Os seguros e derivados são duas aplicações importantes do DEFI que ganharam tração significativa nos últimos anos. Proporcionam aos utilizadores uma camada adicional de proteção e permitem estratégias comerciais mais avançadas, respectivamente.

Os protocolos de seguro do DEFI permitem que os utilizadores protejam os seus ativos contra riscos e hacks de contratos inteligentes. Esses protocolos normalmente usam um modelo de risco conjunto, em que os usuários contribuem para um pool compartilhado de fundos que podem ser usados para pagar requisições. Um protocolo de seguro DEFI popular é o Nexus Mutual, que usa um modelo ponto a ponto para subscrever a cobertura. Os prémios de seguro nos protocolos do DEFI podem variar dependendo do risco percebido do ativo subjacente. Os protocolos de seguro do DEFI ainda estão na sua fase inicial e ainda não foram amplamente adotados, mas prometem fornecer maior segurança aos utilizadores do DEFI.

Os derivados do DEFI permitem que os utilizadores assumam posições sobre o valor futuro de um ativo subjacente. Estas posições podem ser longas ou curtas, e podem ser usadas para proteger contra a volatilidade do mercado ou para especular sobre movimentos futuros de preços.

Os derivados do DEFI podem ser negociados em bolsas descentralizadas ou através de acordos ponto a ponto. Uma plataforma popular de derivados do DEFI é o Synthetix, que permite aos utilizadores criar ativos sintéticos que controlam o preço de vários ativos. Estes ativos enfrentaram críticas pela sua complexidade e potencial de manipulação, mas os proponentes argumentam que permitem uma descoberta de preços e uma gestão de riscos mais eficiente.

Os seguros e derivados são duas aplicações importantes do DEFI que demonstram a versatilidade e o potencial do financiamento descentralizado. Embora possam não ser tão amplamente utilizados como outros protocolos DEFI, eles oferecem benefícios valiosos aos utilizadores que procuram proteger os seus ativos ou envolver-se em estratégias comerciais mais avançadas.

Nexus Mútuo

Fonte: Nexus Mutual

O Nexus Mutual é uma plataforma de seguros mútuos descentralizada construída sobre a cadeia de blocos Ethereum. Visa proporcionar aos utilizadores proteção contra riscos de falhas de contratos inteligentes e outros riscos semelhantes que possam ocorrer no espaço do DEFI. Ao contrário das companhias de seguros tradicionais, o Nexus Mutual é completamente descentralizado, ou seja, não é governado por uma autoridade ou organização centralizada.

O Nexus Mutual permite que os utilizadores subscrevam apólices de seguro sem precisarem de passar pelo processo tradicional de lidar com as companhias de seguros. Em vez disso, os utilizadores podem comprar cobertura através do token nativo da plataforma, NXM, que é utilizado tanto para comprar cobertura como para participação para se tornar membro da mútua. Em troca, os membros podem ganhar recompensas na forma de dividendos e cobertura com desconto.

A plataforma usa um sistema único de contratos inteligentes para gerir todo o processo de seguro, desde a criação de apólices a pagamentos. Quando um utilizador compra cobertura, os fundos são mantidos num contrato inteligente e se as condições da apólice forem cumpridas, o contrato acionará automaticamente um pagamento ao utilizador. Este processo é completamente transparente e todas as políticas e pagamentos são visíveis na blockchain para qualquer pessoa ver.

O Nexus tem características inovadoras como o seu “processo de avaliação de sinistros”. No setor dos seguros tradicional, as reclamações são muitas vezes sujeitas a um processo de investigação longo e complexo, que pode ser tanto moroso como caro. Em contraste, o Nexus Mutual tem um processo de reclamações mais simplificado e automatizado que é governado por contratos inteligentes. As reclamações são avaliadas por um grupo de membros que possuem fichas NXM e o processo de avaliação foi criado para ser mais eficiente e econômico que os métodos tradicionais.

O Nexus Mutual também permite apólices de seguro “paramétricos”. Isso significa que as políticas são acionadas com base em eventos específicos, como uma falha de contrato inteligente em todo o sistema, e não em reivindicações individuais. Isso pode ajudar a reduzir o risco de fraude e tornar o processo de reclamações mais eficiente.

Embora o Nexus Mutual seja ainda uma plataforma relativamente nova, já ganhou um seguimento significativo no espaço do DEFI. A plataforma atraiu um número crescente de utilizadores e recebeu avaliações positivas pela sua interface amigável e abordagem inovadora ao seguro descentralizado. À medida que o espaço DEFI continua a crescer, é provável que o Nexus Mutual continue a desempenhar um papel importante ao fornecer aos utilizadores a proteção de que precisam para participar com segurança e confiança no espaço.

DYDX

Fonte: DyDX

A DyDX é uma plataforma descentralizada de trocas e de margens construída na Ethereum. Foi fundada em 2017 por Antonio Juliano, e a sua missão é fornecer serviços financeiros descentralizados que sejam mais acessíveis, transparentes e seguros. O DyDX permite que os utilizadores troquem uma variedade de fichas ERC-20 com uma alavancagem de até 10x, bem como emprestar e pedir emprestado criptomoedas de uma forma sem confiança e descentralizada.

A plataforma é destacada pela implementação de um Contrato Futuro Perpétuo. Um Perpétuo é um tipo de contrato de derivados que permite aos comerciantes especular sobre o preço de um ativo sem realmente o possuir. O Contrato perpétuo oferecido pela DyDX foi concebido para imitar o preço do ativo subjacente, com o preço de liquidação atualizado a cada segundo com base na média de vários alimentos para preços. Isso permite que os comerciantes ocupem posições longas e curtas numa variedade de ativos com alavancagem e negociar sem se preocuparem com datas de validade.

A DyDX também oferece negociação de margens, o que permite aos comerciantes pedir fundos emprestados de um pool de liquidez para aumentar o seu poder de compra. Isso permite que os comerciantes assumam posições maiores do que seriam capazes com os seus fundos próprios, e potencialmente auferem lucros mais altos. O comércio com margens também é arriscado, uma vez que os comerciantes podem ser liquidados se o valor da sua posição cair abaixo de um determinado limiar. A DyDX implementou um sofisticado sistema de gestão de riscos para prevenir liquidações excessivas e garantir a segurança dos fundos dos seus utilizadores.

Tem uma carteira de encomendas descentralizada, que permite aos comerciantes enviar encomendas diretamente à cadeia de blocos Ethereum. Isto significa que os negócios são estabelecidos em cadeia e os utilizadores têm controlo total sobre os seus ativos a todo o momento. A DyDX também usa um modelo não privativo de custódia, o que significa que os utilizadores mantêm a propriedade e o controlo dos seus ativos durante o processo de negociação e contração de empréstimos.

O token nativo da plataforma chama-se DYDX e é utilizado para participar da governança do protocolo. Os titulares de DYDX podem votar propostas para alterar os parâmetros do protocolo, tais como taxas de negociação e requisitos de garantias. Além disso, uma parte das taxas comerciais na DyDX é utilizada para comprar de volta e queimar fichas DYDX, o que reduz o fornecimento geral e pode potencialmente aumentar o valor de cada ficha.

Sintetix

Fonte: Synthetix

O Synthetix é uma plataforma de finanças descentralizadas (DEFI) construída sobre a cadeia de blocos Ethereum que permite a criação e o comércio de ativos sintéticos. O Synthetix era conhecido como Havven até ter uma nova marca em 2018. A plataforma permite que os usuários criem ativos sintéticos, também conhecidos como Synths, que controlam o preço de ativos do mundo real, como moedas, commodities e ações. Estes sintetizadores são fichas ERC-20 na cadeia de blocos Ethereum que podem ser negociados na bolsa Synthetix.

A plataforma Synthetix opera através de um sistema de posição de dívida com garantia (CDP). Os utilizadores podem bloquear o token nativo do Synthetix, SNX, como material colateral e menta sintetizou contra ele. Quanto mais SNX um utilizador bloquear, mais sintetizadores eles podem criar. Quando um utilizador mente a Synths, está efetivamente a pedi-los emprestados contra a garantia SNX que bloqueou. Os Sintetizadores são então negociados na troca Synthetix e os utilizadores podem trocá-los por outros Sintetizadores ou resgatá-los pelo seu valor subjacente em SNX.

O símbolo nativo da plataforma, SNX, é utilizado para staking e governança. Os utilizadores podem aplicar o seu SNX para ganhar recompensas e participar em decisões de governação, tais como propor e votar alterações ao protocolo. Quanto mais SNX for um utilizador, maior é o seu poder de voto no processo de governação.

A plataforma Synthetix também emprega um sistema oracle único que permite o rastreamento dos preços dos ativos do mundo real. A plataforma usa uma rede descentralizada de alimentações de preços, ou oráculos, para fornecer dados de preços fiáveis e precisos. Estes oráculos são fornecidos por um grupo de participantes de confiança, conhecidos como o oráculo de preços do Synthetix.

O Synthetix permite que os utilizadores ganhem exposição a uma ampla gama de ativos sem realmente possuí-los. Isso pode ser particularmente útil para os investidores que querem diversificar a sua carteira e ganhar exposição a ativos que podem ser de difícil acesso nos mercados financeiros tradicionais.

GMX

Fonte: GMX

O GMX é um projeto DEFI que visa criar um ecossistema descentralizado, transparente e justo para negociar e investir em instrumentos financeiros tradicionais como ações, mercadorias e mercados forex. O projeto aproveita a tecnologia blockchain e os contratos inteligentes para construir uma plataforma sem confiança onde comerciantes e investidores podem executar transações e aceder a instrumentos financeiros do mundo real.

Uma das principais características da GMX é a capacidade de tokenizar os ativos financeiros tradicionais e comercializá-los numa bolsa descentralizada. Ao tokenizar ativos, o GMX permite que os utilizadores fracionem a propriedade e os transacionem de forma transparente e descentralizada. Isso abre o acesso a uma gama mais ampla de ativos e disponibiliza-os a um público global, independentemente das fronteiras geográficas.

A GMX também oferece negociações alavancadas, permitindo que os utilizadores amplifiquem os seus lucros através do comércio de margens. A negociação de margens permite que os comerciantes contrair fundos emprestados para aumentar a sua posição de negociação, aumentando assim os seus lucros ou perdas potenciais. A funcionalidade de negociação de margens da GMX é potenciada por um protocolo único chamado Lendroid, que permite aos utilizadores emprestar e pedir fundos emprestados de forma descentralizada.

Outra característica importante do GMX é o seu sistema de governação, que é gerido pelo seu token nativo, o símbolo GMX. Os titulares de token podem propor e votar alterações às regras e regulamentos da plataforma, tornando-a num projeto orientado pela comunidade. Isso também incentiva os utilizadores a terem fichas GMX, como têm uma palavra a dizer na direção do projeto e podem ganhar recompensas por participar na governação.

A equipa de desenvolvimento da GMX inclui profissionais experientes das indústrias de blockchain, finanças e comércio, o que garante que o projeto está bem equipado para cumprir as suas promessas. A equipa tem um histórico forte na construção de projetos bem-sucedidos baseados em blockchain e os seus conhecimentos em comércio e finanças posiciona-os bem para entregar a visão ambiciosa da GMX.

Destaques
O Nexus Mutual é um protocolo de seguro descentralizado que permite aos particulares comprar cobertura contra falhas e hacks de contratos inteligentes.
A plataforma opera na blockchain Ethereum e usa contratos inteligentes para pool de fundos e pagar reclamações.
O Nexus Mutual oferece um símbolo nativo chamado NXM, que pode ser apostado para ganhar recompensas e participar nas decisões de governação.
A Synthetix é uma plataforma descentralizada para negociar ativos sintéticos que rastreiam o preço de várias criptomoedas, commodities e moedas fiduciárias.
A Synthetix usa um modelo de código único, onde os titulares de SNX podem colocar os seus fichas como garantia para cunhar ativos sintéticos e ganhar recompensas na forma de taxas de negociação.
O protocolo usa um sistema oráculo descentralizado para garantir a precisão dos preços dos ativos e minimizar o risco de manipulação.