La tokenisation déferle sur le secteur financier mondial : du concept à la pratique
La tokenisation devient un sujet brûlant dans le domaine financier mondial, passant rapidement de la phase conceptuelle à la phase pratique. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment numériser, mettre sur la chaîne et mondialiser les actifs du monde réel (RWA) dans le respect de la réglementation. Cette tendance englobe diverses catégories d'actifs, allant des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets. Le cadre réglementaire s'ouvre également progressivement à l'expérimentation. Ce phénomène d'actifs sur la chaîne reflète une demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité en continu.
Dans ce contexte, Libeara se positionne comme une plateforme innovante, amicale envers les régulations et destinée aux praticiens de la tokenisation institutionnelle. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore au stade pilote, Libeara a accumulé une expérience opérationnelle concrète grâce à des projets réels. De plus, elle se distingue de certaines institutions cryptographiques qui empruntent des chemins expérimentaux radicaux axés sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère pour s'infiltrer dans le marché grand public. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, englobant une variété de classes d'actifs telles que les obligations du gouvernement américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cette tendance indique que la finance sur chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, mais que la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement d'organismes centralisés. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité et la longueur du processus d'émission, des barrières d'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points douloureux, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, crée des solutions d'émission et de gestion sur chaîne hautement conformes et efficaces, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres et obligations gouvernementaux en tokenisation native
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, qui prend en charge l'émission, le commerce et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles présentent généralement des barrières d'entrée élevées et des processus complexes, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo élimine les barrières d'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et en utilisant des portefeuilles en chaîne, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, rendant le processus fastidieux et peu efficace. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
De plus, le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les expose au piège de la désynchronisation monétaire. Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo permet de transférer la dette locale sur la chaîne, augmentant ainsi l'autonomie stratégique et la capacité de résilience des gouvernements, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre également une capacité de conception de produits de dette flexible, prenant en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de préservation liées à l'inflation, des obligations d'émission différée activées à une date future, ainsi que des obligations de loterie et des obligations de droit de naissance, répondant aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Plus important encore, Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui augmente considérablement la résilience du système.
Delta : Service de tokenisation destiné aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, en soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs respectant les exigences de conformité, brisant ainsi efficacement le goulot d'étranglement de la liquidité dans l'investissement traditionnel dans les fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds pour plusieurs catégories d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta répond aux besoins différents des investisseurs natifs en cryptomonnaie et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de titres universelle prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour répondre aux besoins de différents marchés. Parallèlement, Tango intègre des fonctions KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, les activités de tokenisation ont été mises en œuvre depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à la phase d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a déjà été testée et optimisée dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les offres privées, les monnaies numériques de banques centrales (CBDC), fournissant à la marché mondial un modèle technique reproductible et vérifiable.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetonisation des obligations à court terme américaines lancé en collaboration par plusieurs parties, et c'est l'un des fonds de jetons d'obligations américaines les mieux notés au monde, ayant obtenu des notes élevées de plusieurs institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne ont également annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de gestion publique de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de jetonisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de jetonisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse. Grâce à Libeara, la jetonisation permet de fournir des outils d'investissement innovants pour permettre aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong par le biais de canaux basés sur la blockchain.
Déjà en 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant la souscription de titres et d'obligations du gouvernement ghanéen en CBDC, réalisant l'émission et le règlement tokenisé des obligations du gouvernement ghanéen sur la chaîne. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également un chemin réalisable pour la numérisation financière sur les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. Par exemple, elle participe au Project Ensemble lancé par la Banque centrale de Hong Kong, qui est un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec d'autres institutions pour mener des tests de preuve de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de la Banque centrale de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque aux Philippines pour réaliser le premier projet de tokenisation de titres de créance de détail aux Philippines, émettant une émission initiale de titres de créance de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (environ 1,87 million de dollars) sur une chaîne publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une grande expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara provient de la combinaison de "Liberty" (les premiers obligations d'État de détail aux États-Unis, les "obligations de liberté") et de "Aerarium" (le trésor de la Rome antique). En tant qu'entreprise de technologie financière, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara réunit des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience dans les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension approfondie des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les barrières à l'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir au marché des solutions alliant efficacité et crédibilité.
Le fondateur estime que les fonds et les obligations tokenisés impliquent trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et l'accès difficile. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière point à point entre les investisseurs, augmentant ainsi considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs.
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés ont simplement mis les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui roule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer à des investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles cognitifs, beaucoup assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies à forte volatilité et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés tels que les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre réglementaire solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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LidoStakeAddict
· Il y a 14h
Est-ce que ça va vraiment marcher… tout dépend de la réglementation.
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ForkMaster
· Il y a 14h
Installer un piège de conformité pour se faire prendre pour des cons.
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CountdownToBroke
· Il y a 14h
Vraiment, tout devient un jeton~ Il suffit de se laisser aller et d'attendre la prise.
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DeFiAlchemist
· Il y a 15h
*ajuste des graphiques mystiques* fascinant de voir comment l'art ancien de la transmutation financière trouve sa place dans le tradfi... le potentiel de rendement est immense pour être honnête
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fren.eth
· Il y a 15h
RWA aussi? Les grands financiers tuent les investisseurs détaillant.
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ApyWhisperer
· Il y a 15h
Encore une nouvelle méthode pour se faire prendre pour des cons.
Libeara mène la vague de tokenisation des actifs : un déploiement complet allant des fonds obligataires aux CBDC.
La tokenisation déferle sur le secteur financier mondial : du concept à la pratique
La tokenisation devient un sujet brûlant dans le domaine financier mondial, passant rapidement de la phase conceptuelle à la phase pratique. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment numériser, mettre sur la chaîne et mondialiser les actifs du monde réel (RWA) dans le respect de la réglementation. Cette tendance englobe diverses catégories d'actifs, allant des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets. Le cadre réglementaire s'ouvre également progressivement à l'expérimentation. Ce phénomène d'actifs sur la chaîne reflète une demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité en continu.
Dans ce contexte, Libeara se positionne comme une plateforme innovante, amicale envers les régulations et destinée aux praticiens de la tokenisation institutionnelle. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore au stade pilote, Libeara a accumulé une expérience opérationnelle concrète grâce à des projets réels. De plus, elle se distingue de certaines institutions cryptographiques qui empruntent des chemins expérimentaux radicaux axés sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère pour s'infiltrer dans le marché grand public. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, englobant une variété de classes d'actifs telles que les obligations du gouvernement américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cette tendance indique que la finance sur chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, mais que la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement d'organismes centralisés. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité et la longueur du processus d'émission, des barrières d'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points douloureux, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, crée des solutions d'émission et de gestion sur chaîne hautement conformes et efficaces, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres et obligations gouvernementaux en tokenisation native
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, qui prend en charge l'émission, le commerce et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles présentent généralement des barrières d'entrée élevées et des processus complexes, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo élimine les barrières d'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et en utilisant des portefeuilles en chaîne, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, rendant le processus fastidieux et peu efficace. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
De plus, le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les expose au piège de la désynchronisation monétaire. Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo permet de transférer la dette locale sur la chaîne, augmentant ainsi l'autonomie stratégique et la capacité de résilience des gouvernements, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre également une capacité de conception de produits de dette flexible, prenant en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de préservation liées à l'inflation, des obligations d'émission différée activées à une date future, ainsi que des obligations de loterie et des obligations de droit de naissance, répondant aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Plus important encore, Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui augmente considérablement la résilience du système.
Delta : Service de tokenisation destiné aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, en soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs respectant les exigences de conformité, brisant ainsi efficacement le goulot d'étranglement de la liquidité dans l'investissement traditionnel dans les fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds pour plusieurs catégories d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta répond aux besoins différents des investisseurs natifs en cryptomonnaie et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de titres universelle prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour répondre aux besoins de différents marchés. Parallèlement, Tango intègre des fonctions KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, les activités de tokenisation ont été mises en œuvre depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à la phase d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a déjà été testée et optimisée dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les offres privées, les monnaies numériques de banques centrales (CBDC), fournissant à la marché mondial un modèle technique reproductible et vérifiable.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetonisation des obligations à court terme américaines lancé en collaboration par plusieurs parties, et c'est l'un des fonds de jetons d'obligations américaines les mieux notés au monde, ayant obtenu des notes élevées de plusieurs institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne ont également annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de gestion publique de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de jetonisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de jetonisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse. Grâce à Libeara, la jetonisation permet de fournir des outils d'investissement innovants pour permettre aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong par le biais de canaux basés sur la blockchain.
Déjà en 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant la souscription de titres et d'obligations du gouvernement ghanéen en CBDC, réalisant l'émission et le règlement tokenisé des obligations du gouvernement ghanéen sur la chaîne. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également un chemin réalisable pour la numérisation financière sur les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. Par exemple, elle participe au Project Ensemble lancé par la Banque centrale de Hong Kong, qui est un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec d'autres institutions pour mener des tests de preuve de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de la Banque centrale de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque aux Philippines pour réaliser le premier projet de tokenisation de titres de créance de détail aux Philippines, émettant une émission initiale de titres de créance de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (environ 1,87 million de dollars) sur une chaîne publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une grande expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara provient de la combinaison de "Liberty" (les premiers obligations d'État de détail aux États-Unis, les "obligations de liberté") et de "Aerarium" (le trésor de la Rome antique). En tant qu'entreprise de technologie financière, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara réunit des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience dans les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension approfondie des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les barrières à l'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir au marché des solutions alliant efficacité et crédibilité.
Le fondateur estime que les fonds et les obligations tokenisés impliquent trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et l'accès difficile. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière point à point entre les investisseurs, augmentant ainsi considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs.
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés ont simplement mis les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui roule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer à des investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles cognitifs, beaucoup assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies à forte volatilité et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés tels que les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre réglementaire solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.