AgentFi ke XenoFi: Paradigma Baru untuk Keuntungan Stablecoin
Bulan lalu, kami menjelaskan secara rinci delapan model penghasilan dari stablecoin yang utama. Setelah berkomunikasi dengan beberapa tim proyek stablecoin, saya menemukan paradigma baru yang menarik sedang muncul: AgentFi.
AgentFi berbeda dari proyek DeFi tradisional atau DeFAI yang digeneralisasi, ciri khas utamanya adalah: agen AI sebagai pelaksana utama dan wadah keputusan, mampu membuat keputusan otomatis sepenuhnya dan melaksanakan secara tertutup, bukan sekadar alat bantu. AgentFi mengadopsi paradigma "dari niat ke hasil", pengguna hanya perlu menyampaikan tujuan, sistem dapat menyelesaikan perumusan dan pelaksanaan strategi.
Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia DeFi yang berbasis kripto masih cukup sedikit. Setelah disaring, kami akan mengklasifikasikan proyek AgentFi yang ada di pasar saat ini ke dalam tiga kategori sederhana: kategori optimalisasi hasil stablecoin, kategori strategi portofolio/penambangan likuiditas, dan kategori eksekusi perdagangan on-chain.
Dalam bidang optimasi pendapatan stablecoin, Giza meluncurkan ARMA( Autonomous Revenue Management Agent) sebagai produk perwakilan. ARMA telah diterapkan di jaringan Base, mendukung protokol pinjaman utama seperti AAVE, Morpho, dan lainnya.
Fungsi inti ARMA mencakup:
Penjadwalan strategi cerdas: menganalisis secara real-time tingkat pengembalian dari berbagai protokol, secara otomatis melaksanakan operasi penyeimbangan ulang yang optimal
Sistem Optimasi APR: Mempertimbangkan suku bunga, biaya, dan waktu penyesuaian, memastikan setiap tindakan menghasilkan keuntungan bersih.
Mekanisme bunga majemuk otomatis: secara otomatis menerima dan menginvestasikan kembali token insentif, mengoptimalkan frekuensi bunga majemuk secara dinamis
Logika pertukaran koin cerdas: mendukung operasi dua koin USDC dan USDT, secara otomatis dan efisien menukar koin jika diperlukan
ARMA menjamin keamanan dana pengguna melalui tiga lapisan mekanisme perlindungan: berdasarkan akun cerdas yang dikelola sendiri, kontrol hak akses Session Key yang detail, dan sistem manajemen risiko yang hati-hati.
Dalam hal biaya, ARMA hanya mengenakan biaya keberhasilan 10% dari keuntungan yang sebenarnya dihasilkan, tanpa biaya penyetoran atau penarikan. Pengguna selalu menarik dana dengan koin yang disetor awal.
Saat ini ARMA berada pada tahap peluncuran dengan subsidi tinggi, pengguna dapat memperoleh tingkat pengembalian tahunan tetap sebesar 15%, sementara pengguna awal juga dapat menerima imbalan tambahan berupa koin $GIZA.
Giza membangun roda pertumbuhan yang didorong oleh utilitas agen, penggunaan protokol, nilai koin, dan partisipasi ekosistem. Di masa depan, seiring dengan semakin banyaknya protokol yang terhubung dan perluasan skala dana, diharapkan siklus positif ini akan semakin diperkuat.
Meskipun mode AgentFi masih berada di tahap awal, ada risiko seperti kepercayaan pengguna dan keamanan sistem, namun bagi pengguna DeFi yang bersedia menjelajahi peluang terkini, dapat mempertimbangkan untuk menggunakan sebagian aset stablecoin untuk mencoba. AgentFi mewakili paradigma fase berikutnya dari "AI+DeFi" yang terintegrasi, memberikan solusi agen cerdas otomatis yang tidak perlu memantau, dan patut untuk terus diperhatikan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
AgentFi memimpin paradigma baru dalam keuntungan stablecoin: optimasi strategi cerdas ARMA dengan 15% pengembalian tahunan tetap
AgentFi ke XenoFi: Paradigma Baru untuk Keuntungan Stablecoin
Bulan lalu, kami menjelaskan secara rinci delapan model penghasilan dari stablecoin yang utama. Setelah berkomunikasi dengan beberapa tim proyek stablecoin, saya menemukan paradigma baru yang menarik sedang muncul: AgentFi.
AgentFi berbeda dari proyek DeFi tradisional atau DeFAI yang digeneralisasi, ciri khas utamanya adalah: agen AI sebagai pelaksana utama dan wadah keputusan, mampu membuat keputusan otomatis sepenuhnya dan melaksanakan secara tertutup, bukan sekadar alat bantu. AgentFi mengadopsi paradigma "dari niat ke hasil", pengguna hanya perlu menyampaikan tujuan, sistem dapat menyelesaikan perumusan dan pelaksanaan strategi.
Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia DeFi yang berbasis kripto masih cukup sedikit. Setelah disaring, kami akan mengklasifikasikan proyek AgentFi yang ada di pasar saat ini ke dalam tiga kategori sederhana: kategori optimalisasi hasil stablecoin, kategori strategi portofolio/penambangan likuiditas, dan kategori eksekusi perdagangan on-chain.
Dalam bidang optimasi pendapatan stablecoin, Giza meluncurkan ARMA( Autonomous Revenue Management Agent) sebagai produk perwakilan. ARMA telah diterapkan di jaringan Base, mendukung protokol pinjaman utama seperti AAVE, Morpho, dan lainnya.
Fungsi inti ARMA mencakup:
ARMA menjamin keamanan dana pengguna melalui tiga lapisan mekanisme perlindungan: berdasarkan akun cerdas yang dikelola sendiri, kontrol hak akses Session Key yang detail, dan sistem manajemen risiko yang hati-hati.
Dalam hal biaya, ARMA hanya mengenakan biaya keberhasilan 10% dari keuntungan yang sebenarnya dihasilkan, tanpa biaya penyetoran atau penarikan. Pengguna selalu menarik dana dengan koin yang disetor awal.
Saat ini ARMA berada pada tahap peluncuran dengan subsidi tinggi, pengguna dapat memperoleh tingkat pengembalian tahunan tetap sebesar 15%, sementara pengguna awal juga dapat menerima imbalan tambahan berupa koin $GIZA.
Giza membangun roda pertumbuhan yang didorong oleh utilitas agen, penggunaan protokol, nilai koin, dan partisipasi ekosistem. Di masa depan, seiring dengan semakin banyaknya protokol yang terhubung dan perluasan skala dana, diharapkan siklus positif ini akan semakin diperkuat.
Meskipun mode AgentFi masih berada di tahap awal, ada risiko seperti kepercayaan pengguna dan keamanan sistem, namun bagi pengguna DeFi yang bersedia menjelajahi peluang terkini, dapat mempertimbangkan untuk menggunakan sebagian aset stablecoin untuk mencoba. AgentFi mewakili paradigma fase berikutnya dari "AI+DeFi" yang terintegrasi, memberikan solusi agen cerdas otomatis yang tidak perlu memantau, dan patut untuk terus diperhatikan.