Prefacio

Las inversiones en criptomonedas se caracterizan por altos rendimientos y altos riesgos. Invertir en monedas recién lanzadas en el mercado primario es como aprovechar la probabilidad de fallas y ganancias. Sin embargo, los proyectos con cientos de veces las ganancias también pueden ser estafas y fraudes que pretenden atraer a los inversores para que inviertan y terminen perdiendo todos sus fondos. Por lo tanto, antes de invertir en nuevas criptomonedas, es crucial identificar de manera efectiva las estafas y desarrollar estrategias de inversión adecuadas para minimizar los riesgos. En esta lección, presentaremos riesgos potenciales y métodos de prevención para invertir en nuevas criptomonedas, con el objetivo de ayudarlo a identificar equipos de proyectos problemáticos y brindar técnicas para detectar proyectos fraudulentos. También ofreceremos consideraciones clave y consejos para invertir en monedas nuevas, brindándole una comprensión más clara del panorama de inversión en el mercado primario.

Riesgos en nuevas inversiones en criptomonedas

Riesgos legales y regulatorios

El panorama regulatorio de las criptomonedas no está bien definido, y los diferentes países y regiones tienen diferentes posiciones sobre las criptomonedas. Los inversores deben estudiar detenidamente las políticas legales y reglamentarias de su propio país o región y determinar si la criptomoneda en la que planean invertir cumple con los requisitos legales locales. Por ejemplo, el gobierno chino ha prohibido que los intercambios de criptomonedas operen dentro del país y considera que todas las actividades de ICO son ilegales. La SEC de EE. UU. también adopta una postura estricta sobre las criptomonedas y considera que la mayoría de las criptomonedas son valores ilegales y no registrados.

Riesgos Tecnológicos

El valor y la seguridad de las criptomonedas dependen de su tecnología subyacente. Si hay vulnerabilidades en los algoritmos o códigos de contratos inteligentes, puede atraer a piratas informáticos que pueden explotarlos, lo que provoca caídas de precios. También ha habido casos en los que las plataformas que brindan servicios para nuevas inversiones en monedas o billeteras de criptomonedas que almacenan activos han experimentado algunos problemas, lo que resultó en la pérdida de fondos de los usuarios. Por lo tanto, es importante elegir plataformas acreditadas para participar e invertir solo en proyectos en etapa inicial con una sólida experiencia técnica.

Riesgos del mecanismo del proyecto

Los riesgos del mecanismo del proyecto se refieren a problemas en el algoritmo, la tecnología o la estructura de diseño del token que hacen que el token no cumpla con su función prevista y produzca resultados inesperados. Por ejemplo, en el caso de Luna y UST, los riesgos del mecanismo del proyecto llevaron a colapsos de precios y espirales mortales. La moneda estable de UST no pudo mantener su paridad en $1, mientras que la acuñación excesiva de Luna hizo que su precio cayera rápidamente a casi cero. Es importante tener una comprensión profunda de cómo funciona el proyecto para evitar invertir en tokens con fallas de diseño.

Riesgos de mercado

Los precios de las criptomonedas pueden experimentar una volatilidad significativa debido a varios factores. Estos factores incluyen noticias relacionadas con los equipos de proyectos, cambios en la demanda del mercado, cambios regulatorios y cambios en el entorno económico mundial. El sentimiento y las expectativas de los inversores también pueden influir en los precios de las criptomonedas. La innovación y el progreso tecnológico pueden mejorar el valor intrínseco, pero también pueden eliminar las monedas obsoletas.

Riesgos Operacionales

Blockchain es un libro mayor distribuido inmutable, y la mayoría de las operaciones en cadena en criptomonedas son irreversibles. Por lo tanto, los inversores deben tener un cierto nivel de experiencia profesional para realizar transacciones y transferir activos de criptomonedas. Las operaciones incorrectas pueden conducir a pérdidas financieras. Por ejemplo, participar en swaps a gran escala con pares comerciales de baja liquidez puede resultar en deslizamiento, y el uso de servicios de préstamo debe prestar atención a la relación de garantía y las reglas de liquidación. Las autorizaciones de contrato incorrectas también pueden conducir a filtraciones de claves privadas o frases iniciales, lo que resulta en el robo y la pérdida de activos digitales.

Riesgos de fraude

Las criptomonedas, por su fuerte anonimato y resistencia a la censura, se han convertido en caldo de cultivo y herramienta para actividades fraudulentas. Por ejemplo, las plataformas de inversión o los intercambios fraudulentos pueden usar sitios web o anuncios falsificados para inducir a los inversores a depositar fondos, y los inversores no pueden retirar o solo descubren que el sitio web se cierra. Las aplicaciones de redes sociales o las plataformas comunitarias pueden hacer que los usuarios se hagan pasar por personas influyentes o expertos, quienes recomiendan a los inversores que compren criptomonedas sin valor o inexistentes y prometan altos rendimientos con bajos riesgos. Los delincuentes también pueden utilizar cuentas de redes sociales falsas o canales de atención al cliente para enviar mensajes privados a los inversores, solicitando información personal, contraseñas, frases iniciales y más, con la intención de robar criptomonedas o participar en el robo de identidad. Muchos proyectos funcionan como esquemas Ponzi, atrayendo fondos a través de atractivos lanzamientos aéreos, obsequios y loterías, solo para realizar sorteos de alfombras más adelante. Las estafas de autorización de contratos inteligentes generalmente implican inducir a los usuarios a autorizar contratos de fuentes desconocidas para ejecutar transacciones u operaciones automatizadas y luego robar activos de las billeteras de los inversores.

Equipo y Riesgos Operacionales

Toda inversión conlleva riesgos, ya sea en las finanzas tradicionales o en el mercado de criptomonedas. Incluso las empresas de renombre pueden enfrentarse a la bancarrota, por no hablar de los proyectos de cadena de bloques en etapa inicial. Los cambios en la demanda del mercado y el aumento de la competencia pueden conducir a una reducción de la rentabilidad o pérdidas, lo que en última instancia conduce a la eliminación del mercado. Los problemas internos como la mala gestión, las fallas operativas o la gestión inadecuada de los empleados también pueden afectar las operaciones y el desarrollo del proyecto. La gestión financiera inadecuada o el colapso del precio del token pueden generar fondos insuficientes y poca liquidez, lo que impide que el equipo continúe brindando productos y servicios. La experiencia y los conocimientos técnicos del equipo también están estrechamente relacionados con la capacidad del proyecto para prosperar en el mercado.

Cómo identificar proyectos fraudulentos y fallidos

La industria de la cadena de bloques está evolucionando rápidamente y, junto con el desarrollo de la tecnología, hay muchos proyectos que no mantienen su relevancia y eventualmente se vuelven obsoletos. Invertir en criptomonedas que entran en esta categoría conlleva un alto riesgo de perder ahorros debido a la ausencia de innovación tecnológica genuina o valor intrínseco. Por lo tanto, es importante realizar una investigación detallada antes de comprar nuevas criptomonedas para minimizar la probabilidad de elegir estos proyectos fraudulentos. En general, los proyectos de blockchain fraudulentos y fallidos exhiben las siguientes características:

1. Equipo anónimo
   No todos los proyectos dirigidos por equipos anónimos son estafas y no todos los proyectos dirigidos por equipos identificados son legítimos. Sin embargo, los actores maliciosos pueden abusar fácilmente de la privacidad y la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain. Los equipos anónimos carecen de responsabilidad, lo que puede eludir las restricciones legales y las protecciones de los inversores. Por lo tanto, es importante tener precaución al participar en proyectos con equipos anónimos para salvaguardar sus activos.

2. Retornos extremadamente altos
   Los proyectos fraudulentos prometen a los inversores rendimientos excepcionalmente altos, como duplicar o incluso multiplicar sus inversiones varias veces en un período corto o garantizar su capital sin riesgo de pérdida. Estas promesas son a menudo poco realistas y deben ser vistas con atención.

3. esquema Ponzi
   Los proyectos fraudulentos pueden requerir que los inversionistas recluten a otros para que se unan al proyecto, formando una estructura organizacional similar a una pirámide. Estos proyectos distribuyen recompensas a los inversores según la cantidad de nuevos miembros que reclutan o su desempeño. Esta práctica se conoce comúnmente como "marketing multinivel" o esquema Ponzi, ya que se basa en reclutar nuevos miembros para generar ganancias y no es un modelo comercial legítimo.

4. Mercadeo Excesivo
   Los proyectos fraudulentos se promocionan en gran medida en las redes sociales u otras plataformas, mostrando capturas de pantalla comerciales, saldos de cuentas, informes de ganancias y más para atraer inversores. Estas pantallas a menudo se fabrican o manipulan intencionalmente, y los inversores deben permanecer atentos a tales métodos de promoción.

5. Información inconsistente
   Los proyectos fraudulentos pueden proporcionar información vaga o no verificable sobre sus detalles técnicos, antecedentes del equipo, asociaciones, cumplimiento legal y más. Esto podría ser indicativo del intento del equipo del proyecto de ocultar cierta información o problemas, o puede reflejar su falta de comprensión. Incluso existe la posibilidad de un engaño deliberado.

6. Transferencias de fondos secretos
   Los proyectos fraudulentos pueden intentar transferir fondos del proyecto en secreto, como mover fondos a otras cuentas para evadir la supervisión y el escrutinio de los inversores. Los inversores deben monitorear de cerca el flujo y la utilización de los fondos del proyecto y estar atentos si notan movimientos de fondos opacos o problemáticos.

7. Negativa a responder a la comunidad
   Los equipos de proyectos fraudulentos pueden negarse a responder a las consultas o comentarios de la comunidad, o solo pueden abordar asuntos triviales. Esto puede indicar que el equipo del proyecto no se preocupa genuinamente por las opiniones o preguntas de la comunidad y puede estar intentando ocultar o encubrir cierta información o problemas. Los inversores deben tomar nota de este comportamiento y extremar las precauciones.

8. Sitio web o socios problemáticos
   Los proyectos fraudulentos pueden incluir información o datos falsos en su sitio web oficial, como páginas mal diseñadas, una lista de miembros del equipo con antecedentes cuestionables o contenido falso o plagiado de documentos técnicos. También pueden afirmar que están asociados con empresas o instituciones conocidas, o promover falsamente el patrocinio de inversionistas y organizaciones falsas para ganarse la confianza de los inversionistas.

9. Falta de casos de uso
   Algunos proyectos de blockchain pueden no ser más que ideas vacías, que carecen de escenarios de aplicación prácticos y un modelo comercial viable. Por lo tanto, los inversores deben tener una comprensión básica de las perspectivas de la industria relacionadas con el proyecto y determinar si el proyecto en el que están invirtiendo tiene casos de uso reales y viabilidad de desarrollo.

10. Liquidez insuficiente de la moneda
    Algunas criptomonedas pueden sufrir de liquidez insuficiente, lo que dificulta su compra, venta o intercambio. Por lo general, los proyectos activos no encuentran este problema. Si el volumen de negociación y la liquidez de la criptomoneda de un proyecto disminuyen constantemente, puede significar una reducción de la demanda del mercado, pero también puede indicar riesgos potenciales de que el equipo del proyecto manipule los precios. Por lo tanto, es crucial permanecer cauteloso y vigilante para evitar situaciones en las que el retiro de capital agote la liquidez.

11. Falta de gestión comunitaria
    Los proyectos de Blockchain necesitan una comunidad activa para apoyar su crecimiento. Si el equipo del proyecto no logra administrar la comunidad adecuadamente, puede provocar la pérdida de la base de usuarios y una exposición reducida, lo que dificulta el logro de sus objetivos de desarrollo. El número de seguidores y el nivel de interacción de la comunidad también son indicadores importantes para juzgar la calidad de un proyecto.

12. Falta de actualizaciones y mantenimiento en Codebase
    El código base de un proyecto de cadena de bloques necesita mantenimiento y actualizaciones periódicas para garantizar su seguridad y estabilidad. Si el equipo del proyecto no actualiza el código base con regularidad, puede causar vulnerabilidades y problemas de seguridad. Además, puede indicar una falta de experiencia técnica o un compromiso disminuido del equipo del proyecto para sostener las operaciones.

Es importante tener en cuenta que las consideraciones antes mencionadas son solo algunas posibles señales de advertencia y precauciones. No garantizan la capacidad de identificar todos los proyectos de cadena de bloques fraudulentos o fallidos con un 100 % de precisión. Por lo tanto, antes de invertir, es necesario realizar investigaciones exhaustivas desde múltiples ángulos, así como obtener la mayor comprensión posible sobre la historia, el equipo, la tecnología y las perspectivas de mercado del proyecto, para poder tomar decisiones informadas.

Puntos Estratégicos para Invertir en Nuevas Criptomonedas

Inversión racional, evite la participación impulsiva

Invertir no es apostar. No importa cuán lucrativas sean sus ganancias anteriores, subestimar el riesgo de pérdidas potenciales y carecer de conciencia del riesgo puede ocasionar contratiempos. En el mercado financiero conviven el riesgo y la rentabilidad, y sobrevivir a largo plazo permite aprovechar las buenas oportunidades cuando se presentan.

Desarrolle planes de entrada y salida y sígalos estrictamente

Todo el mundo quiere obtener buenos rendimientos, pero incluso los inversores profesionales pueden sufrir pérdidas. Por lo tanto, al invertir, debe considerar varios escenarios posibles, prepararse para lo peor, determinar la pérdida máxima que puede soportar y establecer condiciones de salida al obtener ganancias. No invierta fondos que puedan afectar su vida diaria, y solo participe dentro del rango de pérdidas aceptables. Ya sea que obtenga una ganancia o sufra una pérdida, siga su plan y desarrolle su conjunto único de estrategias de inversión.

Diversifique sus inversiones y evite apostar todo

La tasa de fracaso de los nuevos proyectos de criptomonedas es extremadamente alta, con un promedio del 90% de los proyectos que no duran más de un año. Por lo tanto, poner la mayoría de sus fondos en un solo proyecto de criptomoneda tiene una alta probabilidad de fracaso. Por otro lado, la diversificación de las inversiones puede distribuir el riesgo de manera efectiva. Si bien puede reducir el rendimiento potencial máximo, también previene impactos catastróficos en los inversionistas cuando un proyecto en particular encuentra problemas, manteniendo así la estabilidad en el desempeño de la cartera hasta cierto punto.

Tenencia a largo plazo para generar rendimientos estables

Si no puedes aguantar, no serás rico. Como Roma no se hizo en un día, el desarrollo de un proyecto también lleva su tiempo. Los precios del mercado de criptomonedas son muy volátiles, y sin una perspectiva a largo plazo y paciencia, a menudo terminas obteniendo solo pequeñas ganancias. Los rendimientos más lucrativos en el mercado financiero provienen de la acumulación a largo plazo y el crecimiento del proyecto. Las transacciones frecuentes de entrada y salida solo conducen a pequeñas ganancias. Tómese el tiempo para comprender la tecnología y el ecosistema de la nueva moneda que posee, explore las perspectivas a largo plazo del proyecto y sea un inversor paciente. Aumentará sus posibilidades de hacer una riqueza sustancial.

Conclusión

Esta lección presenta los tipos de riesgos y las estrategias preventivas al invertir en nuevas criptomonedas. Si bien invertir en nuevas monedas tiene un gran potencial para obtener altos rendimientos, sin las estrategias adecuadas de control de riesgos, la alta tasa de fallas de los proyectos de inicio puede conducir fácilmente a pérdidas significativas. Es importante tener la capacidad de identificar proyectos fraudulentos y administrar los riesgos de manera efectiva para proteger el capital propio. Este curso analiza las características de los proyectos fraudulentos, presenta tipos de riesgo comunes y brinda algunos consejos para invertir en nuevas monedas. Se espera que a través de este curso, los inversionistas puedan navegar sus inversiones con más éxito en el mercado primario.

comida para llevar

• Las inversiones en criptomonedas presentan alto riesgo y alto rendimiento. También atraen la atención de los estafadores ilegales.
• Los inversores deberían poder identificar proyectos fraudulentos y desarrollar estrategias de inversión para reducir los riesgos.
• Las inversiones en criptomonedas conllevan varios riesgos, incluidos riesgos legales y regulatorios, riesgos tecnológicos, riesgos de mecanismos de proyectos, riesgos de mercado, riesgos operativos, riesgos de fraude y riesgos de gestión y de equipo, entre otros.
• Los proyectos de cadena de bloques fraudulentos o fallidos suelen tener uno o más aspectos problemáticos, como equipos anónimos, altos rendimientos irrazonables, esquemas piramidales, marketing y promoción excesivos, información inconsistente, transferencias secretas de fondos, negativa a responder a la comunidad, sitios web o socios problemáticos, falta de escenarios de aplicación, liquidez insuficiente de la moneda, falta de gestión comunitaria y base de código desactualizada.
• Además de realizar investigaciones e investigaciones exhaustivas, es importante obtener la mayor comprensión posible sobre la historia, el equipo, la tecnología y las perspectivas de mercado del proyecto para tomar decisiones informadas.
• Invertir no es apostar y debe abordarse con racionalidad y una adecuada gestión de riesgos.
• La diversificación de las inversiones puede distribuir el riesgo de manera eficaz, reducir la probabilidad de fracaso y mantener la estabilidad del rendimiento de la cartera.
• La tenencia a largo plazo permite rendimientos estables. Es crucial comprender la tecnología y el ecosistema de las nuevas monedas, explorar las perspectivas a largo plazo del proyecto e intentar ser un inversor paciente.