As sombras por trás da negociação de ativos virtuais em Hong Kong: a infiltração da indústria de fraudes no Sudeste Asiático e os desafios regulatórios

Hong Kong, como um conhecido porto livre e centro financeiro internacional, teve seu ecossistema econômico de criptomoedas a prosperar antes da publicação de políticas oficiais. Os prestadores de serviços de troca de ativos virtuais fora da bolsa, como lojas físicas e grupos online, juntamente com plataformas de negociação de ativos virtuais nativas e estrangeiras, oferecem aos investidores serviços de troca de tokens e de entrada e saída de fundos, formando uma configuração de mercado única.

No entanto, a alta anonimidade e a característica sem fronteiras dos ativos virtuais sob a tecnologia blockchain também facilitam atividades ilegais. Uma grande quantidade de criptomoedas relacionadas ao crime, especialmente stablecoins, está a entrar silenciosamente no ecossistema de criptomoedas de Hong Kong, trazendo poluição financeira e vários problemas de risco legal e de conformidade para os operadores e investidores comuns.

Recentemente, a experiência de um estudante universitário da China continental ao realizar transações de criptomoedas em Hong Kong despertou ampla atenção. Este estudante inicialmente acreditava que negociar criptomoedas em Hong Kong era legal, mas depois descobriu que sua conta bancária, WeChat e Alipay foram todas congeladas pela polícia da China continental. Acontece que, durante sua estadia em Hong Kong, ele conheceu uma pessoa através de uma plataforma online, que lhe pediu ajuda para comprar USDT e pagar uma recompensa.

A operação específica é que a outra parte transfira yuan para o cartão bancário do estudante na parte continental, o estudante troca por dinheiro em espécie em dólares de Hong Kong e, em seguida, vai a uma casa de câmbio de criptomoedas em Hong Kong para comprar USDT, e transfere a moeda virtual para o endereço da carteira designado. No entanto, pouco depois da transação, a polícia o notifica de que ele está sob suspeita de fraude.

Após investigação, descobriu-se que se tratava de uma técnica típica de lavagem de dinheiro do tipo "conexão de volta ao U", intimamente relacionada com redes de crime organizado na região do Sudeste Asiático. Através da análise dos fundos do endereço de recebimento designado, constatou-se que os 2396 USDT adquiridos pelo aluno foram transferidos para um endereço que tinha relações comerciais com uma plataforma de garantia do Sudeste Asiático. Essas plataformas de garantia têm prestado serviços a atividades ilegais de apostas, crime organizado, lavagem de dinheiro e fraudes na região do Sudeste Asiático.

Este evento revela um grave caso de grupos de fraude no Sudeste Asiático que utilizam casas de câmbio de criptomoedas em Hong Kong para lavagem de dinheiro. O padrão é o comum método "de cartão para U", onde os lavadores de dinheiro recebem os fundos ilícitos em moeda fiduciária das vítimas da fraude, rapidamente trocam por USDT no mercado de balcão e, em seguida, transferem de volta para o endereço de blockchain dos fraudadores, obtendo uma comissão nesse processo.

Investigações adicionais mostram que este não é um caso isolado, mas sim a ponta do iceberg de uma grande rede de lavagem de dinheiro altamente industrializada. Em menos de três meses, apenas este grupo de lavagem de dinheiro ilegalmente lavou mais de 310 mil dólares em Hong Kong usando os mesmos métodos. Considerando a possibilidade de outras redes não descobertas, a escala real dessas atividades de lavagem de dinheiro que exploram ilegalmente as transações de ativos virtuais fora da bolsa em Hong Kong pode ser ainda maior.

Atualmente, a indústria de negociação de ativos virtuais fora da bolsa em Hong Kong ainda está em uma fase de regulação incompleta, e muitas plataformas, devido à falta de mecanismos de conformidade eficazes, tornaram-se importantes canais para lavagem de dinheiro de fraudes. O Departamento de Serviços Financeiros e Tesouraria de Hong Kong publicou, em fevereiro de 2024, um documento de consulta legislativa sobre serviços de negociação de ativos virtuais fora da bolsa, propondo a introdução de um sistema de licenciamento para comerciantes OTC através da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo.

Com a iminente implementação de políticas regulatórias para as transações de ativos virtuais em Hong Kong, os prestadores de serviços OTC enfrentam uma pressão de conformidade sem precedentes. Para lidar com o sistema de licenciamento OTC que está prestes a ser implementado, os participantes da indústria precisam se informar proativamente sobre os requisitos de conformidade que serão aplicados, estabelecer um sistema interno de controle de risco robusto e garantir que todas as atividades de transação estejam em conformidade com os padrões de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Além disso, as plataformas OTC devem fortalecer a comunicação com os órgãos reguladores e as organizações de autorregulação do setor, para acompanhar de forma atempada as dinâmicas de políticas e, através de meios técnicos, reforçar a monitorização das transações, identificando rapidamente comportamentos suspeitos. Ao mesmo tempo, a plataforma deve rejeitar rigorosamente qualquer ligação a fundos suspeitos de atividades ilícitas ou cinzas, cortando a possibilidade de que fundos ilegais utilizem canais OTC para lavagem de dinheiro.

Em geral, a próxima política de conformidade OTC que será implementada em Hong Kong representa uma oportunidade importante para o desenvolvimento normativo da indústria de negociação de ativos virtuais. Os operadores dentro da indústria devem adaptar-se proativamente às mudanças no ambiente regulatório, melhorando continuamente seu nível de conformidade, a fim de aumentar a competitividade e alcançar um desenvolvimento estável e de longo prazo neste mercado próspero de economia cripto em Hong Kong.