2025年我的投资计划：美国股票投资者版/追求可持续回报 | 向达人学习“金钱风格” | Manekuri Manekkusu Securities的投资信息和有用的财经媒体

No início de um novo ano, perguntámos ao Sr. PAN, ao Sr. Ponchiyo e ao Sr. Mashi, que estão a praticar o investimento em benefício dos acionistas, sobre os seus planos de investimento para 2025 e a posição do investimento nas suas vidas.

###PAN: Construir uma posição no cenário principal que se tornará uma vantagem com o novo governo.

PAN, um homem investidor casado que mora na região metropolitana, se aposentou antecipadamente como funcionário em 2023 e agora está envolvido na divulgação de informações de investimento.

Publicado em abril de 2022: [Parte 1] Estratégias de investimento em ações dos EUA, setores em destaque atualmente, pontos de decisão de compra e venda

Publicado em abril de 2022: [Parte 2] Métodos de coleta de informações para investimentos e atitudes durante a queda do preço das ações

- Você pode me contar sobre a retrospectiva dos investimentos de 2024 e os pontos positivos e negativos?

Foi bom poder aproveitar firmemente o tema da IA gerada e sair em um bom momento. O ponto de reflexão é que estávamos cientes do risco de recessão, mas no final a economia estava em excelente forma.

――Qual é o plano de investimento para 2025?

―Sobre a estratégia geral de investimento

Tendo em mente a queda da taxa de inflação, a redução da taxa de juros, a queda das taxas de juros a longo prazo e a falta de recessão, vamos construir posições no cenário principal que será impulsionado pelo novo governo de Trump.

Sobre a estratégia de utilização do NISA

Estou a pensar em investir 100.000 ienes por mês num fundo de investimento que acompanhe o NASDAQ100. Estou a planear analisar o momento e as empresas para a carteira de crescimento, dividindo-as em cerca de 3 empresas, e criar uma posição que possa ser mantida ao longo de cerca de 5 anos.

- Por favor, fale-nos sobre a posição dos investimentos e gestão de ativos na vida.

Até 2023, trabalhei como diretor de marketing em uma empresa de alta tecnologia. Desde que me aposentei cedo, o investimento se tornou uma parte central da minha vida, incluindo a gestão dos meus próprios fundos, bem como a partilha de conhecimentos através do YouTube e seminários.

###Ponchiyo-san: A partir dos 20 anos, a mudança dos investimentos de "aumentar o patrimônio" para "buscar ganhos de renda" e "formar ativos defensivos" a partir dos 30 anos

O YouTuber de investimento Ponchiyo, com mais de 460.000 inscritos no canal. (Homem na casa dos 30 anos, renunciou em 2022 para se tornar YouTuber de investimento, investidor individual, mora em Osaka)

Publicado em abril de 2022: A razão pela qual o popular YouTuber Ponchiyo alcançou a independência financeira na casa dos 20 anos e como encontrar seu estilo de investimento [Parte 1]

Publicado em maio de 2022: 4 pontos para escolher ações de alto rendimento da YouTuber popular Ponchiyo, e dicas para trabalho paralelo e economia [Parte 2]

――Pode me contar sobre a retrospectiva do investimento em 2024 e os pontos positivos e negativos?

Em 2024, o mercado de ações dos EUA teve momentos de queda pontuais, mas teve um aumento de cerca de 25% desde o início do ano. Como resultado, investir em novos NISAs e similares foi uma escolha acertada, com a 'investimento único no início do ano' sendo a melhor estratégia. No meu próprio investimento, consegui fazer compras pontuais durante as quedas temporárias em abril e agosto, já que gradualmente investi fundos ao longo do ano. No entanto, não consegui aproveitar completamente o grande aumento do mercado desde o início do ano, resultando em um ano de reflexão.

――Qual é o plano de investimento para 2025?

―Sobre a estratégia geral de investimento

Desde que me aposentei antecipadamente em março de 2022, tenho começado a migrar gradualmente minha carteira de investimentos de ações de crescimento de alta tecnologia para ações de alto rendimento. No entanto, devido à alta ponderação de ações de alta tecnologia como a NVIDIA [NVDA], ainda planejo fazer alterações na minha carteira. Atualmente, meu rendimento anual de dividendos é de cerca de 2 milhões de ienes, mas pretendo atingir uma meta de rendimento de dividendos de 3 milhões de ienes até 2025, devido à reestruturação da minha carteira.

Sobre a estratégia de utilização do NISA

Especialmente em 2025, é esperado que o mercado seja agitado pelas declarações do presidente, devido à posse do presidente Trump, e se torne um mercado altamente volátil. Com isso em mente, em vez de focar no aumento do ganho de capital e do patrimônio, eu gostaria de me concentrar no aumento da renda de dividendos. Além disso, para o novo NISA de 2025, estou considerando investir de uma só vez no início do ano em produtos de alto rendimento, como planos de investimento em fundos de investimento que seguem o S&P500 e planos de investimento em ações indianas para o crescimento.

- Por favor, fale sobre a posição dos investimentos e gestão de ativos na vida.

O início do investimento foi o gatilho para eu conhecer palavras como FIRE (naquela época, palavras como 'semi-aposentadoria' eram predominantes) e ser capaz de imaginar o 'futuro visível após aumentar os ativos', o que mudou minha vida. Na minha década de 20, eu acreditava que 'aumentar os ativos' estava ligado à felicidade na vida, e realizei investimentos agressivos, como ações de crescimento.

Posteriormente, em março de 2022, a aposentadoria antecipada resultou em abrir mão da "renda do empregado" como fonte estável de renda, transformando o investimento de um "meio de aumentar o dinheiro" para uma definição de "remover a insegurança financeira da vida". Ao mesmo tempo, a estratégia de investimento também mudou dos anos 30 para "busca por ganhos de renda" e "formação de ativos defensivos". Embora o tamanho do patrimônio nem sempre esteja diretamente ligado à "felicidade na vida", a insegurança financeira pode certamente afetar a "queda na felicidade na vida". Para evitar a insegurança financeira no futuro, pretendo continuar buscando "investimentos para eliminar a insegurança".

###Sra. Mashi: Gostaria de reduzir o número de ações que detenho e almejar retornos sustentáveis, ao mesmo tempo em que mudo para ações que tenham características (baixa volatilidade) que dificultam a queda acentuada dos preços das ações

Realizou investimentos concentrados em ações de rápido crescimento nos Estados Unidos e, aos 33 anos, tornou-se um bilionário (alguém que acumulou ativos no valor de bilhões por meio de investimentos, etc.), Sr. Masayuki (na casa dos 30, homem, funcionário de uma organização, residente na região de Shikoku).

Publicado em agosto de 2024: 1 bilhão de ienes em 7 anos! Os 3 principais fatores de sucesso para a formação de ativos em alta velocidade com ações americanas [Parte 1]

Publicado em agosto de 2024: Como se tornar um bilionário mesmo ganhando menos de 4 milhões de ienes por ano [Parte 2]

** - Você pode me contar sobre a retrospectiva de investimentos de 2024, pontos positivos e áreas para melhorar? **

Uma vantagem foi o aumento do número de ações mantidas, o que ajudou a reduzir as flutuações patrimoniais causadas por quedas acentuadas nos preços das ações de um único investimento. Por outro lado, a diversificação das ações também limitou o retorno causado por aumentos acentuados nos preços das ações de um único investimento, o que é uma área para reflexão. No futuro, pretendemos reduzir o número de ações mantidas e mudar para ações com características que sejam menos propensas a quedas acentuadas nos preços (baixa volatilidade), ao mesmo tempo em que buscamos retornos sustentáveis.

――Qual é o plano de investimento para 2025?

―Sobre a estratégia geral de investimento

A política é reduzir a volatilidade na carteira. Especificamente, gostaríamos de aumentar a proporção de grandes empresas com alta capitalização de mercado. Desde 2021, aumentamos as oportunidades de investimento em pequenas empresas com o objetivo de maximizar o retorno. Em comparação com as grandes empresas, as pequenas empresas têm a característica de ter uma liquidez baixa, o que resulta em grandes flutuações de preços a curto prazo, tanto para cima quanto para baixo. Embora tenha havido investimentos que levaram a altos retornos, também houve muitos investimentos que resultaram em perdas devido a inflação inesperadamente alta e prolongada.

O método de investimento para aumentar rapidamente os ativos também pode levar a uma rápida redução dos ativos devido às suas características. Considerando que tenho 36 anos, acredito que, mesmo reduzindo um pouco a volatilidade, poderei obter recursos financeiros suficientes no futuro.

Sobre a estratégia de utilização do NISA

Quando se trata de investir principalmente em ações individuais e negociar ativos voláteis, o NISA tem uma prioridade baixa para mim devido ao grande desvantagem de sofrer perdas.

Por outro lado, quando se trata de operar com índices de alta qualidade, como o índice S&P500, ou ações com uma capitalização de mercado relativamente alta, também consideramos usar ativamente o NISA. Na verdade, eu mesmo uso o NISA para ações nas quais acredito firmemente que vão subir no longo prazo. Alguns deles eu me arrependo, no entanto...

- Por favor, fale sobre o papel dos investimentos e do gerenciamento de ativos na vida.

Acredito que ter ativos financeiros adequados aumenta a liberdade na vida, e é por isso que escolho investir, para não ter que me preocupar com dinheiro no dia a dia.

Por exemplo, quando se trata de lidar com 'vizinhos', há uma questão de compatibilidade. Por mais que você tente ser agradável, também pode haver momentos em que você é odiado, não importa o quanto se esforce. Nesse caso, talvez o dinheiro possa dar liberdade na forma de lidar com os vizinhos. Se houver tensões nas relações humanas no local de trabalho, você pode escolher sair do emprego (mudar de emprego) e, se forem os 'vizinhos' da sua residência, você pode escolher mudar de casa, por exemplo.

Este é apenas um exemplo de liberdade, mas eu quero aumentar meus ativos financeiros através de investimentos e aumentar todas as "opções" da minha vida futura.

- Este artigo foi elaborado com base em uma pesquisa por e-mail realizada em dezembro de 2024. Obrigado por sua colaboração na pesquisa.