TOKENIZAÇÃO | Provedor de Hipoteca Reversa da África do Sul, Water Financial, Emite $1.6 Milhão em Levantamento de Capital em Ativos Tokenizados na Blockchain Stellar

Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipotecas reversas, emitiu uma captação de capital de 1,6 milhões de dólares (30 milhões de Rand) facilitada pela Mesh.trade, uma exchange de ativos financeiros tokenizados.

A exchange emitiu 30.000 ações preferenciais ‘A’, que fornecerão um dividendo mensal equivalente a 87% da taxa de juros prime.

A Mesh, entre as empresas que recentemente obtiveram as primeiras licenças de prestador de serviços de ativos criptográficos (CASP) da Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA) da África do Sul, facilita a emissão e o investimento em ativos de mercados de capitais digitais na blockchain Stellar.

“Desenhámos a nossa plataforma para oferecer aos investidores acesso a investimentos anteriormente inacessíveis, bem como uma alternativa regulamentada para empreendedores que procuram angariar capital para financiar o seu crescimento,” disse a Diretora Geral da Mesh.trade, Connie Bloem.

Em julho de 2024, a Mesh recebeu as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto da Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.

• Uma licença CAT I é a licença padrão de prestador de serviços financeiros exigida para um CASP na África do Sul para fornecer aconselhamento ou serviços de exchange aos seus clientes.
• Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite aos clientes dos prestadores de serviços financeiros um mandato para usar a sua discrição para estruturar o portfólio do cliente, por exemplo

As duas licenças visam proteger os clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução em caso de falhas de conformidade.

De acordo com Bloem, a emissão das ações preferenciais tokenizadas da Water Financial foi uma extensão natural dos vários tipos de ativos inteligentes oferecidos na sua plataforma.

A Mesh afirmou que a questão financeira da Water apresenta uma oportunidade para os investidores incorporarem ações preferenciais cumulativas, resgatáveis e com taxa flutuante nos seus portefólios.

Water Financial, um prestador de crédito registado, oferece serviços de libertação de capital próprio, comumente conhecidos como hipotecas reversas. A empresa identificou a crescente questão social do aumento do número de reformados com mais de 70 anos que enfrentam dificuldades financeiras enquanto residem em casas totalmente pagas.

Em 2021, introduziu um produto chamado Freedom Finance, destinado a ajudar os proprietários reformados a aceder ao capital ligado às suas propriedades.

As hipotecas reversas permitem que indivíduos com casas totalmente pagas obtenham um empréstimo sem ter que fazer pagamentos mensais.

De acordo com o Fundador e Diretor Geral da Water Financial, Chris Loker, ao comprar as suas ações preferenciais, os investidores estariam a apoiar um modelo que garante que os proprietários de lares idosos mantenham a propriedade das suas casas e desfrutem de termos flexíveis adaptados às suas necessidades.

“A emissão das nossas Ações Preferenciais na plataforma Mesh.trade dá aos investidores acesso a retornos superiores à inflação de um negócio inovador que procura desintermediar instituições financeiras tradicionais que não conseguem atender a este crescente segmento de mercado,” disse Loker.

Esta captação de capital será a primeira de uma série destinada a apoiar as crescentes necessidades de empréstimo da empresa e a sua base de clientes em expansão.

A Mesh.trade planeia emitir ativos alternativos e privados adicionais para investidores nos próximos meses.

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