市場の変動の中で個人投資家と機関投資家の選択が分かれてきている——一方は恐怖による損切り、もう一方は静かにポジションを構築する。こうしたリストラの中で、正しいツールを選ぶことが長く生き残る鍵となる。

ビットコインは89付近が一つの壁だ。ここでのサポートがあれば反発の余地があり、割れても驚くことではないが、真のチャンスは最も暗い時に訪れることが多い。盲目的に底を狙うよりも、市場の動きに自動的に対応できるシステムを構築した方が良い。

なぜ一部の人は暴落時に逆に利益を出せるのか？それは資産配分の設計に秘密がある。BNBを例にとると、単にホールドしているだけなら、上昇時に利益を得て、下落時には損切りとなる。しかし、DeFiのステーキング＋レンディングの組み合わせを使えば、逆のロジックになる——BNBの価値上昇によるキャピタルゲインと、下落時のステーキングによる安定した収益の両方を享受できる。この仕組みは、市場の恐怖を収益源に変えることが本質だ。

実際の運用では、USD1のようなステーブルコインのレンディングプールは、市場の恐慌時に需要が急増する。人々は底値で借りてリスクヘッジや買い増しを狙い、金利も急上昇する。この時、レンディングプールの流動性提供者は年利でかなりの収益を得られる。市場が不安定なほど、この仕組みは効果的になる。

取引所アカウントと比べて、オンチェーン資産の透明性はもう一つの保障だ。秘密鍵を手元に持ち、スマートコントラクトが資金の流れを管理しているため、市場が極端に動いてもプラットフォームリスクを心配する必要はない。暴落時にはワンタッチでレバレッジツールを使って底値を狙うこともでき、複雑な承認プロセスを経る必要もない。

入場方法は実に柔軟だ。最も基本的なのは、余ったBNBを定期的にステーキングしておくことで、毎月収益が入る。少し進んだ戦略としては、借り入れ戦略を重ねてレバレッジをかけてリターンを拡大することも可能だ。リスク許容度が高い場合は、極端な相場でもレンディングツールを使って正確にタイミングを計ることができる。

相場が不透明な時には、方向性を賭けるよりも資金を自動的に働かせる方が賢明だ。この仕組みの妙味は、市場のリズムに自動的に適応できる点にある。