Aturan Perjalanan: Langkah Kunci untuk Meningkatkan Transparansi Transaksi Blockchain
Perkembangan teknologi Blockchain telah membawa kemudahan transaksi yang belum pernah terjadi sebelumnya, tetapi pada saat yang sama juga memberikan peluang bagi kejahatan keuangan. Untuk menghadapi tantangan ini, lembaga pengawas global telah meluncurkan aturan penting bernama Travel Rule, yang bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan keamanan dalam transaksi aset virtual.
Tujuan inti dari Travel Rule adalah untuk mengaitkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas dunia nyata, guna mengelola dengan lebih efektif pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi dalam transaksi di jaringan. Aturan ini mengharuskan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk mendapatkan, menyimpan, dan menyampaikan informasi relevan tentang kedua belah pihak dalam transaksi.
Sebelum Travel Rule diterapkan, VASP hanya perlu memantau pelanggan mereka melalui proses KYC (Know Your Customer). Namun, ketika VASP melakukan transaksi ke platform lain, mereka sering kali tidak dapat mengetahui identitas lawan transaksi, yang meningkatkan risiko transaksi. Penerapan Travel Rule mengisi kekurangan regulasi ini, memungkinkan VASP untuk memeriksa lawan transaksi sebelum transaksi terjadi, sehingga secara efektif mencegah potensi transaksi ilegal.
Di seluruh dunia, penerapan Travel Rule sedang berjalan dengan lancar. Wilayah Asia Pasifik berada di garis depan dalam hal ini, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan sebagai negara pertama yang menerapkan Travel Rule. Baru-baru ini, persyaratan regulasi di Eropa dan Timur Tengah juga berkembang dengan cepat, mendorong lebih banyak bursa untuk mematuhi Travel Rule.
Hong Kong akan mulai meminta VASP untuk mematuhi Travel Rule mulai 1 Juni. Persyaratan spesifik Hong Kong termasuk:
Mengumpulkan dan membagikan informasi dalam rentang yang berbeda berdasarkan jumlah transaksi.
Ketika VASP penerima tidak menerima informasi Travel Rule yang diperlukan, mereka harus meminta VASP pengirim untuk menyediakannya, jika tidak, hubungan bisnis mungkin perlu dihentikan atau dibatasi.
OJK Hong Kong memberikan panduan rinci tentang bagaimana VASP melakukan due diligence terhadap mitra dagang.
Meminta VASP untuk memverifikasi kepemilikan akun atau dompet saat bertransaksi dengan dompet yang dikelola sendiri.
Meskipun tingkat adopsi Travel Rule secara global meningkat, masih ada beberapa tantangan yang dihadapi dalam proses implementasinya:
Masalah "sunrise period": Waktu penerapan Travel Rule yang tidak konsisten di berbagai yurisdiksi menyebabkan kesulitan dalam transaksi antara VASP yang patuh dan VASP yang tidak patuh.
Masalah interoperabilitas protokol: Kurangnya standar yang seragam antara berbagai solusi Travel Rule mempengaruhi efisiensi pertukaran informasi.
Dengan semakin banyak negara dan wilayah yang mengadopsi Travel Rule, tantangan ini diharapkan dapat diselesaikan secara bertahap. Penerapan Travel Rule akan secara signifikan meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi aset virtual, serta meletakkan dasar bagi perkembangan sehat industri Blockchain.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
4
Bagikan
Komentar
0/400
NftDataDetective
· 15jam yang lalu
regulator akhirnya mengejar... tapi crypto selalu menemukan cara sejujurnya
Lihat AsliBalas0
GasBankrupter
· 15jam yang lalu
Jadi datang lagi untuk mengatur ya, tidak bisa membunuh saya.
Lihat AsliBalas0
NotSatoshi
· 15jam yang lalu
Regulasi seketat ini, masih mau main koin apa?
Lihat AsliBalas0
DegenDreamer
· 15jam yang lalu
Di mana privasi, tidak ada yang bisa melarikan diri?
Travel Rule: Standar baru transparansi transaksi Blockchain
Aturan Perjalanan: Langkah Kunci untuk Meningkatkan Transparansi Transaksi Blockchain
Perkembangan teknologi Blockchain telah membawa kemudahan transaksi yang belum pernah terjadi sebelumnya, tetapi pada saat yang sama juga memberikan peluang bagi kejahatan keuangan. Untuk menghadapi tantangan ini, lembaga pengawas global telah meluncurkan aturan penting bernama Travel Rule, yang bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan keamanan dalam transaksi aset virtual.
Tujuan inti dari Travel Rule adalah untuk mengaitkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas dunia nyata, guna mengelola dengan lebih efektif pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi dalam transaksi di jaringan. Aturan ini mengharuskan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk mendapatkan, menyimpan, dan menyampaikan informasi relevan tentang kedua belah pihak dalam transaksi.
Sebelum Travel Rule diterapkan, VASP hanya perlu memantau pelanggan mereka melalui proses KYC (Know Your Customer). Namun, ketika VASP melakukan transaksi ke platform lain, mereka sering kali tidak dapat mengetahui identitas lawan transaksi, yang meningkatkan risiko transaksi. Penerapan Travel Rule mengisi kekurangan regulasi ini, memungkinkan VASP untuk memeriksa lawan transaksi sebelum transaksi terjadi, sehingga secara efektif mencegah potensi transaksi ilegal.
Di seluruh dunia, penerapan Travel Rule sedang berjalan dengan lancar. Wilayah Asia Pasifik berada di garis depan dalam hal ini, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan sebagai negara pertama yang menerapkan Travel Rule. Baru-baru ini, persyaratan regulasi di Eropa dan Timur Tengah juga berkembang dengan cepat, mendorong lebih banyak bursa untuk mematuhi Travel Rule.
Hong Kong akan mulai meminta VASP untuk mematuhi Travel Rule mulai 1 Juni. Persyaratan spesifik Hong Kong termasuk:
Meskipun tingkat adopsi Travel Rule secara global meningkat, masih ada beberapa tantangan yang dihadapi dalam proses implementasinya:
Masalah "sunrise period": Waktu penerapan Travel Rule yang tidak konsisten di berbagai yurisdiksi menyebabkan kesulitan dalam transaksi antara VASP yang patuh dan VASP yang tidak patuh.
Masalah interoperabilitas protokol: Kurangnya standar yang seragam antara berbagai solusi Travel Rule mempengaruhi efisiensi pertukaran informasi.
Dengan semakin banyak negara dan wilayah yang mengadopsi Travel Rule, tantangan ini diharapkan dapat diselesaikan secara bertahap. Penerapan Travel Rule akan secara signifikan meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi aset virtual, serta meletakkan dasar bagi perkembangan sehat industri Blockchain.