Les coulisses du trading des actifs virtuels à Hong Kong : infiltration de l'industrie de la fraude en Asie du Sud-Est et défis réglementaires

Hong Kong, en tant que port franc et centre financier international de renommée mondiale, a vu son écosystème économique cryptographique se développer de manière florissante avant l'adoption des politiques officielles. Les services de trading hors ligne et les groupes en ligne de crypto-actifs, en collaboration avec les plateformes d'échange d'actifs virtuels nationales et étrangères, offrent aux investisseurs des services d'échange de tokens et de dépôt/retrait, formant ainsi un marché unique.

Cependant, la haute anonymité et la nature sans frontières des actifs virtuels sous la technologie blockchain ont également facilité les activités illégales. Une grande quantité de cryptomonnaies liées à la criminalité, en particulier les stablecoins, s'est discrètement infiltrée dans l'écosystème crypto de Hong Kong, entraînant de nombreux problèmes pour les opérateurs et les investisseurs ordinaires, tels que la pollution des fonds et les risques de conformité légale.

Récemment, l'expérience d'un étudiant d'une université de Chine continentale effectuant des transactions de cryptomonnaie à Hong Kong a suscité une large attention. Cet étudiant pensait initialement que le trading de cryptomonnaie à Hong Kong était légal, mais il a découvert par la suite que sa carte bancaire, ainsi que ses comptes WeChat et Alipay, avaient tous été gelés par la police de la Chine continentale. En fait, pendant son séjour à Hong Kong, il a fait la connaissance d'une personne via une plateforme en ligne, qui lui a demandé de l'aider à acheter des USDT et de payer une récompense.

L'opération spécifique consiste à ce que l'autre partie transfère des yuans renminbi sur le compte bancaire intérieur de l'étudiant. L'étudiant échange ensuite en espèces de dollars de Hong Kong sur place, se rend dans un bureau de change de cryptomonnaie à Hong Kong pour acheter des USDT, et transfère la cryptomonnaie à une adresse de portefeuille désignée. Cependant, peu de temps après la transaction, la police l'informe qu'il est soupçonné d'escroquerie.

Une enquête a révélé qu'il s'agit d'une méthode typique de "connexion retour au U" pour le blanchiment d'argent, étroitement liée aux réseaux criminels organisés en Asie du Sud-Est. L'analyse des fonds associés à l'adresse de réception spécifiée a montré que les 2396 USDT achetés par cet étudiant affluaient vers une adresse ayant des relations commerciales avec une plateforme de garantie en Asie du Sud-Est. Ces plateformes de garantie fournissent depuis longtemps des services aux activités illégales de jeux d'argent en ligne, de production criminelle, de blanchiment d'argent et de fraude dans la région.

Cet événement révèle le malheureux cas de groupes de fraude en Asie du Sud-Est utilisant des bureaux de change de cryptomonnaie à Hong Kong pour le blanchiment d'argent. Leur méthode est la classique technique de "recharge de carte vers U", où les blanchisseurs d'argent reçoivent des fonds en espèces de la part des victimes de fraude, échangent rapidement ces fonds en USDT sur le marché de gré à gré, puis les renvoient à l'adresse blockchain du fraudeur, tout en percevant une commission.

Des enquêtes supplémentaires montrent qu'il ne s'agit pas d'un cas isolé, mais plutôt d'un iceberg d'un grand réseau de blanchiment d'argent hautement industrialisé. En moins de trois mois, ce seul réseau de blanchiment a illégalement blanchi plus de 310 000 dollars américains à Hong Kong en utilisant la même méthode. Compte tenu de la possibilité d'autres réseaux non découverts, l'ampleur réelle de ces activités de blanchiment d'argent utilisant illégalement les transactions de gré à gré d'actifs virtuels à Hong Kong pourrait être encore plus énorme.

Actuellement, l'industrie de la négociation de gré à gré (OTC) d'actifs virtuels à Hong Kong est encore à un stade de réglementation imparfaite. De nombreuses plateformes, en raison du manque de mécanismes de conformité efficaces, sont devenues des canaux importants pour le blanchiment d'argent des fonds frauduleux. Le Bureau des services financiers et de la trésorerie de Hong Kong a publié en février 2024 un document de consultation législative concernant les services de négociation OTC d'actifs virtuels, proposant d'introduire un système de licence pour les opérateurs OTC par le biais de la "Loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme".

Avec l'entrée imminente en vigueur de la réglementation sur les transactions de gré à gré (OTC) pour les actifs virtuels à Hong Kong, les prestataires de services OTC font face à une pression de conformité sans précédent. Pour faire face au prochain système de licence OTC, les participants de l'industrie doivent proactivement comprendre les exigences de conformité qui entreront en vigueur, établir un système de contrôle des risques interne complet et s'assurer que toutes les activités de transaction sont conformes aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

De plus, la plateforme OTC devrait renforcer la communication avec les organismes de réglementation et les organisations d'auto-régulation du secteur, afin de rester informée des évolutions politiques. Elle devrait également renforcer le suivi des transactions par des moyens techniques pour identifier rapidement les comportements suspects. En outre, la plateforme doit strictement refuser toute association avec des fonds soupçonnés d'activités illégales ou grises et couper toute possibilité d'utilisation de fonds illégaux pour blanchir de l'argent via les voies OTC.

Dans l'ensemble, la prochaine politique de conformité OTC de Hong Kong représente une opportunité importante pour le secteur du trading hors cote d'actifs virtuels d'atteindre un développement normatif. Les opérateurs du secteur doivent s'adapter de manière proactive aux changements de l'environnement réglementaire, améliorer continuellement leur niveau de conformité afin de renforcer leur compétitivité et réaliser un développement stable et à long terme sur le marché prospère de l'économie cryptographique à Hong Kong.