AgentFiからXenoFiへ：ステーブルコインの収益の新しいパラダイム

先月、私たちは8種類の主要なステーブルコインの利息モデルについて詳しく紹介しました。複数のステーブルコインプロジェクトチームとの交流を通じて、私はエキサイティングな新しいパラダイムが登場していることに気づきました:AgentFi。

! AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム

AgentFiは従来のDeFiや一般的なDeFAIプロジェクトとは異なり、そのコア特性は、AIエージェントが主要な実行者および意思決定の媒体として機能し、完全に自動的に意思決定とクローズドループ実行を行うことです。単なる補助ツールではありません。AgentFiは「意図から結果へ」のパラダイムを採用しており、ユーザーは目標を表現するだけで、システムが戦略の策定と実行を行います。

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現在、実際に暗号ネイティブDeFiの世界に焦点を当てているAgentFiプロジェクトはまだ比較的少ない。選別の結果、現在の市場にあるAgentFiプロジェクトを簡単にステーブルコイン収益最適化型、戦略ポートフォリオ/流動性マイニング型、オンチェーン取引実行型の3つのカテゴリーに分類しました。

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ステーブルコインの収益最適化分野において、Gizaが提供するARMA(自律収益管理エージェント)は、代表的な製品です。ARMAはBaseネットワーク上に展開され、AAVE、Morphoなどの主要な貸出プロトコルをサポートしています。

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ARMAのコア機能には以下が含まれます:

• スマート戦略スケジューリング:各プロトコルの収益率をリアルタイムで分析し、最適なリバランス操作を自動で実行します
• APR最適化システム:利率、コスト、リバランスのタイミングを総合的に考慮し、各操作が純利益をもたらすことを保証します。
• 自動複利メカニズム:自動で受け取り、インセンティブトークンを再投資し、複利の頻度を動的に最適化します。
• スマートコイン交換ロジック: USDCとUSDTのデュアルコイン操作をサポートし、必要に応じて自動的に効率的にコインを交換します。

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ARMAは三層の保護メカニズムを通じてユーザーの資金安全を保障します: 自己管理型スマートアカウント、Session Keyによる細かい権限管理、慎重なリスク管理体系に基づいています。

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料金に関して、ARMAは実際に得られた利益に対してのみ10％の成功報酬を請求し、入出金手数料はありません。ユーザーは常に元の預入通貨を使って資金を回収します。

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現在、ARMAは立ち上げ期の高補助金段階にあり、ユーザーは15％の固定年利を得ることができ、さらに初期のユーザーは追加で$GIZA通貨の報酬を得ることができます。

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Gizaは、エージェントの実用性、プロトコルの使用量、トークンの価値、エコシステムの参加が相互に駆動する成長のフライホイールを構築しました。将来的には、より多くのプロトコルが接続され、資金規模が拡大することで、この正のサイクルがさらに強化されることが期待されています。

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AgentFiモデルはまだ初期段階にあり、ユーザーの信頼やシステムの安全性などのリスクが存在しますが、最先端の機会を探求したいDeFiユーザーにとっては、一部のステーブルコイン資産を試してみることを検討する価値があります。AgentFiは「AI+DeFi」融合の次の段階のパラダイムを代表しており、ユーザーに監視不要で自動最適化されたスマートエージェントソリューションを提供し、引き続き注目に値します。

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