralmente é causada por problemas ocultos na cadeia de fundos, que podem ser devido a vítimas que relataram à polícia, levando ao rastreamento dos fundos. No entanto, ter o cartão bancário congelado não significa necessariamente que você participou de atividades ilegais. Se for possível provar que você não tinha conhecimento, geralmente há uma oportunidade de descongelar.

Para reduzir o risco de o cartão bancário ser congelado, aqui estão algumas operações a ter em atenção:

1. Evite trocar frequentemente o cartão de recebimento e faça login em locais diferentes.
2. Não escreva diretamente termos relacionados a Ativos de criptografia nas notas da transação.
3. Após receber o pagamento, não transfira imediatamente, especialmente para contas suspeitas.
4. Certifique-se de que o nome do beneficiário corresponda ao do pagador.
5. Evite realizar transações de grande valor durante a noite.

Se receber uma notificação de congelamento, aqui estão algumas sugestões de como lidar com isso:

Primeiro, verifique a autenticidade da notificação. Bancos ou autoridades legais legítimos não solicitarão que você forneça senhas ou faça transferências. Em segundo lugar, solicite documentos de prova relevantes através de canais oficiais. Por fim, tenha prontos evidências completas, como registros de transações, registros de comunicação e extratos bancários.

De acordo com diferentes situações, após o congelamento, podem haver os seguintes resultados:

- A situação ideal é poder provar a sua inocência e que a conta seja descongelada em pouco tempo.
- Mais comum é que a conta seja temporariamente controlada, levando de um a três meses para ser restaurada.
- Se estiver relacionado a fundos fraudulentos, outros fundos normais também podem ser congelados.
- A pior situação é ser colocado na lista de controle de risco a longo prazo, momento em que pode ser necessário considerar a solicitação de um novo cartão.

Para reduzir ainda mais os riscos, recomenda-se tomar as seguintes medidas:

1. Escolha uma plataforma de negociação de boa reputação e use uma conta verificada.
2. Certifique-se de que as informações de nome das duas partes na transação sejam consistentes.
3. Divida grandes quantias em várias transações de pequeno valor.

Seguir esses princípios pode reduzir efetivamente o risco de a conta ser congelada, garantindo que suas transações de Ativos de criptografia sejam mais seguras e suaves.