ご夫婦が年間診察にお越しになられました。
280万ドル。良好な投資。堅実な年金。すべて計画通りです。
私は誰もに尋ねる同じ質問をします。
「お嬢さんはお元気ですか?」
お母さんの顔が最初に変わりました。
彼女の娘さんは39才です。何もお願いしたことがありません。一度も文句を言ったことがありません。
しかし同じアパートに6年間住んでいます。
保育園だけで月1800ドルかかります。頭金は不可能に思えます。
お父さんは「遅かれ早かれいつか成功するだろうと思ってました」と言いました。
シンプルなグラフを開きました。
統計的に彼らは88才まで生きます。彼女は56才で相続します。もしかして60才かもしれません。
彼女が60才の時、定年退職まで8年です。
39才の時、すべてを変えることができたお金は、彼女の目標がもう間近な時にやってきます。
二人ともこのように考えたことがありませんでした。
寄付に対する年間控除額は親1人あたり子1人あたり19,000ドルです。
年間38,000ドルを彼女に移転できます。贈与税なし。相続への影響なし。
10年間で、それは380,000ドルの移転であり、その間、それが重要であることに気づけるほど十分な健康を享受できます。
お父さんは奥さんを見ました。
「なぜ待っているんですか?」
ほとんどの家族は亡くなる時にすべてを残します。生前にそうすることの結果を計算する方法を
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