Travel Rule : une mesure clé pour renforcer la transparence des transactions Blockchain.
Le développement de la technologie Blockchain a apporté une commodité de transaction sans précédent, mais a également offert des opportunités pour la criminalité financière. Pour faire face à ce défi, les régulateurs mondiaux ont introduit la règle Travel Rule, qui vise à améliorer la transparence et la sécurité des transactions d'actifs virtuels.
L'objectif principal de la Règle de Voyage est de relier les transactions Blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque de contrepartie dans les transactions sur la chaîne. Cette réglementation exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), lors de la réalisation de transactions, doivent obtenir, conserver et transmettre les informations pertinentes des deux parties à la transaction.
Avant l'entrée en vigueur de la Travel Rule, les VASP n'avaient besoin de surveiller leurs propres clients que par le processus KYC (Know Your Customer). Cependant, lorsque les VASP effectuent des transactions avec d'autres plateformes, il leur est souvent impossible de connaître l'identité de la contrepartie, ce qui augmente le risque de transaction. La mise en œuvre de la Travel Rule comble ce vide réglementaire, permettant aux VASP d'examiner la contrepartie avant la réalisation de la transaction, afin de prévenir efficacement les transactions illégales potentielles.
À l'échelle mondiale, l'adoption de la Travel Rule progresse de manière constante. La région Asie-Pacifique est à la pointe dans ce domaine, Singapour, le Japon et la Corée du Sud étant les premiers pays à mettre en œuvre la Travel Rule. Récemment, les exigences réglementaires en Europe et au Moyen-Orient se développent rapidement, incitant davantage d'échanges à se conformer à la Travel Rule.
Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les VASP respectent la Travel Rule. Les exigences spécifiques de Hong Kong incluent :
Collecter et partager des informations de portée différente en fonction du montant de la transaction.
Lorsque le VASP récepteur n'a pas reçu les informations nécessaires sur la Travel Rule, il doit demander au VASP émetteur de les fournir, sinon il pourrait être nécessaire de mettre fin ou de limiter la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la manière de procéder à une diligence raisonnable sur les contreparties pour les VASP.
Exiger que le VASP vérifie la propriété du compte ou du portefeuille lors des transactions avec des portefeuilles auto-hébergés.
Malgré l'augmentation du taux d'adoption mondial de la Travel Rule, plusieurs défis subsistent lors de sa mise en œuvre :
Problème de "date de lever du soleil" : les différentes juridictions ont des délais d'application du Travel Rule qui varient, rendant les transactions difficiles entre les VASP conformes et non conformes.
Problèmes d'interopérabilité des protocoles : Le manque de normes unifiées entre les différentes solutions de Travel Rule affecte l'efficacité des échanges d'informations.
Avec l'adoption croissante de la Travel Rule par davantage de pays et de régions, ces défis devraient être progressivement résolus. La mise en œuvre de la Travel Rule augmentera considérablement la transparence et la sécurité des transactions d'actifs virtuels, posant ainsi les bases d'un développement sain de l'industrie Blockchain.
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NftDataDetective
· Il y a 15h
les régulateurs finissent par rattraper leur retard... mais la crypto trouve toujours un moyen pour être honnête
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GasBankrupter
· Il y a 15h
Encore des régulations, n'est-ce pas ? Ils ne me feront pas tomber.
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NotSatoshi
· Il y a 15h
Avec une réglementation aussi stricte, pourquoi jouer avec des jetons ?
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DegenDreamer
· Il y a 15h
Où est la vie privée, personne ne peut s'échapper ?
Travel Rule : un nouveau standard de transparence des transactions Blockchain
Travel Rule : une mesure clé pour renforcer la transparence des transactions Blockchain.
Le développement de la technologie Blockchain a apporté une commodité de transaction sans précédent, mais a également offert des opportunités pour la criminalité financière. Pour faire face à ce défi, les régulateurs mondiaux ont introduit la règle Travel Rule, qui vise à améliorer la transparence et la sécurité des transactions d'actifs virtuels.
L'objectif principal de la Règle de Voyage est de relier les transactions Blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque de contrepartie dans les transactions sur la chaîne. Cette réglementation exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), lors de la réalisation de transactions, doivent obtenir, conserver et transmettre les informations pertinentes des deux parties à la transaction.
Avant l'entrée en vigueur de la Travel Rule, les VASP n'avaient besoin de surveiller leurs propres clients que par le processus KYC (Know Your Customer). Cependant, lorsque les VASP effectuent des transactions avec d'autres plateformes, il leur est souvent impossible de connaître l'identité de la contrepartie, ce qui augmente le risque de transaction. La mise en œuvre de la Travel Rule comble ce vide réglementaire, permettant aux VASP d'examiner la contrepartie avant la réalisation de la transaction, afin de prévenir efficacement les transactions illégales potentielles.
À l'échelle mondiale, l'adoption de la Travel Rule progresse de manière constante. La région Asie-Pacifique est à la pointe dans ce domaine, Singapour, le Japon et la Corée du Sud étant les premiers pays à mettre en œuvre la Travel Rule. Récemment, les exigences réglementaires en Europe et au Moyen-Orient se développent rapidement, incitant davantage d'échanges à se conformer à la Travel Rule.
Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les VASP respectent la Travel Rule. Les exigences spécifiques de Hong Kong incluent :
Malgré l'augmentation du taux d'adoption mondial de la Travel Rule, plusieurs défis subsistent lors de sa mise en œuvre :
Problème de "date de lever du soleil" : les différentes juridictions ont des délais d'application du Travel Rule qui varient, rendant les transactions difficiles entre les VASP conformes et non conformes.
Problèmes d'interopérabilité des protocoles : Le manque de normes unifiées entre les différentes solutions de Travel Rule affecte l'efficacité des échanges d'informations.
Avec l'adoption croissante de la Travel Rule par davantage de pays et de régions, ces défis devraient être progressivement résolus. La mise en œuvre de la Travel Rule augmentera considérablement la transparence et la sécurité des transactions d'actifs virtuels, posant ainsi les bases d'un développement sain de l'industrie Blockchain.