QUY ĐỊNH | Ngân hàng Kỹ thuật số Mercury sẽ đóng tài khoản của các startup tại 13 quốc gia châu Phi do bị giám sát bởi U.S. Federal Scrutiny

Mercury, một đối tác ngân hàng phổ biến đối với thế giới startup, cho biết họ sẽ đóng các tài khoản của người dùng ở nhiều quốc gia, bao gồm mười ba quốc gia châu Phi, trước ngày 22 tháng 8 năm 2024.

“Do những thay đổi gần đây trong cách chúng tôi xác định tính đủ điều kiện của tài khoản, chúng tôi không còn có thể hỗ trợ các tài khoản cho các doanh nghiệp có địa chỉ liên quan nằm ở các quốc gia này,” công ty cho biết.

Với các lệnh cấm mới, các startup châu Phi đã thành lập tại Delaware không thể mở tài khoản Mercury trừ khi các nhà sáng lập sinh sống ở Mỹ.

Các quốc gia châu Phi bị ảnh hưởng:

• Burundi
• Cameroon
• Central African Republic (CAR)
• Democratic Republic of Congo (DRC)
• Congo
• Liberia
• Mali
• Mozambique
• Nigeria
• Somalia
• South Sudan
• Sudan
• Zimbabwe

Được thành lập vào năm 2017, Mercury là một công ty fintech giai đoạn tăng trưởng có trụ sở tại Mỹ, cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các startup trên toàn thế giới. Mặc dù không phải là một ngân hàng điển hình, họ làm việc với sự kết hợp giữa các bên trung gian (BaaS) và các ngân hàng trực tiếp để cung cấp dịch vụ cho khách hàng của mình.

Theo các báo cáo, động thái này là kết quả của việc Mercury siết chặt các tiêu chuẩn tuân thủ và quản lý. Đầu năm nay [2024], Mercury đã vướng vào sự giám sát của liên bang thông qua một trong các đối tác của mình là Choice Bank, liên quan đến hoạt động cho phép các công ty nước ngoài mở tài khoản.

Các cơ quan quản lý ngân hàng địa phương được cho là ‘đã lo ngại’ rằng Choice ‘đã mở tài khoản Mercury ở các quốc gia có rủi ro pháp lý cao’. Các quan chức cũng được cho là đã khiển trách Choice vì đã cho phép khách hàng Mercury ở nước ngoài ‘mở hàng nghìn tài khoản bằng các phương pháp đáng ngờ để chứng minh họ có sự hiện diện tại Mỹ’.

Những quốc gia nằm trong danh sách xám của Lực lượng đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) như Nigeria và Burundi được cho là dễ bị nhắm đến do thiếu tuân thủ các chuẩn mực toàn cầu trong việc phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Động thái này cũng diễn ra trong bối cảnh có sự giám sát chặt chẽ hơn ở khu vực ngân hàng tại Mỹ, đặc biệt là sau sự sụp đổ của một nhà băng startup khác, Silicon Valley Bank (SVB), vào đầu năm 2023.

Tuy vậy, các dịch vụ của Mercury là then chốt đối với các startup châu Phi, giúp họ vận hành bằng các tài khoản đồng đô la Mỹ—điều quan trọng để thu hút và xử lý đầu tư nước ngoài.

Do công ty đã từng bị chỉ trích ở châu Phi sau khi họ hạn chế tài khoản của hơn một chục startup công nghệ vào năm 2022, nhiều người trong hệ sinh thái hiện đang tìm cách chuyển sang các lựa chọn thay thế ổn định cung cấp cùng các dịch vụ đó.

Theo dõi chúng tôi trên Twitter để nhận các bài viết và cập nhật mới nhất