トラベルルール：ブロックチェーン取引の透明性を高めるための重要な措置

ブロックチェーン技術の発展は前所未有の取引の便利さをもたらしましたが、同時に金融犯罪の機会も提供しました。この課題に対処するため、世界の規制当局はTravel Ruleという重要な規定を導入し、仮想資産取引の透明性と安全性を向上させることを目的としています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleの核心目標は、ブロックチェーン取引を現実世界の実体と身分に関連付けることで、チェーン上の取引におけるマネーロンダリング、テロ資金供与、及び取引相手リスクをより効果的に管理することです。この規定は、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)が取引を行う際に、取引双方の関連情報を取得、保存、及び伝達することを要求します。

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Travel Ruleの導入前、VASPはKYC (Know Your Customer)プロセスを通じて自社の顧客を監視するだけでよかった。しかし、VASPが他のプラットフォームに取引を送信する際、相手方の身元を把握できないことが多く、取引リスクが増加していた。Travel Ruleの実施はこの規制の空白を埋め、VASPが取引発生前に相手方を審査できるようにし、潜在的な不正取引を効果的に防ぐことができるようにした。

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世界中で、Travel Ruleの採用が着実に進んでいます。アジア太平洋地域はこの点で先行しており、シンガポール、日本、韓国が最初にTravel Ruleを実施した国々です。最近、ヨーロッパや中東地域の規制要件も急速に進展しており、より多くの取引所がTravel Ruleを遵守することを促進しています。

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香港は6月1日からVASPにTravel Ruleの遵守を要求することになります。香港の具体的な要求には次のものが含まれます：

1. 取引金額に応じて、異なる範囲の情報を収集し、共有します。
2. 受取人VASPが必要なTravel Rule情報を受け取らなかった場合、送信者VASPに提供を求めるべきであり、さもなければビジネス関係を終了または制限する必要があるかもしれません。
3. 香港証券監察委員会はVASPに対して取引先のデューデリジェンスに関する詳細なガイダンスを提供しました。
4. VASPは自己管理ウォレットとの取引時にアカウントまたはウォレットの所有権を確認することを要求します。

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Travel Ruleの世界的な採用率が高まっているにもかかわらず、実施過程でいくつかの課題に直面しています：

1. "日出期"問題：異なる司法管轄区でのTravel Ruleの実施時間が一致しておらず、コンプライアンスのあるVASPと非コンプライアンスのVASP間での取引が困難になっています。

2. プロトコル相互運用性の問題：異なるTravel Ruleソリューション間で統一基準が不足しており、情報交換の効率に影響を与えています。

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より多くの国や地域がTravel Ruleを採用するにつれて、これらの課題は徐々に解決される見込みです。Travel Ruleの実施は、仮想資産取引の透明性と安全性を大幅に向上させ、ブロックチェーン業界の健全な発展の基盤を築くことになります。

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