Pengadilan Kanada Membersihkan Pertukaran Kripto Setelah Wanita Mengabaikan Empat Peringatan Penipuan dan Kehilangan $671,000

Kasus mengejutkan dari Kanada menyoroti bagaimana bahkan banyak peringatan penipuan dapat gagal mencegah bencana.

Mahkamah Agung British Columbia telah memutuskan bahwa bursa cryptocurrency NDAX Canada tidak bertanggung jawab atas kehilangan $671,000 CAD ( sekitar $480,000 USD ) yang ditransfer seorang klien kepada penipu online — meskipun telah diperingatkan empat kali terpisah untuk tidak melanjutkan.

Pengadilan: “Peringatan Tidak Mungkin Lebih Jelas Lagi” Hakim Lindsay LeBlanc menemukan bahwa NDAX telah memenuhi semua kewajibannya terhadap pelanggan dan telah melakukan segala yang mungkin untuk mencegah penipuan. “Meskipun kerugian yang dialami oleh penggugat sangat disayangkan, tidak ada dasar hukum untuk menempatkan tanggung jawab kepada NDAX,” tulisnya.

Hakim menekankan bahwa peringatan berulang dari bursa “tidak bisa lebih jelas lagi.” NDAX terdaftar di FINTRAC, badan intelijen keuangan Kanada, sebagai bisnis layanan uang dan oleh karena itu tunduk pada undang-undang anti-pencucian uang yang ketat.

Bagaimana Penipuan Terjadi Yan Li Xu, seorang akuntan dari Victoria, membuka akun NDAX-nya pada 10 April 2023, setelah seorang kenalan online meyakinkannya untuk berinvestasi dalam program yang diduga membayar 1% dalam pengembalian harian.

Untuk membiayai “investasinya,” dia membiayai ulang rumahnya dan meminjam uang dari seorang teman — total $671,000 CAD, yang kemudian dia gunakan untuk membeli Ethereum (ETH) melalui NDAX. Pada 18 April, seorang karyawan NDAX menghubungi Xu untuk memverifikasi transaksi dan memperingatkannya bahwa transaksi tersebut menunjukkan “indikator risiko tinggi.”

Petugas kepatuhan Julia Baranovska bahkan memberitahu Xu secara langsung bahwa dia “sangat mungkin sedang ditipu.” Namun, Xu bersikeras bahwa NDAX “segera mengeksekusi penarikan,” menuntut agar ETH-nya dikirim ke dompet eksternal — yang ternyata milik para penipu.

“Lepaskan Dana Saya Segera atau Saya Akan Menggugat” Menurut dokumen pengadilan, setelah panggilan awal, Xu mengirim beberapa email mendesak yang menuntut agar NDAX melepaskan kriptonya, mengancam akan mengambil tindakan hukum jika mereka menolak. NDAX menanggapi dengan peringatan penipuan tertulis, pemberitahuan konfirmasi sekunder, dan dua panggilan telepon tindak lanjut, semuanya menegaskan bahwa dia kemungkinan sedang menjadi sasaran penipu.

Hanya setelah langkah-langkah ini, bursa memproses transaksi — dan Ethereum langsung dipindahkan ke dompet penipu, menjadi hilang tanpa bisa dipulihkan.

Kanada Memperketat Pengawasan terhadap Perusahaan Kripto Putusan ini datang saat Kanada meningkatkan penegakan regulasi cryptocurrency-nya.

Minggu ini, agen intelijen keuangan negara mengeluarkan denda rekor sebesar $176,9 juta CAD kepada sebuah platform kripto yang berbasis di Vancouver karena melanggar undang-undang anti pencucian uang. Pihak berwenang menyebutkan ribuan transaksi mencurigakan yang tidak dilaporkan terkait dengan eksploitasi anak, ransomware, dan penghindaran sanksi — denda terbesar yang pernah dijatuhkan pada perusahaan kripto Kanada.

Pelajaran untuk Semua Investor Kasus ini menggambarkan bahwa meskipun bursa kripto harus melindungi pengguna, tanggung jawab mereka memiliki batas.

Setelah seorang pelanggan mengabaikan beberapa peringatan eksplisit, tanggung jawab sepenuhnya beralih kepada mereka.

Kasus Xu berfungsi sebagai pelajaran bagi para investor kripto di mana saja:

Jangan pernah mengirim crypto berdasarkan janji online tentang “keuntungan yang dijamin” — tidak peduli seberapa meyakinkannya mereka terdengar.

#Cryptoscam , #Kanada , #Ethereum , #KeamananKripto , #PenipuanKripto

Tetap satu langkah di depan – ikuti profil kami dan tetap terinformasi tentang segala hal penting di dunia cryptocurrency! Pemberitahuan: ,Informasi dan pandangan yang disajikan dalam artikel ini ditujukan semata-mata untuk tujuan pendidikan dan tidak boleh dianggap sebagai saran investasi dalam situasi apa pun. Konten halaman-halaman ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, investasi, atau bentuk nasihat lainnya. Kami memperingatkan bahwa berinvestasi dalam cryptocurrency dapat berisiko dan dapat menyebabkan kerugian finansial.“