As autoridades australianas reprimem fraudes com ATM de Cripto

As autoridades australianas estão a endurecer as medidas sobre os problemas dos ATMs de criptomoedas, à medida que as máquinas se tornam cada vez mais associadas a esquemas fraudulentos e lavagem de dinheiro. Em junho de 2025, uma operação conjunta da Polícia Federal Australiana (AFP), AUSTRAC e forças policiais estaduais identificou cerca de 90 pessoas em todo o país, incluindo vítimas, suspeitos e correios de dinheiro.

A Austrália agora tem mais de 1.600 ATMs de criptomoedas (, aumentando para mais de 1.800 em algumas estimativas ), processando cerca de AUD 275 milhões em transações totais a cada ano, de acordo com dados regulatórios. As autoridades alertam que os australianos mais velhos são o principal alvo, com vítimas convencidas a depositar grandes somas sob instruções de golpistas que se passam por parceiros, funcionários ou contatos de investimento.

Plataformas Reguladas

Os esquemas de ATM de criptomoedas mostram quão vulneráveis são os sistemas não regulamentados. As vítimas depositam milhares de dólares sem verificação. Esses casos são um aviso sobre o uso de criptomoedas através de canais não monitorizados.

As plataformas regulamentadas disponíveis para os australianos são licenciadas tanto localmente quanto no exterior e possuem características como criptografia SSL, 2FA, registos transparentes e ferramentas de uso responsável. Estes são ambientes seguros e responsáveis, ao contrário das transações anônimas baseadas em dinheiro.

As plataformas licenciadas estão a anos-luz dos ATMs não monitorizados. Elas têm supervisão, mecanismos de jogo justo e proteções estruturadas para os consumidores. Recursos como uma lista dos melhores casinos de criptomoedas na Austrália mostram como isto funciona na prática. Muitos também apresentam sistemas de pagamento seguros, retiradas rápidas e salvaguardas integradas para proteger os fundos dos jogadores. Embora as leis de jogo na Austrália sejam complexas, a comparação mostra por que a responsabilidade e a conformidade são fundamentais para reduzir o risco.

Impacto Financeiro

Os golpes de ATM de criptomoedas estão se tornando mais caros. Entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025, a ReportCyber recebeu 150 relatos de golpes relacionados a ATM, totalizando mais de AUD 3,1 milhões em perdas. A perda média por incidente foi de mais de AUD 20.000.

Casos recentes mostram a gravidade das perdas individuais. Em junho de 2025, a AUSTRAC relatou que uma mulher de 70 anos perdeu AUD 430,000 após colocar dinheiro em ATMs conforme instruído por golpistas. Na Tasmânia, 15 pessoas perderam AUD 2.5 milhões, com uma pessoa perdendo mais de AUD 750,000. A idade média das vítimas era de 65 anos.

Os dados da AUSTRAC mostram que as pessoas com mais de 50 anos representam agora quase 75% de todo o valor das transações de ATM de criptomoedas na Austrália, por isso este grupo demográfico está a ser alvo de golpistas.

A Resposta Regulatória Se Aperta

A AUSTRAC introduziu regras mais rigorosas para operadores de ATM de criptomoedas devido a preocupações com fraudes. As regulamentações de meados de 2025 introduziram um limite de AUD 5.000 em depósitos e retiradas em dinheiro, sinais de alerta de fraudes, due diligence melhorada do cliente e monitorização de transações aprimorada.

A AUSTRAC recusou ou cancelou registos de operadores com perfis de "risco inaceitável". Estas ações de aplicação fazem parte de um impulso regulatório mais amplo que inclui uma maior fiscalização das bolsas de criptomoedas e de outros prestadores de serviços de ativos digitais.

Impacto da Indústria

Os regulamentos são uma mistura para diferentes partes interessadas. Os consumidores obtêm mais proteção contra fraudes, mas perdem o acesso a opções de conversão de dinheiro não regulamentadas. As empresas enfrentam obrigações de conformidade muito mais elevadas, com penalizações ou encerramento se não conseguirem cumprir os padrões da AUSTRAC.

Para a indústria cripto como um todo, as autoridades australianas estão a enviar uma mensagem clara para avançar em direção a mais transparência e regulação. Isto está em linha com os padrões globais de AML e os quadros de proteção do consumidor que estão a ser implementados em todos os principais mercados de cripto em todo o mundo.